Las 5 principales estafas de criptomonedas que debes evitar en 2023
Últimas actualizaciones:
31 dic 2022
Parafraseando la cita anterior: ¿Es el mundo un lugar amistoso u hostil? La respuesta a esta pregunta es, por desgracia, en muchos casos, la segunda opción, especialmente en lo que se refiere al dinero, ya que nunca se puede ser demasiado precavido.
A pesar de lo maravillosas que son las criptomonedas, también hay muchos aspectos no tan buenos. Uno de ellos son las estafas de criptomonedas. "Los estafadores van a estafar", dice el refrán. Por desgracia, allá donde haya una forma de ganarse la vida honradamente, siempre habrá quien se aproveche para enriquecerse, sin importarle si los demás salen perjudicados. Si te interesa descubrir lo que pasa por la mente de un estafador/hacker, echa un vistazo a este episodio de Darknet Diaries, un podcast sobre estafas y hackeos. Escuchar esto nos dio escalofríos:
― Joseph Harris
En este artículo, analizaremos los tipos de estafas más comunes que se encuentran en el sector de las criptomonedas (y probablemente en otras partes del mundo). También te mostraremos cómo evitar una estafa de este tipo estando atento a las señales. Por último, hay una sección sobre algunas de las peores estafas que se han producido hasta ahora en el sector.
Tipos de estafas de criptomonedas
La mayoría de las estafas pueden clasificarse en categorías específicas: relacionadas con el ser humano, relacionadas con el sistema e impulsadas por la curiosidad aunque, ocasionalmente, se pueden combinar varias categorías. Vamos a examinar más detenidamente los tipos de estafa dentro de cada categoría.
Estafas relacionadas con las personas
Este tipo de estafas suelen originarse cuando alguien se pone en contacto con la víctima. Suele iniciarse a través de una llamada telefónica, un mensaje directo a través de las redes sociales o un contacto con alguien que puede "responder a tus preguntas". A veces puede tratarse de un bot al otro lado, e incluso si ese es el caso, uno que imita ser un humano.
Falso romance
El modus operandi: Alguien te aborda a través de una plataforma de redes sociales mediante mensajería directa, una aplicación de citas o incluso algo completamente inocuo como un sitio web de intercambio de idiomas. Entablarán una conversación, la foto de los perfiles suele estar sacada de algún otro lugar de Internet, y casi inmediatamente pedirán pasar a una aplicación de mensajería como WhatsApp/Signal/Telegram. Luego, cuando se les pida mantener una conversación cara a cara, darán un millón de excusas que van desde la privacidad del trabajo, el secretismo ("mantengamos todo en secreto para que sea más divertido"), etc.
Al principio, la persona te prestará mucha atención, lo que creará un estado de emoción que podrás utilizar más adelante. Normalmente, al cabo de un mes o menos, empezarán a pedirte detalles financieros. Algunos incluso querrán pedirte tu nombre completo o tu fecha de nacimiento (para poder enviarte un regalo). Pronto te presionan con oportunidades de inversión o información privilegiada para una gran negociación, haciéndolo por los dos. También, a menudo se utiliza la frase "¿Puedes enviarme dinero para comprar un billete de avión para que pueda verte?". Cuando parezcas indecisa, jugarán la carta de la confianza ("¿No confías en mí? ¿Es así como tratas a tu pareja?", etc.). Si es un hombre estafando a mujeres, las dudas serán respondidas con desprecio, haciéndote sentir fatal al mismo tiempo. Incluso pueden pedirte/coaccionar para que crees una cuenta en un exchange de criptomonedas o crear una en tu nombre y que los fondos se procesen de esta forma. Llegados a este punto, no sólo se trata de una estafa romántica, sino que también podrías pasar a formar parte, sin saberlo, de una trama de blanqueo de capitales.
Es esencial que mantengas la cabeza fría cuando tus dudas se encuentren con un rechazo. Si lo que buscas es una pareja cariñosa, ese comportamiento es el de un imbécil, lo que ya te indica que no se trata de una persona agradable.
Qué puedes hacer:
Exige siempre una videollamada. Si dicen que no, es una gran bandera roja.
Ten cuidado con el tipo de información que compartes con la "cita potencial". Incluso está bien darles un alias en lugar de tu nombre real. Mantén el contenido superficial, como de aficiones/intereses, noticias de actualidad, vídeos de TikTok, etc. Intenta no mencionar nada relacionado con el trabajo o la familia. Si insisten, devuelve misterio. Incluso información como aspiraciones, esperanzas y sueños son peligrosas porque pueden utilizarse como argumentos para llevar a cabo la estafa.
