¡Las 10 mejores inversiones en criptomonedas en 2023!
¡Las 10 mejores inversiones en criptomonedas en 2023!
¡Las 10 mejores inversiones en criptomonedas en 2023!
Últimas actualizaciones:
17 mar 2023
Bueno, amigos, ya casi hemos consumido el primer trimestre de 2023 y la brutal pesadilla que fue el año 2022 ha quedado atrás. Es hora de levantarnos, sacudirnos y mirar al futuro.
En este artículo, vamos a echar un vistazo a 10 criptomonedas y proyectos de criptomonedas que muchos inversores están estudiando para invertir durante este año 2023.
Aviso: Contamos con muchos de estos proyectos en nuestra cartera. Este artículo no pretende servir de asesoramiento financiero, son simplemente sugerencias educativas que pretenden proporcionar un punto de partida para que los interesados puedan realizar su propia investigación.
Inversión en criptomonedas en 2023: el panorama
El primer trimestre de 2023 está siendo tan agitado como el pasado 2022, se trata de un hecho que no podemos suavizar. El año 2022 no fue amable con los inversores en casi ninguna clase de activos y las criptomonedas recibieron una paliza junto con muchos otros sectores.
Sin entrar demasiado detalle en los acontecimientos mundiales y la macroeconomía, las razones clave de un 2022 tan poco brillante pueden ser las siguientes:
El aumento de la inflación mundial.
La subida de los tipos de interés.
Impacto económico negativo y ralentización del crecimiento del PIB como consecuencia de los confinamientos por la pandemia.
Interrupciones de las cadenas mundiales de suministro.
La crisis energética.
El conflicto en Europa.
El aumento de las tensiones entre China y Taiwán.
Los disturbios civiles crecientes en Brasil, Argentina, Sri Lanka, Perú, Sudáfrica, Venezuela y otras naciones desarrolladas y en vías de desarrollo.
Este es un gráfico de Crypto.com Research que muestra cómo la inflación mundial superó al crecimiento del PIB mundial, lo que siempre es una receta para un mal rendimiento de los activos.
Imagen vía Crypto.com/Research
Muchos economistas y analistas especializados en criptomonedas, entre los que nos incluimos, no esperan que en 2023 se produzcan sorpresas ni que se alcancen nuevos máximos históricos hasta que se resuelvan los problemas que acabamos de mencionar, pero eso no significa que no existan algunas opciones interesantes en las que invertir.
Todos hemos escuchado alguna vez que los millonarios se crean en los mercados bajistas. Muchos de nuestros proyectos de criptomonedas favoritos han bajado un 70-95%, por lo que los inversores astutos consideran que los precios actuales están “en oferta” y piensan que pueden comprar más criptomonedas con su efectivo antes de que llegue el próximo ciclo alcista.
No importa si te fijas en el precio, en las métricas dentro de la cadena, en la adopción, en el sentimiento popular o si utilizas análisis técnico y fundamental, casi todas las métricas que utilizan los inversores muestran una historia similar: el interés por las criptomonedas es bajo, y por lo tanto, el precio es bajo.
Históricamente, estos momentos han demostrado ser los más propicios para realizar inversiones. Como dicen los viejos clichés, “el momento de comprar es cuando hay sangre en las calles”, “compra barato, vende caro”, “nunca dejes que una buena crisis se desperdicie”, “si pudiera retroceder en el tiempo, habría invertido en X”, etc. etc. Muchos son los refranes, y justo estamos en una de esas épocas a las que se refieren.
Los mejores inversores invierten en los mercados bajistas. Imagen vía Vanguard
Ciertamente, nos encontramos en un momento en el que hay sangre en las calles y los precios están bajos, por lo que muchos inversores aprovechan este momento para investigar y empezar a poner su dinero a trabajar.
