Los exchanges de criptomonedas más seguros: guía de trading seguro para principiantes
Últimas actualizaciones:
24 jun 2024
Los exchanges de criptomonedas están expuestos a numerosas amenazas relacionadas con la seguridad, como la piratería informática y los ciberataques. Según datos de Immunefi, solamente en mayo de 2024 se registró una pérdida de más de 52 millones de dólares debido a vulnerabilidades y fraudes. Los servicios de finanzas descentralizadas (DeFi) fueron el principal objetivo de los ataques, mientras que la CeFi no sufrió ningún ataque importante durante ese mismo mes.
En el sector de las criptomonedas es vital elegir una plataforma segura en la que puedas hacer trading con tus activos digitales. Los desafíos regulatorios añaden cierta complejidad, por lo que es esencial elegir exchanges que estén bien regulados.
En este artículo te mostramos los exchanges de criptomonedas más seguros. Conocerás las características clave de seguridad y podrás elegir los exchanges adecuados para proteger tus criptomonedas y así hacer trading con confianza.
Antes de empezar, te recomendamos que le eches un vistazo a nuestro artículo sobre los mejores exchanges de criptomonedas.
Factores a tener en cuenta al elegir un exchange seguro
A la hora de elegir un exchange de criptomonedas, es esencial que garantices la seguridad de tus activos digitales. Estos son algunos factores que debes tener en cuenta:
Regulación y licencias
Uno de los primeros aspectos que hay que tener en cuenta al elegir un exchange de criptomonedas es su grado de cumplimiento regulatorio. Piensa en la regulación como un escudo que protege tus inversiones de posibles amenazas.
Ventajas de utilizar un exchange regulado: Los exchanges regulados se rigen por normas legales y financieras específicas, lo que se traduce en una mayor protección para tu dinero. Es como si los Vengadores custodiaran tus activos, garantizando que están a salvo. Es menos probable que los exchanges regulados realicen actividades fraudulentas y es más probable que te brinden ayuda si algo sale mal.
Organismos reguladores clave para los exchanges de criptomonedas: Puedes buscar exchanges regulados por organizaciones como la SEC (Comisión de Bolsa y Valores) de los EEUU, la FCA (Autoridad de Conducta Financiera) del Reino Unido u otras entidades similares de todo el mundo. Estas organizaciones establecen las normas de las prácticas financieras, garantizando que los exchanges realicen operaciones justas y transparentes.
Cómo verificar la regulación de un exchange: Normalmente puedes encontrar información sobre regulación en la página web del exchange, a menudo en las secciones de "Acerca de" o "Legal". Además, los análisis de terceros y los listados oficiales de los organismos reguladores pueden ayudar a confirmar el grado de cumplimiento regulatorio de un exchange. Este paso es similar a la investigación que haces antes de comprar un nuevo dispositivo electrónico, pues te ayuda a asegurarte de que estás adquiriendo algo fiable.
Características de seguridad
Cuando evalúes exchanges de criptomonedas, prioriza aquellos que tengan características de seguridad sólidas, tales como:
Autenticación de dos factores (2FA): Añade un paso de seguridad adicional a tu caja fuerte. Este paso no sólo requiere tu contraseña, sino también una segunda forma de verificación, como un código enviado a tu teléfono. Esto hace que el acceso no autorizado sea mucho más difícil.
Almacenamiento seguro de los fondos del usuario (almacenamiento en frío frente a monederos calientes): El almacenamiento en frío mantiene la mayor parte de los fondos fuera de línea. Los monederos en caliente, en cambio, están conectados a Internet y son más accesibles, pero menos seguros. Un buen exchange utiliza una combinación de ambos, equilibrando la accesibilidad con la seguridad, de la misma manera en la que Batman equilibra sus obligaciones como Bruce Wayne y el Caballero Oscuro.
Funciones de seguridad adicionales: Busca funciones como las listas blancas de IPs, que sólo permiten el acceso desde direcciones IPs aprobadas, añadiendo otra capa de seguridad. También son esenciales las auditorías de seguridad periódicas, que garantizan que las medidas de seguridad del exchange estén siempre actualizadas. Además, algunos exchanges ofrecen notificaciones de seguridad que te alertan de cualquier actividad sospechosa o intento de acceso no autorizado a tu cuenta, mejorando aún más tu protección.