No tengas miedo de hacer muchas preguntas sobre cualquier acuerdo económico. Aunque no quieres que piensen que eres idiota, si se trata de alguien a quien de verdad le gustas por lo que eres, esto no le inquietará.
También ha habido casos en los que afirman que han puesto tu nombre real en algún documento legal y que, si no accedes, te demandarán, irás a la cárcel, tu familia se enterará (entrando en el terreno del escándalo), etc. Es fácil que en momentos así te invada el pánico, así que mantén la calma, concédete unos momentos para respirar hondo e intenta no hundirte en el miedo.
Sé paranoico cuando alguien se muestra demasiado amistoso demasiado pronto.
Soporte técnico falso
El modus operandi: Necesitas ayuda con algo, ya sea para navegar por una plataforma DeFi o tienes una pregunta publicada en un foro general, pero nadie ha respondido aún a tu pregunta. De repente, recibes un mensaje de alguien que se ofrece a ayudarte. Una variante es que ya te hayan estafado y te encuentres con un sitio web o con alguien (a través de una página web desconocida) que pueda ayudarte a recuperar tus fondos a cambio de una comisión.
La mayoría de los canales comunitarios de los proyectos tendrán un mensaje fijado que dirá algo así como "nunca nos pondremos en contacto con nadie". Y es cierto. En aras de la transparencia, toda la ayuda prestada estará disponible públicamente para que todo el mundo la conozca. Si esto te parece un poco exagerado, como si no quisieras que los demás conocieran tu negocio, quizá deberías plantearte tener la piel más gruesa. Nadie lo sabe todo, así que la ignorancia no es motivo de vergüenza.
Qué puedes hacer:
La gente es amable en público, pero no siempre lo es en privado cuando se trata con desconocidos. Rechaza amablemente las ofertas de ayuda privada o sugiéreles que publiquen su petición en canales públicos. Diles que quieres que todo el mundo sepa lo amables que son.
Incluso si empezaste a relacionarte con ellos en privado cuando te pillaron desprevenido, presta atención a sus ofertas de ayuda. Ningún servicio técnico necesita conocer tus claves privadas/frases semilla. Es incluso más importante que no las introduzcas en ningún sitio web a menos que estés intentando recuperar tu monedero (más información al respecto en una de las siguientes secciones).
Si se ofrecen a ayudarte pero necesita que instales en tu ordenador un software de acceso remoto, como TeamViewer o AnyDesk, rechaza educadamente la oferta.
Ofertas de empleo y empleados fraudulentos
El modus operandi de las ofertas de empleo: Si eres un empleado descontento que busca una oferta de trabajo mejor, puedes ser víctima de esta estafa. Es probable que se pongan en contacto contigo a través de LinkedIn o que alguien sepa que estás buscando un cambio (porque lo has publicado en las redes sociales) y se acerque a ti para ponerte en contacto con un reclutador, etc. Respondes a algunas preguntas básicas y pronto te enteras de que has conseguido el trabajo con un sueldo increíble, un horario superflexible, etc. No obstante, todo esto ocurre por medio de mensajes, por lo que no hay interacción cara a cara.
A continuación, es posible que te pidan que recibas algunos fondos en tu cuenta y luego te pidan que retires una parte de ese dinero y el resto como comisión. Seguidamente, te pedirán que conviertas el dinero en criptomonedas de su elección y lo envíes a la dirección de su monedero. Todas estas peticiones se harán con carácter de urgencia. Te instarán literalmente a que hagas esto ahora o perderás la oferta de trabajo. Lo único que quieren es darte toda la prisa posible.
Una vez enviados los fondos en forma de criptomonedas, es posible que tu banco te notifique que no puede aceptar el depósito y que el dinero se deducirá de tu cuenta.
Qué puedes hacer:
Solicita una entrevista cara a cara, aunque hacer esa petición pueda significar que pierdas la oferta de trabajo.
Cuando el acuerdo consiste en que alguien te pague una cantidad de dinero y luego te pida que se lo devuelvas, hay mucho que pensar. ¿No les preocupa que no les devuelvas el dinero?
Haz tantas preguntas como necesites. Pide consejo a tus amigos y habla sobre la oferta. No hay nada malo en hacerlo si es legítima.
El modus operandi de los empleados fraudulentos: Alguien se pone en contacto contigo, reclamando ser de una empresa legítima como Amazon o una empresa afiliada a una empresa legítima y te dice que tienen un reembolso por un artículo que acabas de comprar. Quieren reembolsarte el dinero directamente en tu cuenta bancaria. Te pedirán que facilites los datos de la cuenta o que vayas a un sitio web para introducir los datos, o incluso te pedirán que instales un software de acceso remoto como TeamViewer o AnyDesk.