Observando algunos de los gráficos de Lookintobitcoin.com, podemos ver múltiples indicadores históricos que muestran que estamos en zonas de compra interesantes o cerca de ellas:
Muchos indicadores muestran que el Bitcoin está en zona de compra. Imagen vía lookintobitcoin.com
Así pues, con todo lo expuesto hasta ahora, sabemos que puede ser un buen momento para empezar a buscar activos. Entonces… ¿Cuáles son algunos de los proyectos que más nos llaman la atención?
Las mejores criptomonedas para 2023
Nos gustaría comenzar esta selección explicando los criterios que hemos seguido para elegir estos proyectos. Visto lo visto, es probable que 2023 no sea el año para mostrarse agresivo y buscar jugadas superespeculativas de alta capitalización y alto riesgo que convertirán 50 dólares en un millón de dólares. Esa estrategia suele reservarse para el comienzo de un ciclo alcista, y hasta que los mercados empiecen a recuperarse, los inversores suelen centrarse en las criptomonedas más seguras y defensivas.
Esta lista se centra en proyectos bien establecidos que probablemente tendrán un buen rendimiento durante las turbulentas condiciones del mercado. Es muy probable que muchos tokens de pequeña capitalización y algunos nuevos proyectos no sobrevivan hasta el próximo mercado alcista, por lo que muchos inversores buscan intercambiar sus activos de mayor riesgo por proyectos como los de esta lista, o incluso asignar dinero nuevo a proyectos más seguros y de primera categoría que tengan capacidad de supervivencia y “poder de permanencia”, que son los que buscamos abordar esta lista.
Así que, sin más preámbulos, echemos un vistazo a los proyectos que están prosperando y que tienen muchas posibilidades de mantener su valor, garantizando que estarán bien preparados y listos para alcanzar nuevos máximos históricos en el próximo ciclo alcista.
Las diez mejores criptomonedas para 2023
Bitcoin (BTC)
El activo número uno de nuestra lista tiene que ser Bitcoin. Para la mayoría de los inversores en criptomonedas es una práctica bastante habitual mantener la mayor parte de su capital en Bitcoin y/o Ethereum en todo momento, ya sea en un mercado alcista o bajista.
La razón es que el Bitcoin es, por un gran margen, el activo del sector más importante. Es considerado el activo más seguro por ser resistente a la censura y por no estar centralizado. Bitcoin es el activo más consolidado y de mayor reconocimiento, tiene el menor riesgo de obsolescencia tecnológica y, al contar con la mayor capitalización de mercado, es el menos propenso a grandes fluctuaciones. Esto significa que Bitcoin suele experimentar la menor fluctuación a la baja durante los mercados bajistas, protegiendo el capital, por lo que a menudo es el primer activo en empezar a ver entradas de capital cuando el dinero de los inversores regresa al sector de las criptomonedas.
Bitcoin es también la única criptomonedas de renombre general. Cuando la gente piensa en criptomonedas, piensa en Bitcoin. Podemos ver que Bitcoin fue la criptomoneda más buscada en 2022 por un margen significativo, lo que demuestra su popularidad.
Las 10 criptomonedas más buscadas mensualmente en EE.UU. y en todo el mundo. Imagen vía DollarGeek
Bitcoin es el activo digital que bancos e instituciones consideran más seguro y en el que más se están diversificando. De hecho, el Banco de Pagos Internacionales anunció a finales del año pasado que los bancos centrales podrán asignar una parte de sus reservas a Bitcoin a partir de 2025.
MassMutual invierte 100 millones de dólares en Bitcoin. Titulares como estos son ahora comunes para Bitcoin. Imagen vía Bloomberg
También hay países enteros que están adoptando Bitcoin y la SEC de los EEUU ha reconocido recientemente que Bitcoin podría considerarse una materia prima, clasificándolo de la misma manera que activos como el oro y el petróleo. Bitcoin es el único activo digital que puede reclamar esto.
