Programa Bybit Earn: ¡Analizamos los beneficios y los riesgos!

No nos equivocamos si decimos que los productos Earn basados en criptomonedas han cambiado el panorama del sector al ofrecer a los inversores una vía para obtener ingresos pasivos. No sólo permiten a las personas mantener sus criptomonedas en sus carteras, sino que también les permiten participar en diversos protocolos, obteniendo a cambio recompensas y rentabilidad.

Los productos Earn adoptan un enfoque no intervencionista, lo que permite a los usuarios sacar provecho de sus carteras para generar ingresos sin necesidad de operar de manera activa. Este enfoque está muy alineado con la idea general de los ingresos pasivos, un flujo de dinero que requiere poco o ningún esfuerzo continuo.

Dado el retraso en la adopción por parte de la sociedad en general, los exchanges de criptomonedas están impulsando el sector gracias a sus productos Earn. OKX Earn, KuCoin Earn y Binance Earn reflejan la postura proactiva de la industria hacia el empoderamiento de los usuarios.

Bybit también ofrece un programa Earn de criptomonedas. En este artículo sobre Bybit Earn, analizaremos sus características, ventajas y oportunidades, destacando su posición en el sector de las criptomonedas.

Resumen de Bybit Earn:

Bybit Earn es una plataforma versátil dedicada a la obtención de rentabilidad de las criptomonedas que ofrece una gama de productos financieros innovadores. A través de Bybit Earn los usuarios pueden realizar actividades como staking e inversiones estructuradas, que les permiten generar ingresos pasivos a partir de sus carteras de criptomonedas.

Las características clave de Bybit Earn son:

• Bybit Savings.

• Staking líquido de ETH 2.0.

• Minería de liquidez.

• Dual Asset.

• Double Win.

• Gestión de patrimonios.

• Launchpool.

Nota: La plataforma no ofrece actualmente acceso a los usuarios residentes en los EEUU y el Reino Unido.

Visión general de Bybit

Bybit es una exchange de criptomonedas y derivados con sede en Dubai que lanzó sus servicios a finales del año 2018. Desde su lanzamiento Bybit se ha convertido en uno de los principales exchanges que ofrecen a sus usuarios acceso a una amplia gama de activos y servicios.

Bybit es una exchange de criptomonedas y derivados con sede en Dubai. Imagen vía Bybit

Bybit cuenta con más de 270 activos en su mercado al contado y más de 200 contratos en el mercado de derivados. También ofrece a los usuarios servicios como bots de trading, préstamos, servicios corporativos, programas de referidos y afiliados, una tarjeta de débito Bybit, un mercado P2P, copy trading y muchas funciones más. El exchange cuenta con más de 15 millones de usuarios y se encuentra disponible en 160 países.

Bybit permite a los usuarios operar con apalancamiento de hasta 100x en determinados activos, aunque también cuenta con una variedad de herramientas que garantizan que el riesgo esté debidamente contenido. Algunas de estas herramientas son, entre otras, el fondo de seguridad de Bybit, el auto-desapalancamiento y las cuentas al margen cruzadas y aisladas.

Bybit cuenta con un servicio de atención al cliente que funciona 24 horas al día, 7 días a la semana, en el caso de que los usuarios necesiten resolver cualquier problema que puedan presentar.

Si deseas obtener más información sobre esta plataforma, visita nuestro análisis detallado de Bybit. Si quieres ver una comparativa entre Bybit y otros exchanges, consulta estos artículos:

Bybit vs:

• PrimeXBT

• KuCoin

• Bitget

• Binance

• OKX

• SwissBorg

Productos Earn de Bybit

Bybit Earn ofrece siete productos en total. Los dos primeros son adecuados para los usuarios principiantes, mientras que los otros cinco están dirigidos a inversores avanzados.