Otra variante consiste en una llamada de una empresa de mensajería como FedEx/UPS, etc., que tiene un paquete para ti que se ha quedado retenido en la aduana, y tienes que pagar el impuesto antes de poder recibir el paquete. En lugar de ir a la agencia tributaria local a pagar los impuestos, se ofrecen a hacerlo por ti, bien por una pequeña comisión o gratuitamente, como parte de su excelente servicio de atención al cliente.
Podrías incluso recibir una llamada de alguien que reclama ser personal de tu banco local y quiere verificar tus datos para procesar algunos pagos que te están ingresando en tu cuenta.
Una vez que tienen acceso a tus datos bancarios o a tu dispositivo, pueden abrir una cuenta en un exchange de criptomonedas a tu nombre y convertir tu dinero en criptomonedas, que son retiradas a su monedero. Como las transacciones con criptomonedas son irreversibles, nadie puede hacer nada.
Qué puedes hacer
Comprueba que el número desde el que llaman es realmente del sitio web oficial de la empresa. Asegúrate de que se trata del sitio web real y no de un enlace proporcionado por la persona que llama. Si se trata de tu banco local, por ejemplo, ponte en contacto con el banco por teléfono o acude en persona para verificar lo que ocurre. Si el banco dice que no, lo más probable es que se trate de una estafa.
En lugar de confiar en el buscador para obtener el número, busca la empresa o acude a las redes sociales para consultar sus canales de atención al cliente. Comprueba que la información que tienes coincide con distintas fuentes.
Cuelga las llamadas de las que no sepas nada, es decir, si no esperas un paquete y recibes un mensaje de voz grabado que reclama que hay un paquete para ti. En algunos casos, incluso podrías estar recibiendo llamadas de alguien que reclama ser de la embajada. Ignoralas. No enviarán a la policía a por ti por ignorar una llamada, aunque sea real.
Rechaza educadamente todas las ofertas de ayuda que utilicen software de acceso remoto.
Estafas de criptomonedas por influencers
Hay dos tipos de estafas relacionadas con influencers de criptomonedas.
Estafa de sorteos de criptomonedas en redes sociales
El modus operandi: Un día estás navegando por YouTube y, de repente, te encuentras con un chat en directo con una persona influyente del sector de las criptomonedas que ha estado hablando durante un rato. Rara vez puedes ver un chat en directo, así que haces click en el enlace del vídeo. Lo más probable es que te encuentres con algo parecido a la imagen de abajo:
Un formato estándar para una estafa en YouTube. Imagen vía YouTube
En el vídeo el famoso aparece en el centro de la pantalla, mientras que el sitio web de la estafa está debajo, junto con la "mecánica" de cómo funciona el sorteo. También hay variantes en Twitter, donde las cuentas tienen una marca de verificación azul para que parezcan legítimas. Estos vídeos están diseñados para generar una reacción de FOMO en los usuarios.
Existe un famoso experimento llamado Condicionamiento Pavloviano. Consiste en que establezcamos presuntas conexiones entre dos imágenes. La imagen de un hombre mirando hacia la izquierda junto con un cartel de McDonalds da lugar a la conclusión natural de que el hombre está pensando en comprar comida rápida. En este caso, la imagen de un famoso combinada con palabras a su alrededor facilita la creación de la ilusión de una relación entre el famoso y el mensaje que lo rodea, que es la verdadera estafa.
La segunda parte de la estafa consiste en un sitio web falso. En algún lugar del sitio web habrá una lista de "personas" que han participado en la oferta. También habrá una dirección de monedero a la espera de recibir pagos. Sin embargo, si buscas la dirección en el explorador de la cadena de bloques, verás muchas entradas o ninguna. Si hay muchas entradas, te garantizamos que no podrás hacer coincidir ninguna de las direcciones de monedero con lo que has visto en pantalla.
Qué puedes hacer:
No pasa nada si te pierdes una oferta, por muy buena que sea. Si oyes la campana del FOMO sonar en tu cabeza, lo mejor que puedes hacer es alejarte o dejar a un lado el teléfono, beber agua y respirar hondo. Espera a que la campana del FOMO se calme antes de volver a tu dispositivo. Luego intenta pensarlo detenidamente.
En caso de duda, coméntaselo a alguien de confianza. Pídele su opinión.
Una vez que hayas salido de la agonía del FOMO, será más fácil ver que se trata de una estafa.
Esquemas Ponzi
En pocas palabras, la definición de un esquema Ponzi es que los primeros inversores obtienen enormes beneficios utilizando los fondos de los nuevos inversores. El producto/servicio subyacente que se vende es de naturaleza vaga. Uno de los esquemas Ponzi más famosos en el sector de las criptomonedas fue OneCoin en 2014. Si te interesa la historia, echa un vistazo a este vídeo, donde Guy, del canal en inglés, habla de los 5 mejores podcasts que debes escuchar. Uno de ellos detalla todo lo ocurrido con OneCoin desde el principio.