Bitcoin fue el primero, y sigue siendo, la piedra angular de toda la industria de las criptomonedas. Fue una auténtica revolución tecnológica y una evolución financiera, y muchos intelectuales destacados de nuestro tiempo lo declaran como el invento más impactante de los últimos 30 años. En nuestra humilde opinión, este “oro digital” merece sin duda un lugar en la cartera de casi todo el mundo. Es evidente que el Bitcoin no desaparecerá pronto.
Aquí puedes ver un interesante gráfico que muestra cómo la adopción del Bitcoin está superando a casi todos los inventos tecnológicos a los que se enfrenta.
Súbete al Ascensor, “¿quieres subir?” Imagen vía Reddit/r/bitcoin
Si nos fijamos en los momentos de la historia en los que el precio del Bitcoin ha caído hasta este punto, se ha demostrado que han sido oportunidades de compra ideales:
Imagen vía LookintoBitcoin.com
Para obtener más información sobre Bitcoin, pueden resultar útiles los siguientes artículos:
Bitcoin como Cobertura contra la Inflación
Cómo comprar Bitcoin en Binance
Puedes comprar Bitcoin por tan solo cinco dólares en un exchange como Binance:
Ethereum (ETH)
Todo entusiasta de las criptomonedas que se respete, sobre todo si estás interesado en la tecnología, no debería ignorar a Ethereum. Mientras que Bitcoin revolucionó la industria financiera, creando el primer sistema monetario verdaderamente sólido y soberano, Ethereum está revolucionando todo Internet tal y como lo conocemos.
Nos parece que el siguiente titular y la siguiente cita son tan acertados como lo serán unas declaraciones similares sobre Ethereum hoy en día:
Imágenes vía Daily Mail y AZ Quotes
Todo el debate en torno a la Web 3.0, la descentralización, el metaverso y la próxima evolución de Internet, en la que los usuarios poseerán y controlarán sus propios datos, librándose de la censura y de los controles autoritarios, no serían posible sin Ethereum.
Ethereum está muy por delante de cualquier competidor en el sector de los contratos inteligentes de capa uno. Ha sido la primera criptomoneda en soportar la funcionalidad de los contratos inteligentes y fomentar el desarrollo compatible con la cadena de bloques.
Ethereum se beneficia de la ventaja de ser la primera en avanzar en este aspecto gracias a un amplio plazo que abarca más de cinco años de captación de valor real y soporta el ecosistema de criptomonedas más grande del sector. En el momento de escribir estas líneas, Ethereum representaba alrededor del 60% de todo el valor bloqueado en el sector (excluyendo Bitcoin), mientras que el siguiente en importancia, Tron, apenas alcanzaba el 10%.
La dominancia de Ethereum se sitúa en torno al 60%. Imagen vía DeFi Llama
Al estar disponible en casi todos los exchanges, y con opciones de compra extrabursátiles (OTC), Ethereum se ha convertido en una de las inversiones favoritas tanto de particulares como de instituciones, y es el segundo activo digital en manos de inversores institucionales, por detrás del Bitcoin.
Gracias a la reciente fusión a Ethereum 2.0, Ethereum se ha vuelto aún más atractivo para los inversores que buscan acceder a inversiones ecológicas y sostenibles, y ha captado la atención de inversores que buscan obtener rendimientos atractivos de sus criptomonedas. Puesto que Ethereum ha pasado a la prueba de participación, los usuarios pueden hacer staking con Ethereum y obtener rendimientos pasivos, similares a los de las acciones que pagan dividendos en las inversiones tradicionales.
Junto con la fusión, el EIP 1559 ha contribuido a que Ethereum se convierta en un activo potencialmente deflacionista. Los defensores de Ethereum sostienen que, gracias a estas actualizaciones, Ethereum cuenta actualmente con unos tokenómics superiores a los de Bitcoin, además de una política monetaria más sólida. Sólo el tiempo dirá si esto resulta ser cierto.