Bybit Savings

Bybit Savings es el producto de staking del exchange. Soporta criptomonedas como Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), USDT (por tiempo limitado), ADA y ALGO. Puedes poner en staking tus tokens de dos maneras:

• Flexible: Los tokens que hayas puesto en staking pueden retirarse en cualquier momento. Una vez retirados, se acreditarán automáticamente en tu cuenta Earn.

• Plazo fijo: Si eliges poner en staking una criptomoneda por un plazo fijo, no podrás retirarla una vez que entre en vigor el plan del producto.

Bybit Savings es el producto de staking del exchange de criptomonedas ByBit. Imagen vía Bybit

Una función llamada APR Booster entra en acción cuando se empieza a calcular tu primer rendimiento diario. Funciona de esta manera: si has accedido al Ahorro Flexible con una APR del 100% y el APR Booster que has seleccionado ofrece una APR del 10%, tu plan de producto tendrá una APR acumulada del 110%.

La rentabilidad del APR Booster tiene un límite máximo. La APR acumulada será válida hasta que caduque el potenciador seleccionado o se alcance el límite.

Lamentablemente, actualmente no se soporta el interés compuesto, lo que significa que ni tu rendimiento flexible ni el de plazo fijo se reinvertirán automáticamente para generar un rendimiento adicional.

Staking líquido de ETH

El staking líquido funciona de la misma manera que el staking estándar, lo que significa que puedes bloquear criptomonedas para ayudar a asegurar una red de cadenas de bloques. En lo que difieren es en que en el staking líquido, los usuarios pueden mantener el acceso a los fondos virtuales incluso mientras están puestos en staking, algo que no está disponible con el staking estándar, en el que tus fondos permanecen bloqueados.

Bybit te permite obtener hasta un 7% de APR sobre el ETH que hayas puesto en staking. Imagen vía Bybit

Bybit te permite obtener hasta un 7% APR sobre tu ETH puesto en staking mientras lo utilizas como garantía para el trading. El staking líquido es una solución de software que permite a los usuarios hacer staking directamente en una red de prueba de participación. El protocolo crea un token de staking líquido (LST), que proporciona acceso a la liquidez mientras el usuario hace staking. Los propietarios de tokens ponen sus activos en staking y reciben el LST como comprobante, confirmando su propiedad. Los LST son transferibles, negociables y utilizables en aplicaciones de finanzas descentralizadas (DeFi) o aplicaciones descentralizadas (dApps) que los soporten.

Puedes poner en staking tu ETH a cambio de stETH, la representación tokenizada de tu ETH puesto en staking que genera rentabilidad. stETH es un token emitido por el pool de staking descentralizado de Lido. Los usuarios que posean stETH reciben una rentabilidad diaria en sus cuentas de fondos y pueden canjear su stETH por ETH de forma individual.

Minería de liquidez

La minería de liquidez de Bybit cuenta con una serie de pools de liquidez desarrollados a partir de un renovado modelo de creador de mercado automatizado (AMM). Cada pool contiene un par de criptomonedas que puedes intercambiar. La liquidez que hayas añadido al pool se enviará al mercado, garantizando así una mayor rentabilidad y una mejor utilización del capital.

La minería de liquidez de Bybit cuenta con varios pools de liquidez. Imagen vía Bybit

Puedes añadir liquidez a un pool para convertirte en proveedor de liquidez y obtener rentabilidad derivada de las comisiones de intercambio en el pool. También puedes añadir liquidez para aumentar tu participación en el pool, obtener liquidez adicional y ampliar tu rentabilidad. Si decides añadir apalancamiento, debes ser consciente de que puede conllevar riesgos de liquidación.

BTC/USDC, ETH/USDC, BTC/USDT, MNT/USDT, ADA/USDT y BNB/USDT son algunos de los pools que están disponibles en esta plataforma. Para los aficionados a las memecoins, DOGE/USDT también está disponible.

Dual Asset

Si has estado esperando a que un token alcanzara un precio aún más bajo, esta función es perfecta para ti.