Aunque es discutible que la "Reina de las criptomonedas" sea una verdadera influencer, ya que sólo se ha dedicado a promocionar su propio proyecto, otros influencers del sector también intentan apoderarse de tu dinero y huir. Te seducen para que realices una inversión inicial, en forma de una ICO falsa o algo similar, prometiendo enormes rendimientos "debido a la naturaleza volátil de las criptomonedas", que es por lo que aquellos que llevan poco en el sector creen que las criptomonedas son conocidas. Por supuesto, durante un ciclo alcista, se pueden obtener rendimientos legítimos que a menudo superan lo que suelen rendir las inversiones tradicionales, así que si no entiendes el sector, no es improbable.
Y ahí es donde ocurre la tragedia, porque a veces es difícil diferenciar. Mientras tanto, una vez que un número suficiente de personas ha entrado en el FOMO, ya tienen listo su plan de salida, dejando a todos los demás con criptomonedas sin valor, de forma similar a un esquema de manipulación pump and dump.
Los esquemas Ponzi existen en muchos lugares inverosímiles, no sólo en las criptomonedas.Qué puedes hacer:
Investiga más por tu cuenta. Chica Cripto tiene un vídeo estupendo sobre cómo hacerlo si no sabes cómo empezar.
Algunas preguntas básicas a tener en cuenta: ¿De dónde procede la demanda? ¿Cómo se generan los beneficios? ¿Qué ocurre si no se unen nuevos inversores? ¿Cómo se mantiene a flote el proyecto?
Esquemas de inversión en criptomonedas
Todo lo que dependa de una empresa de inversión de terceros, un broker registrado o un experto financiero se considera un esquema de inversión en criptomonedas. Se basa en la presencia de un experto que proporciona orientación a cambio de una comisión. Nosotros lo llamamos la estafa de "confiar en los expertos". Es habitual que consultemos a profesionales financieros para que nos digan cómo podemos invertir y obtener el máximo rendimiento de nuestra inversión.
El modus operandi: te piden que realices depósitos en una empresa en la que habrá un experto financiero que trabajará contigo para ayudarte a aumentar tu riqueza.
Para seducirte a que negocies con ellos, te ofrecerán promociones y ofertas demasiado buenas para ser ciertas, incluidas bonificaciones por realizar depósitos considerables. También te presionarán para que inviertas de inmediato, porque estas ofertas son sólo por tiempo limitado para los "pocos exigentes". Incluso pueden pedirte que crees una cuenta en un exchange conocido y que deposites fondos en ella a través de ese exchange.
En lo que se refiere a realizar retiradas, podrían enviarte una criptomoneda falsa sin valor en lugar de las criptomonedas depositadas, siguiendo el ejemplo de los tokens de liquidez, o darte alguna excusa que te obligue a depositar más dinero para acceder a tus fondos. De algún modo, acabarás por no obtener los beneficios que te prometieron aunque pudieras verlo en su página web o en su sistema.
Qué puedes hacer:
Si te sientes más cómodo dejando que alguien maneje tu dinero, asegúrate de que se trate de una empresa legítima buscando todas las asociaciones a las que debería pertenecer. Si no pertenece a ninguna, es una gran bandera roja.
Busca la empresa en Google en profundidad: introduce palabras clave como "estafa", "fraude", etc. y busca cualquier reseña sobre la empresa, especialmente aquellas en las que la gente se queja de tener dificultades para realizar retiradas. Algunas de ellas eligen a propósito nombres muy parecidos a los de las verdaderas empresas de confianza, lo que hace aún más difícil distinguir la diferencia. Presta mucha atención a cada palabra del nombre de la empresa.
Obtén por adelantado toda la información posible sobre sus comisiones y tarifas.
Estafas relacionadas con el sistema
En este tipo de estafas hay muy poco contacto humano. La mayor parte tiene que ver con la tecnología, como sitios web, correos electrónicos y aplicaciones móviles. El enfoque general es estar atento cuando te conectes a estos medios. Presta mucha atención a los errores tipográficos y a cualquier otra anomalía. Intenta no ignorar estas señales incluso cuando las campanas del FOMO estén sonando en tu cabeza.
Estafas de phishing
El modus operandi: recibes un mensaje de texto o un correo electrónico que te pide que inicies sesión en una página web que ya conoces, tenías prisa y no prestaste suficiente atención. Sin darte cuenta, ya habías introducido tus credenciales de inicio de sesión en la página web. En algunos casos, incluso pueden pedirte que introduzcas las palabras clave de tu monedero de criptomonedas, sobre todo si intentas recuperar fondos perdidos.