El debate Ethereum vs Bitcoin se intensifica. Imagen vía Cointelegraph
Kathy Wood, legendaria inversora, CEO y CIO de la firma de inversiones Ark Invest, lo resumió muy bien cuando dijo que invertir en redes de criptomonedas de capa uno como Ethereum es similar a invertir en la propia Internet a principios de la década de 2000. Invertir directamente en la infraestructura de Internet no era posible entonces, pero gracias a la tecnología de cadena de bloques, ahora sí lo es.
Mucha gente ganó dinero, mientras que mucha más gente perdió dinero invirtiendo en empresas de Internet a principios de la década de 2000, ahora imagina tener la posibilidad de invertir no en las empresas, sino en la propia tecnología subyacente. Ésa habría sido la apuesta asimétrica de tu vida.
Puede que los siguientes artículos sobre Ethereum te resulten interesantes si quieres obtener más información sobre este activo:
El Flippening: ¿Llegará Ethereum a ser más grande que Bitcoin?
¿Qué son los Contratos Inteligentes?
DeFi
Vale, vale, lo sabemos… Se trata de una salida fácil. Pero vamos, entre todas las increíbles aplicaciones DeFi que existen, no podíamos elegir sólo un proyecto, así que incluimos a la DeFi como categoría general. Depende de ti averiguar cuáles superarán la prueba del tiempo, nosotros te informaremos de cuáles tienen nuestra atención.
Para quienes no la conozcan esta tecnología, DeFi significa Finanzas Descentralizadas y es una de las vertientes más revolucionarias del sector de las criptomonedas. Fue el primer caso de uso importante de Ethereum, y una de las muchas razones por las que que este activo y las criptomonedas se volvieron tan dominantes.
Una buena visión general de la evolución de DeFi. Imagen vía bip-group.com
Imagina una tecnología tan potente que pueda sustituir a bancos, instituciones, reguladores financieros y empresas de inversión de todo el mundo. Una estructura tecnológica de aplicaciones financieras que, una vez lanzada, no necesite ser controlada por nadie, lo que significa que ningún intermediario codicioso y corrupto podría manipularla. Un sistema justo en el que no se cobren comisiones elevadas al consumidor para llenar las cuentas bancarias de la élite. Un sistema en el que las empresas no puedan ganar miles de millones explotando a los clientes, como ocurre con el sistema financiero actual.
Creemos que esta encuesta de 2017 del Cato Institute pone de relieve que no estamos solos en nuestra desconfianza hacia el sector financiero, y eso que se llevó a cabo mucho antes de la actual crisis financiera, lo que significa que estas cifras son probablemente mucho más bajas en la actualidad.
Image via Cato.org
Una encuesta aún más reveladora de The Street muestra que sólo el 14% de los encuestados de entre 18 y 29 años afirma tener algo de fe en el sector financiero.
¿Puedes culpar a la sociedad por tener tanta desconfianza? Echa un vistazo a las siguientes imágenes e intenta mantener la tensión arterial a niveles aceptablemente bajos:
Blanqueo de dinero, manipulación de los mercados y financiación del terrorismo son sólo algunas de las consecuencias. Imagen vía infocreditgroup.com
¿Y se supone que debemos confiar a estas empresas nuestro sustento financiero? Como dice la cita en verde que aparece más abajo, sólo porque estos bancos se han hecho tan grandes y poderosos es la razón por la que han podido salirse con la suya durante tantas décadas de negocios turbios y delictivos. Es verdaderamente enfermiza la falta de justicia, moralidad e integridad que financia nuestro mundo.
Imagen vía BetterMarkets.org
Y esto solo rasca la superficie, ni siquiera hemos entrado en estafas como la de Madoff, casos flagrantes de negligencia como los de Lehman Brothers, Enron y FTX, o las políticas fiscales irresponsables que provocaron el crash económico de 2008, y en la actualidad los problemas económicos posteriores al confinamiento. Todo esto dio lugar a una alternativa desesperadamente necesaria.
Bienvenidos a un verdadero sistema financiero totalmente democrático, sin necesidad de terceros de confianza, P2P, que soporte la verdadera libertad y justicia financieras, y que pueda restaurar la fe que se ha perdido en la industria financiera.