Un vistazo a las diez principales pérdidas en el sector de las criptomonedas para mayo de 2024. Imagen vía Immunefi
Seguros
El seguro es un aspecto que a menudo se pasa por alto en los exchanges de criptomonedas, pero puede ser un salvavidas si algo sale mal.
Algunos exchanges ofrecen seguros para cubrir tipos específicos de pérdidas, como vulnerabilidades o fraudes. Se trata de una protección similar a la que ofrece una empresa de seguros para coches contra robos o daños. Tener un seguro puede proporcionarte tranquilidad, ya que sabes que tus bienes están protegidos en caso de que ocurra un imprevisto.
En general, los seguros cubren las pérdidas debidas a vulnerabilidades de seguridad, como los hackeos. Sin embargo, los detalles de la cobertura pueden variar, por lo que es crucial entender qué incluye cada tipo de seguros.
Limitaciones de los seguros de exchanges de criptomonedas
No todas las pérdidas están cubiertas, por lo que puede haber límites en la cantidad asegurada. Por ejemplo, puede que una póliza de seguro sólo cubra una determinada cantidad por suceso. Lee siempre la letra pequeña del contrato para conocer el alcance de la cobertura. También es útil comprobar si el exchange tiene un fondo de seguros específico, como el Fondo de Activos Seguros para Usuarios (SAFU) de Binance, diseñado específicamente para proteger a los usuarios en caso de fallos de seguridad importantes.
Reputación e historial
Antes de decidirte por un exchange, investiga su reputación e historial.
Importancia de una experiencia de usuario y análisis positivos: Una plataforma con buenos análisis y buenas experiencias de usuario tiene más probabilidades de ser fiable y digna de confianza. Las opiniones de los usuarios pueden proporcionar información sobre la fiabilidad y el servicio al cliente del exchange.
Cómo investigar el historial y la reputación de un exchange: Busca análisis en foros, redes sociales y sitios de análisis. Comprueba si el exchange ha tenido fallos de seguridad importantes u otros problemas en el pasado. Este paso es similar a investigar los antecedentes de una empresa antes de invertir, de esta manera te aseguras de conocer su historial. Presta atención a cómo ha gestionado el exchange los problemas pasados; una respuesta rápida, transparente y eficaz puede ser un buen indicador de una plataforma fiable.
Banderas rojas a tener en cuenta: Ten cuidado con los exchanges que tengan quejas frecuentes sobre seguridad, lentitud del servicio de atención al cliente o problemas de retirada. Estas banderas rojas son señales de advertencia. Desconfía también de los exchanges que ofrecen rendimientos inusualmente altos o tienen prácticas empresariales poco claras, ya que pueden ser indicadores de posibles estafas o esquemas Ponzi.
Conclusión
Si tienes en cuenta estos factores, podrás tomar una decisión más informada a la hora de elegir un exchange de criptomonedas seguro, de esta manera te aseguras de que tus activos digitales están bien protegidos y de que puedes realizar intercambios con total confianza. Además, es beneficioso fijarse en las características y servicios que ofrece el exchange, como el soporte para varias criptomonedas, la facilidad de uso y las estructuras de comisiones.
De este modo, contarás con la seguridad de que la plataforma no sólo satisface tus necesidades en materia de seguridad, sino que también te proporciona una experiencia de trading fluida. Por último, mantente al día de las últimas noticias y tendencias del sector, ya que el panorama de las criptomonedas evoluciona constantemente, por lo que estar informado te ayudará a tomar mejores decisiones.
Principales consideraciones para los distintos tipos de usuarios
A la hora de elegir un exchange de criptomonedas, es esencial tener en cuenta tu experiencia como trader y tus necesidades. Los distintos tipos de usuarios, como principiantes, traders experimentados e inversores de gran volumen, tienen necesidades únicas. Esta sección te ayudará a comprender lo que debes buscar en función de tu perfil de usuario, para que encuentres el exchange que mejor se adapte a tu estilo de trading y a tus necesidades de valor.
Principiantes
Para los principiantes en el mundo del trading de criptomonedas la prioridad debe ser la facilidad de uso y la educación. Los usuarios principiantes requieren de un exchange que ofrezca una interfaz sencilla y amplios recursos de soporte.