Dual Asset te permite beneficiarte de los movimientos de precios. Imagen vía Bybit

Dual Asset de Bybit es un producto protegido de inversión sin garantía con rentabilidad variable. Mediante este producto, puedes aprovechar los movimientos de los precios prediciendo la dirección de una determinada criptomoneda en un plazo de tiempo predeterminado, a la vez que obtienes rentabilidad de tu capital.

La plataforma te ofrece una gran variedad de pares de tokens, duración y precios objetivo. Tu rentabilidad puede variar dependiendo del movimiento de precios de la criptomoneda que hayas seleccionado. Aunque la APR está garantizada, también existen ciertos riesgos:

• La rentabilidad no está garantizada debido a la volatilidad del mercado.

• Los activos que suscribas estarán bloqueados, lo que significa que no podrás canjearlos antes de la fecha de liquidación.

• En caso de que el precio se aleje del precio objetivo, perderás la oportunidad de comprar o vender a un precio favorable.

Double Win

Double Win es un producto estructurado avanzado a corto plazo que permite a los usuarios anticiparse a los fuertes movimientos del mercado en cualquiera de sus direcciones. El producto se basa en el concepto de opciones binarias. Al vencimiento los usuarios reciben un pago si el precio de liquidación se sitúa fuera del rango preestablecido, o nada en absoluto si el precio cae dentro del rango.

Double Win es un producto estructurado avanzado a corto plazo. Imagen vía Bybit 

El riesgo máximo de un plan Double Win se limita al importe de la inversión, pero los beneficios varían en función de cuánto se mueva el precio del activo subyacente. Eso lo hace ideal para estas dos situaciones:

• Cuando prevés fuertes movimientos del mercado pero no estás seguro de la dirección, especialmente antes de la publicación de índices financieros clave o noticias del sector.

• Cuando quieras apalancarte o cubrirte contra los picos de volatilidad del mercado.

Es importante tener en cuenta que, una vez suscrito a Double Win, no puedes modificar ni cancelar esa orden.

Bybit proporciona un ejemplo práctico de cómo funciona Double Win:

• Importe de la inversión: 500 USDT

• Precio actual: 27.000 USDT

• Precio de entrada: 27.050 USDT

• Apalancamiento estimado: 20x

• Rango de Doble Win: +/- 200 USDT

• Fecha de vencimiento: 30 de septiembre de 2023, 8 a.m. UTC

Cálculo

Dado que el rango de Doble Win es de +/- 200 USDT, el precio del rango inferior es de 26.800 USDT y el del rango superior es de 27.200 USDT.

Ahora, consideremos tres (3) escenarios al vencimiento:

Escenarios de ganancia

• Precio de liquidación: 27.500 USDT

En este escenario, la ganancia sería de aproximadamente 610.90 USDT según los siguientes cálculos:

500+20×500×(27.500-27.200)/27.050 = 610.90 USDT

• Precio de liquidación: 25.000 USDT

En este caso, la ganancia sería de aproximadamente 1313.31 USDT según los siguientes cálculos:

500+20×500×(26.800-25.000) / 27.050 = 1313.31 USDT

Escenario de pérdida

• Precio de liquidación: 27.000 USDT

En este caso, el precio de liquidación se sitúa entre 26.800 USDT y 27.200 USDT, por lo que la ganancia es cero. Como resultado, el usuario pierde todo el importe invertido.

Gestión de patrimonio

¡Gestiona, planifica e invierte activos digitales!

Bybit Wealth Management ofrece una variedad de estrategias de inversión. Imagen vía Bybit

Bybit Wealth Management ofrece estrategias de inversión profesionales y una gran variedad de carteras para facilitar a los usuarios la consecución de sus objetivos de inversión. Todos los fondos se mantienen dentro de Bybit y todas las actividades de inversión se realizan dentro de la plataforma sin que se realicen transacciones dentro de la cadena.