Bienvenido a la DeFi.
Todos y cada uno de los problemas señalados anteriormente pueden resolverse con la DeFi. Quizá no ahora, si pero algún día, y esa es la razón clave por la que este sector ha experimentado un crecimiento astronómico.
Dejando a un lado las quejas, lo que más llama la atención es que la DeFi ha experimentado un crecimiento exponencial desde su creación. El “verano de la DeFi” que vivimos durante 2017 desencadenó un movimiento que no es posible detener, y en 2021, la adopción de protocolos descentralizados que comenzó como un riachuelo creció hasta convertirse en un río, y a medida que la sensibilización y la adopción siguen creciendo, es sólo cuestión de tiempo que el río se convierta en una marea a medida que el capital fluya fuera de las finanzas tradicionales hacia su contraparte descentralizada.
Aquí puedes ver el rápido flujo de capital hacia los protocolos financieros descentralizados:
El valor bloqueado en los protocolos de la DeFi ha experimentado un aumento astronómico. Imagen vía DeFi Llama
Echando un vistazo a las tendencias de búsqueda del término “DeFi” en Google, podemos ver una clara trayectoria ascendente durante los últimos cinco años, a medida que crece la adopción de criptomonedas y mucha más gente trata de entender este sector.
El interés de las búsquedas en “Finanzas Descentralizadas” ha aumentado un 2.500% en 5 años y un 14% desde el derrumbe del FTX. Imagen vía explodingtopics.com
Aquí puedes ver una imagen que muestra cuánto capital está invertido en algunos de los protocolos más importantes, teniendo en cuenta que esto ha sucedido incluso después de un mercado bajista de un año de duración.
Imagen vía Token Terminal
El valor bloqueado en la DeFi pasó de 2.000 a 15.000 millones de dólares durante 2020 y alcanzó los 100.000 millones de dólares en 2021. Las Finanzas Descentralizadas sólo son posibles gracias a lo que se conoce como Contratos Inteligentes, que se ejecutan en redes de cadenas de bloques como Ethereum. Puedes obtener más información sobre todo esto en nuestro artículo ¿Qué son los Contratos Inteligentes?
Y ahora, como prometimos, te presentamos algunas de las opciones que hemos estado siguiendo en este sector. Teniendo en cuenta que seguimos siendo conservadores hasta que los mercados cambien, algunos proyectos de la DeFi que han resistido el paso del tiempo son Uniswap, Aave, Compound Finance, MakerDAO y Curve, todos ellos principalmente en la red Ethereum.
Fuera del ecosistema de Ethereum contamos con Trader Joe, de la red Avalanche, que parece atractiva a estos niveles, al igual que MinSwap, SundaeSwap y MELD, de la red Cardano.
Manteniendo la narrativa de “comprar barato”, vemos una fuerte caída del valor total bloqueado en los principales protocolos DeFi de Ethereum, que tiene una correlación directa con el precio. Si la DeFi mantiene este mismo ritmo de crecimiento y adopción en el próximo mercado alcista, el precio y el valor bloqueado superarán los máximos de 2021.
Imagen vía TokenTerminal
Los tokens de la DeFi siguen siendo una inversión atractiva durante los mercados bajistas, ya que no es sólo el potencial de apreciación del capital de los tokens lo que atrae a los usuarios. Seríamos negligentes si no mencionamos los demás beneficios y casos de uso, básicamente, la razón por la que existe la DeFi. La DeFi tiene la capacidad de facilitar préstamos sin necesidad de recurrir a bancos y ofrece amplias oportunidades de obtener ingresos pasivos gracias a procesos como préstamos, agricultura de rendimiento, provisión de liquidez, staking, etc., todo lo cual puede proporcionar ingresos a los usuarios de criptomonedas tanto en mercados alcistas como bajistas.