A veces, los mismos enlaces les permiten instalar algún malware en tu ordenador, por ejemplo, uno que permita registrar las pulsaciones del teclado. Esto les permite capturar tu información sensible sin que te enteres.
Qué puedes hacer:
Cuando veas un enlace, resiste el impulso de hacer click inmediatamente. Piensa, haz una pausa antes de hacer click en él.
La única vez que tendrás que utilizar tus palabras claves es cuando intentes recuperar tu monedero. Ninguna otra circunstancia lo justifica. Cuando necesites hacerlo, comprueba tres veces que se trata del sitio web correcto.
No pongas aquí tus palabras clave.
Sitios web fraudulentos
Normalmente, paralelamente a las estafas de phishing se encuentran los sitios web fraudulentos. Estos sitios web parecen casi idénticos a los sitios oficiales que intentan imitar. Puedes encontrarte con este sitio web a través de un motor de búsqueda o de un correo electrónico o mensaje de texto de phishing. Al igual que en el caso anterior, introduces información confidencial y segura en el sitio web mientras tienes la impresión de que es el oficial. Los estafadores acceden a tus datos y hacen de las suyas.
Qué puedes hacer:
Guarda en favoritos los sitios que frecuentas y que requieren que te conectes con credenciales.
Accede sólo a los sitios oficiales en lugar de llegar a través del enlace de correo electrónico/SMS.
Presta atención a los errores tipográficos o a cualquier aspecto que parezca fuera de lugar o inusual. El diablo está en los detalles.
Aplicaciones móviles y dApps falsas
Las aplicaciones descentralizadas o dApps son similares a los sitios web falsos mencionados anteriormente. Lo más probable es que procedan de una estafa de phishing, pidiéndote que hagas click en un enlace o descargues esta aplicación móvil para hacer algo. Si te piden que lo hagas, por favor, no lo hagas. Si es una aplicación que buscas por tu cuenta, comprueba que se trata de la aplicación real y no de una falsificación muy buena.
Ataque "Man-in-the-middle"
Este tipo de ataque consiste en que un tercero malintencionado se interpone entre dos partes que intercambian información. Suele ocurrir cuando se utilizan redes WiFi públicas, donde los estafadores pueden interceptar información sensible, como las credenciales de inicio de sesión.
Qué puedes hacer:
Cuando estés en público, activa siempre tu VPN. Este software anonimiza tu ubicación real con direcciones IP distintas de donde te encuentras. Merece la pena invertir en una buena, y no es tan cara como crees.
Intenta no realizar transacciones financieras en un entorno público. Esto incluye entrar en sitios bancarios, restablecer tus contraseñas o recuperar tu monedero. Estas acciones sensibles deberían realizarse mejor en la comodidad de tu casa (¡con la VPN encendida!).
Utiliza siempre una VPN en lugares públicos para protegerte
Estafas impulsadas por la curiosidad
Clasificamos estas estafas como motivadas por la curiosidad, porque hay muchas posibilidades de que te hayas topado con ellas investigando. No es que sea la única forma de que otros se enteren, pero no siempre la inicia alguien llamando tu atención.
Pump and dump
Durante los primeros tiempos de las finanzas, esto ocurría bastante a menudo con las acciones o con cualquier inversión especulativa. Oías por ahí que el precio de tal o cual acción ha estado subiendo y no había indicios de que fuera a parar. Aunque no sea evidente porque ocurre, la mayoría de la gente se tapa los ojos y se deja llevar por el FOMO. Los primeros inversores hacen subir al mercado (pump) con información (errónea) sobre la inversión y, en general, consiguen que los demás tengan FOMO. Entonces, tras alcanzar un punto febril, venden lo que tienen entre manos, provocando así una caída del mercado (dump).
Debido a las pérdidas que sufrió mucha gente corriente, la regulación intervino para prohibir este tipo de comportamiento. En las criptomonedas, nos encanta la descentralización, pero también significa que somos susceptibles a este tipo de manipulaciones. Los puristas podrían argumentar que, para mantener intacta la descentralización, debería haber poca o ninguna regulación y dejar que el mercado se regule a sí mismo. Por el contrario, otros abogan por algún tipo de regulación para evitar que se produzcan estos esquemas. Debate aparte, estos comportamientos no benefician a casi nadie y dan mala reputación al sector.