Interfaz fácil de usar: Una interfaz sencilla e intuitiva ayuda a los principiantes a navegar por las complejidades del trading sin sentirse abrumados. Exchanges como Coinbase y Gemini son conocidos por contar con plataformas fáciles de usar que simplifican la compra, venta y gestión de activos de criptomonedas.
Recursos de educación: Elige exchanges que ofrezcan un amplio material educativo, como tutoriales, artículos y webinars. La Binance Academy, por ejemplo, ofrece una gran cantidad de información para ayudar a los nuevos usuarios a aprender todo sobre los fundamentos de las criptomonedas y las estrategias de trading.
Soporte al cliente: Un soporte al cliente confiable es crucial para los principiantes que puedan necesitar ayuda. Elige exchanges con canales de soporte sólidos, como chat en vivo, correo electrónico y asistencia telefónica.
Funciones de seguridad: Aunque la facilidad de uso es importante, la seguridad no debe verse comprometida. Asegúrate de que el exchange aplica medidas de seguridad esenciales, como la autenticación de dos factores (2FA) y el almacenamiento en frío.
Traders experimentados
Los traders experimentados requieren de herramientas y funciones avanzadas para ejecutar sus estrategias de trading con eficacia. Para estos usuarios, el exchange adecuado ofrece una mezcla de funcionalidades sofisticadas y flexibilidad.
Herramientas avanzadas de trading: Busca exchanges que ofrezcan herramientas avanzadas de gráficos, datos de mercado en tiempo real y varios tipos de órdenes.
Liquidez: Una alta liquidez es esencial para que los traders experimentados puedan ejecutar grandes órdenes sin sufrir un deslizamiento de precios significativo.
Acceso a APIs: Los traders experimentados suelen utilizar bots de trading y algoritmos para automatizar sus estrategias. Los exchanges que ofrecen un robusto acceso a la API permiten a los traders conectar sus bots e integrar herramientas de trading de terceros sin problemas.
Estructura de comisiones: Las comisiones competitivas son cruciales para los traders que realizan transacciones frecuentes. Busca exchanges con estructuras de comisiones escalonadas que ofrezcan comisiones más bajas para volúmenes de trading más altos.
Seguridad y seguro: Los traders experimentados manejan grandes volúmenes de activos, por lo que la seguridad es una prioridad máxima. Asegúrate de que el exchange cuenta con protocolos y políticas de seguridad y seguros sólidos.
Inversores de gran volumen
Los inversores de gran volumen, o ballenas, necesitan exchanges que ofrezcan un soporte excepcional, límites de transacción elevados y elementos de seguridad adicionales para proteger los activos importantes.
Programas VIP y soporte dedicado: Muchos exchanges ofrecen programas VIP para traders de gran volumen, con ventajas como comisiones más bajas, límites de retirada más altos y gestores de cuenta dedicados.
Límites de transacción elevados: Los inversores de gran volumen necesitan exchanges que puedan realizar grandes depósitos y retiradas sin restricciones.
Medidas de seguridad reforzadas: La seguridad no puede ser subestimada para los inversores que manejan grandes cantidades de criptomonedas. Busca exchanges que ofrezcan monederos con varias firmas, listas blancas de retirada y seguros contra robos o piratería informática.
Soluciones de trading personalizables: Los inversores de gran volumen pueden necesitar soluciones de trading a medida y servicios extrabursátiles (OTC) para grandes operaciones.
Cumplimiento regulatorio: Asegurarse de que el exchange cumple las regulaciones es crucial para que los inversores de gran volumen protejan sus inversiones de los riesgos legales.
Los exchanges de criptomonedas más seguros
Garantizar la seguridad de tus activos digitales empieza por elegir un exchange de criptomonedas fiable y seguro. Para esta sección del artículo, hemos recurrido a CER.live, un servicio que evalúa la seguridad de los exchanges de criptomonedas.
Estos son algunos de los exchanges de criptomonedas más seguros según CER.
Crypto.com
Esta es una empresa fundada en 2019 y registrada en Malta, y es conocida por sus exhaustivas medidas de seguridad. Entre ellas se incluyen la autenticación multifactor (MFA), el almacenamiento en frío de la mayoría de los fondos de los usuarios y las auditorías de seguridad periódicas. Crypto.com ha conseguido varias certificaciones de seguridad, como la ISO/IEC 27001:2013 y el cumplimiento de la norma PCIv3.2.1 Nivel 1.