Los fondos de Bybit Wealth Management son gestionados por terceros de confianza que pueden incluir entidades afiliadas a Bybit. La empresa afirma que estas entidades se han sometido a rigurosos procesos de selección. A pesar de esto, nos gustaría ver algo más de transparencia en torno a quiénes son estos terceros “de confianza”.

Launchpool

En la DeFi una Launchpool está diseñada para facilitar el lanzamiento de nuevos tokens o proyectos. Se trata de una plataforma en la que los usuarios pueden poner en staking o proporcionar liquidez a cambio de recompensas en forma de tokens recién acuñados. Las Launchpools suelen ser utilizadas por nuevos proyectos para aumentar su liquidez y crear interés en sus tokens. Los usuarios, por su parte, participan en las Launchpools para obtener recompensas y beneficiarse potencialmente de la apreciación del token recién lanzado.

Bybit Launchpool te permite poner en staking y obtener tokens de forma gratuita. ¿Lo mejor? Los tokens puestos en staking pueden ser retirados en cualquier momento. El número de tokens que obtendrás dependerá del número de tokens que pongas en staking en el pool. Puedes obtener simultáneamente la moneda que has puesto en staking, nuevos tokens y una bonificación en USDT.

Seguridad de Bybit

La seguridad de un exchange de criptomonedas es fundamental, pues es un aspecto que afecta directamente tanto al usuario como a la plataforma. Los usuarios deben dar prioridad a las plataformas con medidas de seguridad comprobadas para proteger sus activos e información personal.

Aquí tienes una visión general de la seguridad de Bybit:

Seguridad de la plataforma

Triple capa de protección de activos y seguridad de la plataforma

• Los fondos de los usuarios se almacenan de forma segura fuera de línea en monederos fríos. Estos fondos están protegidos del acceso no autorizado en línea mediante una combinación de esquemas avanzados de firma múltiple, entorno de ejecución de confianza y umbral de firmas.

• Bybit realiza regularmente auditorías de prueba de reservas y las hace públicas.

Protección de privacidad

• Bybit integra una filosofía que da prioridad a la privacidad en todos sus productos y servicios.

• La empresa es sincera sobre los datos que recopila, incluyendo cómo se utilizan y se comparten.

Protección de datos

• Los datos se cifran tanto durante el almacenamiento como en tránsito, utilizando interfaces de consulta desensibilizadas.

• El acceso está sujeto a estrictos controles de autorización para garantizar que sólo tú tienes acceso a tu información personal y privada.

Supervisión en tiempo real

• Los controles de riesgo de Bybit supervisan y analizan el comportamiento de los usuarios en tiempo real.

• En cuanto se identifica una actividad sospechosa, las retiradas se someten a medidas de autenticación reforzadas.

Bybit cumple las mejores prácticas del sector no sólo en lo que se refiere a la seguridad, sino también en lo relativo a la Prueba de Reservas. Puedes aprender más sobre todo esto y sobre aspectos relacionados a otros exchanges en el siguiente vídeo de Chica Cripto sobre los exchanges más seguros del sector:

Iniciativas de seguridad y conformidad

Bybit colabora activamente con organismos e instituciones reguladoras en estos aspectos:

• Procedimientos KYC: El exchange fundamenta su procedimiento KYC en los principios de la Debida Diligencia del Cliente (Customer Due Diligence), asociándose con proveedores de soluciones para que el proceso sea fácil y eficaz para los usuarios.

• Cumplimiento de las leyes: Bybit colabora con los organismos encargados de la aplicación de leyes para combatir los delitos digitales, incluidos los planes contra el blanqueo de capitales, ayudando a rastrear y recuperar los activos desaparecidos de los usuarios.

• Programas de trading responsable: La empresa proporciona actualizaciones puntuales sobre trading y una amplia gama de recursos sobre gestión de riesgos y consejos de valor, capacitando a nuestros usuarios para operar con seguridad.