Rug Pulls de criptomonedas
Muchos habréis oído hablar del fiasco del proyecto Squid. Aprovechando la popularidad de la serie deNetflix "El Juego del Calamar (Squid Game)", se creó la criptomoneda Squid. Los desarrolladores dijeron que querían hacer una versión del juego "jugar para ganar" con algunas modificaciones. Mucha gente se creyó la idea, y entonces ¡boom! El proyecto se vino abajo con montones de enfadados titulares de criptomonedas sin valor.
La diferencia entre un rug pull y una manipulación pump and dump es que los rug pull suelen diseñarse desde el primer día con el plan de salida en mente. Al final de un rug pull, el token está en esencia muerto. En cambio, un pump and dump es más un fenómeno, fomentado externamente hasta cierto punto, para que el precio de algo suba a niveles estratosféricos antes de caer en picado, pero el token puede no estar muerto y vivir para ver otro momento de pump and dump.
Qué puedes hacer:
Limítate a invertir en criptomonedas de buena reputación. Cualquiera que se encuentre entre los 100 primeros normalmente serán seguras.
Cuando investigues, estudia los peores escenarios posibles y si la probabilidad de que ocurra es alta.
Los exchanges centralizados suelen realizar un buen análisis antes de cotizar un token para su negociación. Aprovéchalo en tu beneficio. Limítate a realizar intercambios de criptomonedas cotizados cuando utilices un exchange descentralizado.
Presta atención a los patrones de distribución de las criptomonedas y a los periodos de bloqueo. Pocos inversores/poseedores y un periodo de bloqueo corto o inexistente son grandes banderas rojas.
Si una criptomoneda ya ha ganado mucho dinero, espera a que el precio baje un poco antes de lanzarte, incluso si, mientras esperas, el precio sigue subiendo. Nunca se sabe cuándo se está comprando cerca del máximo.
Falsos exchanges de criptomonedas
El modus operandi: Te has topado con un anuncio, o has oído a alguien mencionar en las redes sociales que un nuevo exchange ofrece comisiones superbajas y una bonificación por inscripción. En algunos casos, incluso puedes encontrarte en una conversación de texto con alguien que se ofrece a enseñarte a realizar intercambios de criptomonedas a cambio de una comisión.
Te registras en una cuenta, y normalmente sólo aceptan criptomonedas, no dinero fiat, por lo que primero tienes que convertir tu dinero en criptomonedas. Entonces, la bonificación de alta aparece en tu cuenta y empiezas a "operar". Pueden eliminar todas las comisiones para los nuevos clientes hasta un periodo determinado. A lo largo del proceso, aparecen otras ofertas para que realices depósitos en la cuenta.
Pero en lo que se refiere a la retirada de fondos, aparecen todo tipo de obstáculos, incluida la solicitud de una licencia de negociación para demostrar que eres un operador profesional antes de permitir la retirada de fondos. Esto es, por supuesto, otra estafa en sí misma. En resumen, nunca recuperarás nada de tus inversiones iniciales, y mucho menos las "ganancias" que hayas podido obtener.
Qué puedes hacer:
Limítate a usar exchanges que conozcas o que figuren en sitios de confianza como CoinGecko.
Aunque es normal que los exchanges tengan ligeras diferencias de precio entre 2 y 3 decimales para el mismo activo, cualquier diferencia considerable es muy sospechosa. Hay muchos robots que realizan operaciones de arbitraje. Si la diferencia es significativa, ¿cómo es que nadie se ha aprovechado todavía?
Cualquier otro aspecto del sitio web que parezca extraño, como que sólo haya bots para dar soporte y ningún otro canal para buscar ayuda, errores tipográficos, etc.
Los sitios web comunitarios son demasiado silenciosos o nuevos, a pesar de los muchos seguidores que tienen.
Busca los nombres de dominio de las direcciones para comprobar su legitimidad.
Realiza intercambios con los exchanges que aparecen aquí para estar seguro.
Caso de estudio: Las peores estafas de criptomonedas de 2022
A continuación te mostramos las principales estafas de criptomonedas de 2022, destacadas aquí para demostrarte que incluso las personas que consideramos expertas también pueden caer en una estafa.
Proyecto Day of Defeat
Según Molly White, fundadora de Web3 Is Going Just Great, este proyecto tenía muchas banderas rojas. En primer lugar, el proyecto se anunciaba a sí mismo como una "criptomoneda para un experimento social radical diseñada matemáticamente para dar a los titulares obtuvieran un AUMENTO DE PRECIO DE 1.000.000 DE VECES" (🚩🚩🚩). ¿De verdad? ¿Para todos? ¿De dónde salen las ganancias? Otra bandera roja es un "plan misterioso" que da lugar a un aumento de precio de 1.000.000 de veces como parte de la hoja de ruta. ¿Cómo? Los detalles son esenciales. La palabrería es siempre muy sospechosa. Por último, el equipo "prometió" en sus preguntas frecuentes no retirar los fondos (sin contrato inteligente que lo respalde), pero, por supuesto, lo hizo, cuando se alcanzaron los 1.35 millones de dólares.