También tiene un programa de recompensas por errores a través de Hacker One y ofrece seguros para cubrir ciertos tipos de pérdidas, lo que añade una capa adicional de protección para los usuarios.
Crypto.com es conocida por sus exhaustivas medidas de seguridad. Imagen vía CER
Kraken
Kraken es reconocido por sus rigurosas prácticas de seguridad. El exchange emplea cifrado avanzado y es reconocido por sus auditorías de seguridad periódicas, la autenticación de dos factores (2FA) y el contar con un equipo de seguridad especializado centrado en la gestión de riesgos. Kraken también asegura los activos digitales almacenados en frío, lo que la convierte en una opción fiable para un trading seguro.
Kraken es conocido por sus rigurosas prácticas de seguridad. Imágenes vía CER
WhiteBIT
Fundado en 2018 y registrado en Lituania, WhiteBIT presume de una puntuación de seguridad perfecta. Este exchange utiliza funciones de seguridad avanzadas, como pruebas de seguridad continuas, programas de recompensa por errores y protocolos de seguridad exhaustivos. WhiteBIT también garantiza la transparencia con pruebas de fondos y ofrece seguros para los activos digitales.
WhiteBIT ostenta una puntuación de seguridad perfecta. Imagen vía CER
Cryptology
Cryptology goza de buena reputación gracias a sus exhaustivos protocolos de seguridad. El exchange utiliza la autenticación de dos factores (2FA), almacenamiento en frío y realiza pruebas de seguridad periódicas para encontrar y solucionar vulnerabilidades. Sus continuas actualizaciones de las medidas de seguridad ayudan a hacer frente a nuevas amenazas, proporcionando un entorno de trading seguro para los usuarios.
Cryptology goza de buena reputación por sus amplios protocolos de seguridad. Imagen vía CER
BitDelta
BitDelta goza de una alta calificación gracias a sus funciones de seguridad, que incluyen la autenticación de dos factores (2FA), el almacenamiento en frío y las auditorías de seguridad periódicas. El exchange mejora continuamente su infraestructura de seguridad para proteger los fondos de los usuarios, lo que refleja un fuerte compromiso para salvaguardar los activos.
BitDelta recibe una alta calificación por sus funciones de seguridad.
Binance
Al ser el exchange de criptomonedas más grande del mundo por volumen de trading, Binance es conocido por sus estrictas medidas de seguridad. Entre ellas se incluyen la autenticación de dos factores (2FA), almacenamiento en frío de fondos y un Fondo de Activos Seguro para Usuarios (SAFU) para proteger los fondos en caso de fallos de seguridad.
Las auditorías de seguridad periódicas y la participación en programas de recompensas por fallos mejoran aún más su sólida seguridad, haciendo de Binance una opción formidable en el sector de las criptomonedas.
Binance es el exchange de criptomonedas más grande. Imagen vía CER
Coinbase
Coinbase es mundialmente famoso por su interfaz fácil de usar y su seguridad de primera categoría. La plataforma utiliza autenticación de dos factores (2FA), inicios de sesión por medio de biometría y almacenamiento en frío para el 98% de los fondos de los usuarios. Coinbase también ofrece seguros contra determinados tipos de pérdidas y realiza auditorías de seguridad periódicas, cumpliendo las regulaciones para garantizar la fiabilidad.
Coinbase es reconocido por su seguridad de primera categoría. Imagen vía CER
Comprueba las valoraciones de seguridad de CER.live
Aunque los exchanges mencionados tienen una alta calificación, es esencial que los usuarios verifiquen estas calificaciones y entiendan la metodología que hay detrás de cada una de ellas. Visita CER.live para consultar las últimas valoraciones de seguridad e informes detallados de varios exchanges de criptomonedas. Si consultas CER.live con regularidad, podrás mantenerte informado sobre la seguridad de los distintos exchanges y tomar decisiones con conocimiento de causa basándote en la información más actualizada.
Estos exchanges han sido evaluados en base a una metodología exhaustiva que incluye más de 20 indicadores de seguridad, como la seguridad de los servidores, la seguridad de los usuarios, las pruebas de penetración, los programas de recompensas por errores y los seguros de fondos. Al elegir uno de estos exchanges mejor valorados, puedes garantizar un mayor nivel de seguridad para tus activos digitales.