Bybit Earn: Beneficios y riesgos

La diversificación, la gestión del riesgo y la información son algunos de los componentes clave de una estrategia de inversión con éxito. Éstos son algunos de los beneficios y riesgos de Bybit Earn.

Ventajas de Bybit Earn

• Diversas opciones de inversión: Bybit Earn ofrece una gran variedad de productos de staking e inversión, tanto para usuarios principiantes como para inversores avanzados. Los usuarios pueden elegir entre staking flexible y a plazo fijo, staking líquido, minería de liquidez, activos duales y productos estructurados avanzados.

• Acceso a liquidez: Las opciones de staking líquido y minería de liquidez de Bybit permiten a los usuarios poner en staking sus activos sin dejar de tener acceso a ellos. Esta función de acceso a la liquidez es especialmente beneficiosa.

• Interfaz de fácil uso: La plataforma de Bybit está diseñada para ser fácil de usar, por lo que es accesible tanto para principiantes como para traders experimentados. La interfaz es intuitiva, lo que facilita a los usuarios la navegación por las distintas opciones de inversión.

• Medidas de seguridad: Bybit emplea sólidas medidas de seguridad, incluido el almacenamiento fuera de línea de los fondos, la protección de la privacidad, la supervisión en tiempo real y las iniciativas de cumplimiento, garantizando la seguridad de los activos y datos de los usuarios.

Riesgos de Bybit Earn

• Volatilidad del mercado: Las inversiones en criptomonedas son volátiles. El valor de los activos puede fluctuar drásticamente, provocando pérdidas potenciales, especialmente en productos apalancados o altamente volátiles como Double Win.

• Carencia de garantías: Los productos de inversión de Bybit, como Double Win y Dual Asset, no ofrecen protección del capital invertido. En consecuencia, los usuarios corren el riesgo de perder el capital invertido si el mercado se mueve en sentido contrario.

• Incertidumbre regulatoria: Los cambios en las regulaciones pueden afectar a la disponibilidad y las condiciones de determinados productos de inversión, lo que podría afectar a los beneficios de los usuarios.

• Riesgos de liquidez: Aunque la minería de liquidez puede ser rentable, implica proporcionar liquidez a varios pools. Los cambios repentinos en la demanda del mercado o los cambios en la dinámica del pool de liquidez pueden afectar a la rentabilidad de la minería de liquidez.

• Falta de transparencia en la gestión de patrimonios: un principio básico en el sector de las criptomonedas es el “no confíes, verifica”, algo que suele ser sencillo de hacer en este sector, ya que todo se encuentra dentro de la cadena y es públicamente verificable. Bybit afirma que utilizan “terceros de confianza”, lo que no nos inspira confianza, pues nos gustaría saber quiénes son esos terceros.

Análisis de Bybit Earn: Conclusiones

Bybit Earn ofrece varios productos Earn de criptomonedas para principiantes y traders experimentados. Gracias a opciones como el staking flexible y a plazo fijo, el staking líquido y la minería de liquidez, Bybit Earn facilita la participación de los usuarios en sus productos Earn.

El énfasis de Bybit en ofrecer interfaces fáciles de usar y sólidas medidas de seguridad mejora su experiencia general, haciendo que sea accesible y fiable para los inversores explorar diversas estrategias de inversión. La capacidad de mantener el acceso a la liquidez, especialmente en el staking líquido y la minería de liquidez, añade una ventaja significativa, al permitir a los usuarios equilibrar las ganancias potenciales con la flexibilidad de los activos.

En última instancia, la toma de decisiones con conocimiento de causa, las carteras diversificadas y la supervisión continua de las tendencias del mercado son elementos cruciales para maximizar los beneficios de las ofertas de Bybit Earn.

Aviso: Éstas son las opiniones del autor y no deben considerarse asesoramiento de inversión. Los lectores deben investigar por su cuenta.

El artículo Bybit Earn Program: Benefits and Risks Explored! fue publicado por primera vez en Coin Bureau.