¿Cuántas banderas rojas puedes detectar? Imagen vía Web Archive
Todo empezó con un proyecto de criptomonedas llamado Orfano, fundado por Hanad Hassan, un inversor en criptomonedas del Reino Unido. Su primer reclamo fue convertir 50 libras esterlinas en millones (¡¿Qué habilidad para la negociación?!). Con Orfano, su intención sería retribuir al público, donando el 3% de sus beneficios a causas benéficas. Probablemente fue esta intención la que llamó la atención de la BBC. No contentos con un artículo, hicieron un documental sobre él que estaba previsto emitir antes de que lo retiraran cuando se corrió la voz de la estafa. Meses después de lanzar el proyecto, el fundador y el dinero desaparecieron, para reaparecer más tarde con otro proyecto, OrfanoX, con un montaje y unos resultados similares. Esto hace que te preguntes: ¿la gente de la BBC no realizó su propio análisis en condiciones? ¿O la estafa era tan sofisticada que incluso ellos se dejaron engañar? Decide tú mismo leyendo la historia aquí.
El Bored Ape de Seth Green se fue de viaje
A principios de año, el actor de Hollywood Seth Green, que tenía un Bored Ape, dos Mutant Apes y un Doodle, sufrió un robo por medio de un ataque de phishing. Esta noticia, aparte de que el poseedor es famoso, probablemente no sea lo suficientemente relevante como para llamar la atención. Como nota al margen, los propietarios de los NFTs de los Bored Apes tienen derecho a comercializar las imágenes de simios que les pertenecen, entre otros derechos. El giro interesante era que Seth planeaba utilizar al Bored Ape como protagonista de una próxima serie de animación. Una vez que el Bored Ape cambió de propietario, se hizo discutible si podía continuar con sus planes para la serie. Resumiendo, consiguió recuperar el NFT por 297.000 dólares. Dado que pagó seis cifras por la compra inicial, puede parecer un precio bastante elevado. Pero si piensas en los posibles ingresos que su Bored Ape puede reportarle en el futuro, ¡quizá pueda amortizar la pérdida inicial como pérdida fiscal y la segunda compra como inversión empresarial!
Hackeo a Axie Infinity
Axie Infinity es famoso por dos noticias en el mundo de las criptomonedas. Una es ser el proyecto que popularizó el género jugar para ganar, al darle relevancia. La segunda fue su hackeo Ronin por valor de 613 millones de dólares, uno de los hackeos más destacados de la historia. Ronin se desarrolló como una cadena lateral para resolver el problema de escalabilidad al que se enfrentaba Axie debido a que Ethereum era la cadena en la que se alojaba. El hackeo no se debió a un fallo en el contrato inteligente, sino a "la manipulación de claves criptográficas propiedad de Sky Mavis, el equipo que está detrás de Axie Infinity, y un validador de terceros gestionado por Axie DAO", según este artículo de Mashable. Se descubrió cuando un usuario no pudo retirar los fondos ganados al jugar.
Se rumorea que las personas que llevaron a cabo el hackeo fueron el grupo Lazarus de Corea del Norte. La segunda especulación es que esta enorme cantidad de fondos acabó en el país para llamar la atención del gobierno estadounidense. Así que las sanciones de Tornado Cash podrían ser la reacción en cadena desencadenada por este suceso. Echa un vistazo a la opinión de Chica Cripto sobre este tema si te interesa.
Cancelación del airdrop de Ucrania
Durante los primeros días de la guerra de Ucrania, el gobierno ucraniano anunció un airdrop para quienes hicieran donativos a sus esfuerzos de recaudación de fondos. A cambio, los donantes recibirían un airdrop como recompensa. Este anuncio atrajo, como es lógico, a todo tipo de actores, maliciosos o no. Los estafadores enviaron pequeñas cantidades de ETH para poder optar a los airdrops. Lo más probable es que buscaran sacar cualquier tipo de beneficio y ganar dinero rápido y fácil. Cuando el gobierno ucraniano se dio cuenta, decidió cancelar el airdrop.
Si cualquier proyecto hiciera algo así, se clasificaría como estafa y se utilizaría como ejemplo de advertencia. Pero, tal y como va todo, la gente que realmente quería apoyar el esfuerzo de guerra no contaba con recibir el airdrop, así que no se molestaron. Los que contaban con ello hicieron inadvertidamente una buena acción.