Cómo asegurar tu cartera de criptomonedas en un exchange
Una vez que hayas elegido un exchange de criptomonedas seguro, es crucial que tomes medidas adicionales para proteger tus activos digitales. Estos son algunos consejos prácticos y buenas prácticas que te ayudarán a proteger tus criptomonedas de forma eficaz:
Usa contraseñas seguras y utilizar un gestor de contraseñas: Una contraseña segura es tu primera línea de defensa contra accesos no autorizados. Utiliza una mezcla de letras mayúsculas y minúsculas, números y caracteres especiales para crear una contraseña única. Un gestor de contraseñas puede ayudarte a generar y almacenar estas contraseñas complejas.
Evita enlaces sospechosos e intentos de phishing: Los intentos de phishing suelen presentarse en forma de correos electrónicos falsos o mensajes diseñados para engañarte y que reveles tus datos de acceso. Ten siempre cuidado con las comunicaciones no solicitadas y evita hacer click en enlaces desconocidos o sospechosos.
Realiza depósitos sólo de fuentes fiables: Asegúrate de que sólo realizas depósitos de fondos procedentes de fuentes fiables para reducir el riesgo de fraude o estafas. Realizar depósitos de fondos procedentes de fuentes desconocidas o poco fiables puede exponerte a riesgos de blanqueo de dinero y a otros problemas legales.
Considera la posibilidad de retirar fondos a un monedero personal: Si quieres aumentar tu seguridad, considera la posibilidad de retirar fondos a un monedero personal, especialmente si no estás haciendo trading activamente. Los monederos de criptomonedas, como los monederos hardware, proporcionan seguridad adicional al almacenar tus fondos fuera de línea, lejos de las miradas indiscretas de los hackers.
Actualiza regularmente el software y los dispositivos: Mantener actualizados el software y los dispositivos es importante para la seguridad. Las actualizaciones suelen incluir parches para vulnerabilidades de seguridad que podrían ser aprovechadas por los hackers.
Edúcate y mantente informado: El mundo de las criptomonedas evoluciona constantemente, y mantenerse informado es clave para proteger tus activos. Sigue fuentes de noticias de confianza, únete a comunidades en línea y participa en foros para estar al día sobre las últimas amenazas a la seguridad y las mejores prácticas.
¿Qué ocurre si hackean un exchange de criptomonedas?
A pesar de todas las precauciones, es posible que se produzcan hackeos. Es esencial saber qué ocurre si vulneran un exchange de criptomonedas y qué medidas existen para proteger tus fondos. Muchos de los exchanges más importantes, como los que aparecen en CER.live, tienen pólizas de seguro y planes de emergencia para reducir el impacto de este tipo de incidentes. Conocerlos puede proporcionarte tranquilidad.
Cuando se produce un ataque, los exchanges suelen congelar las transacciones y las retiradas para evitar más pérdidas. Luego investigarán la vulnerabilidad, a menudo trabajando con expertos en ciberseguridad y con las autoridades policiales. Los exchanges con pólizas de seguro pueden compensar a los usuarios por sus pérdidas, dependiendo de las condiciones de la póliza.
Los exchanges de criptomonedas más seguros: conclusión
Navegar por el mundo de las criptomonedas requiere elegir exchanges seguros y tomar medidas proactivas para proteger tus activos.
El cumplimiento regulatorio garantiza la transparencia y la protección, por lo que los exchanges que se adhieren a las normas establecidas por organismos como la SEC o la FCA suelen ser más seguros. Comprender la diferencia entre los exchanges descentralizados (DEXes) y los centralizados (CEXes) es crucial: los DEXes ofrecen más privacidad, mientras que los CEXes proporcionan mayor seguridad y soporte.
La mayoría de los exchanges de criptomonedas no están asegurados por la FDIC, pero los de buena reputación suelen tener sus propias pólizas de seguros. Es esencial mantenerse informado sobre las últimas tendencias de seguridad y utilizar recursos como CER.live para obtener calificaciones de seguridad actualizadas.
Como siempre, investiga por tu cuenta y afronta tu viaje a las criptomonedas con una planificación cuidadosa.