El anuncio y la cancelación del lanzamiento aéreo en Ucrania. Imagen vía Twitter
Para las víctimas
Si has sido víctima de una estafa iniciada por un ser humano, puede haber un sentido añadido de responsabilidad personal que se suma a la carga. Todos tenemos nuestros puntos débiles. Los desencadenantes pueden ser la preocupación por los seres queridos, el deseo de aceptación o de una vida mejor, enmascarados por el FOMO. Cuando se desencadenan, los instintos de supervivencia de lucha o huida toman el control, dejando de lado nuestro proceso de pensamiento racional. Por desgracia, también es entonces cuando somos más vulnerables, lo que nos hace susceptibles a hacer lo que nunca hubiéramos pensado si estuviéramos en pleno control de nuestras facultades.
En el momento de la estafa, puedes tener la sensación de que se te ha congelado el cerebro temporalmente, y aunque suenen campanas de alarma en tu cabeza, puede que las ahogue la campana del FOMO. Después del suceso, cuando recuperas el sentido, aparece la vergüenza, seguida de la culpa, el arrepentimiento y otras emociones negativas.
Durante estos momentos oscuros, vale la pena que te digas a ti mismo, aunque no te lo creas, que lo que has hecho puede haber sido una tontería o una estupidez, pero que esas etiquetas no reflejan tu sentido de la autoestima. Con suerte, podrás aprender lo que puedas de la experiencia y seguir adelante. Has de saber que los estafadores son personas expertas en explotar las debilidades de la naturaleza humana. Su trabajo es ser buenos en ello y el tuyo protegerte lo mejor que puedas.
Amigos y familiares de víctimas de estafas
Si conoces a alguien que haya sido víctima, aquí tienes algunas sugerencias para que las tengas en cuenta:
Diles que no les menosprecias por ser víctimas. Asegúrales que les quieres y te preocupas por ellos.
Anímales a presentar una denuncia ante las autoridades. Aunque es improbable que puedan recuperar sus fondos, les ayudará a olvidarse de todo. Su denuncia también podría servir de advertencia a otros.
Ponte en contacto con ellos de vez en cuando. Cuando sea posible, proporciona apoyo mental simplemente estando allí. No hace falta que sepas qué hacer. Simplemente prestarles toda tu atención y escucharles con compasión puede ser todo lo que necesiten para ayudarles a superarlo.
Si sientes el impulso de decir algo, haz una pausa y piensa. ¿Es probable que decirlo les haga sentirse más mal o menos? Puede que tengamos las mejores intenciones, pero a veces puede parecer que se lo estamos restregando, que es lo último que necesitan.
Conclusión
"Verifica, no confíes" se oye a menudo en el mundo de las criptomonedas. No obstante, es una triste realidad que la confianza se haya convertido en uno de los rasgos más preciados hoy en día. Esto se debe a que los humanos somos criaturas sociales, y no poder confiar en nadie significa que vivimos constantemente en un estado de tensión máxima, que podría generar problemas mentales a largo plazo. Incluso en lo que se refiere a la verificación, también hay un límite. No muchos de nosotros podemos verificar datos como los proporcionados por Dune Analytics, Messari u otras empresas acreditadas de investigación de criptomonedas. Tenemos que confiar en que han hecho lo que dicen.
Aparte de limitar nuestro factor de confianza a las personas muy cercanas a nosotros, aún podemos aplicar ciertas medidas para protegernos de las estafas de criptomonedas. Una de ellas es un cierto nivel de paranoia, que es el precio que pagamos por incursionar en el mundo de las criptomonedas. Esto no significa que tengamos que ser paranoicos todo el tiempo. En su lugar, resérvala para acciones que requieran que nos desprendamos de nuestro dinero o puedan llevarnos a hacerlo.
Seamos realistas: el mundo de las criptomonedas puede ser implacable. Debido al carácter inmutable de las transacciones en cadena de bloques, los errores pueden salir caros. Además de eso, las estafas de criptomonedas son también un aspecto indeseable más rampante en la industria. Esto puede suponer un doble golpe para los principiantes o para los que acaban de iniciarse en el mundo de las criptomonedas. Después de haber superado algunos obstáculos mentales, también existe el miedo a ser estafado debido a la propia ignorancia. Con unas barreras mentales tan altas, ¿quién puede culparles por tener miedo a intentarlo?
Para los que tienen la fortaleza mental para seguir adelante y llevarlas, como una herramienta lista para ser utilizada, con un nivel saludable de paranoia, las criptomonedas pueden conducir a un viaje de lo más gratificante.
Aviso: Éstas son las opiniones del autor y no deben considerarse consejos de inversión. Los lectores deben investigar por su cuenta.
El artículo Top 5 Crypto Scams to Avoid in 2022 fue publicado por primera vez en Coin Bureau.