No podemos profundizar en la gran variedad de ventajas que ofrece la DeFi en este artículo, pero afortunadamente, Guy, de CoinBureau en inglés, tiene un vídeo en el que ofrece una visión general de lo que esta industria puede ofrecer.
Binance Coin (BNB)
Si eres de las personas que se echan la culpa por no haber invertido en Google o Amazon hace unos años, Binance Coin puede ser tu oportunidad de “volver a empezar” y entrar en un líder del sector con poca competencia.
Desde el hundimiento de FTX, Binance ostenta un enorme monopolio en la industria de las criptomonedas, disfrutando de más del 71% de todo el volumen de negociación y funcionando prácticamente sin oposición, ya que su mayor competidor ya no está en la contienda.
Binance domina el sector de los intercambios al contado con más del 71% de dominancia. Imagen vía The Block
Binance es el exchange más grande del mundo, el lugar donde se realiza la gran mayoría de la negociación y la actividad centralizada de criptomonedas. El exchange cuenta con BNB Coin, la criptomoneda de utilidad de la plataforma, en la que nos centraremos en este artículo. Como Binance no es una empresa que cotice en bolsa, no tiene acciones, pero sí cuenta con BNB, cuyo precio está directamente influido por la fortaleza, salud y rentabilidad del exchange de Binance y su enorme ecosistema.
Evolución del precio del BNB. Imagen vía CoinMarketCap
La criptomoneda BNB de Binance es actualmente la tercera criptomoneda más importante del mundo, excluyendo las monedas estables, por detrás de Bitcoin y Ethereum. La prominencia del token BNB es el resultado de varios factores. Binance es mucho más que un simple exchange de criptomonedas, también ha lanzado Binance Chain, un competidor de Ethereum que tiene un próspero ecosistema de dApps que depende del token BNB para hacer frente a los costes de transacción.
La cadena Binance es enorme, basta con echar un vistazo al siguiente gráfico que muestra que durante los últimos 365 días ha tenido más usuarios activos que Ethereum o Polygon.
La actividad de BSC ha sido dominante durante el último año. Imagen vía Token Terminal
Entre el propio exchange y la Binance Chain existe una enorme demanda de la criptomoneda BNB, tanto en un mercado alcista como bajista. Después de Ethereum, Bitcoin y las monedas estables, BNB ocupa el tercer lugar en número de casos de uso y demanda, lo que garantiza que el precio se mantenga más resistente que la mayoría de criptomonedas. Esto se ha reflejado claramente en el hecho de que el BNB sólo ha bajado alrededor del 60% desde su ATH de 2021, en comparación con el más del 90% experimentado por la mayor parte del sector de las altcoins.
Echa un vistazo a algunos de los usos del BNB, todos los cuales impulsan la demanda:
Reducción de las comisiones de negociación en el exchange de Binance.
Pago de comisiones de negociación en el DEX de Binance.
Pago de comisiones de transacción en la Beacon Chain de BNB.
Pago de comisiones de transacción en la BNB Smart Chain.
Paga bienes y servicios tanto en línea como en tiendas físicas.
Reserva hoteles, vuelos y mucho más a través de Travala.
Token de utilidad comunitaria en el ecosistema de la cadena BNB.
Participa en ventas de tokens en la Plataforma de lanzamiento de Binance.
Proporcionar liquidez en Binance Liquid Swap.
También existe la quema de BNB que ayuda darle fuerza a los impulsores alcistas de la oferta y la demanda. Cada trimestre, Binance utiliza el 20% de sus beneficios para recomprar y quemar Binance Coins, lo que las destruye y las elimina del suministro. Todos sabemos lo que ocurre con el precio cuando aumenta la demanda y dismi
nuye el suministro.
Entonces… ¿Por qué somos alcistas con la criptomoneda BNB?
Impulsa el exchange más importante del mundo.
Impulsa el segundo ecosistema de dApps más grande del mundo.
La Binance Chain ha tenido los usuarios más activos durante el último año, usuarios que necesitan la BNB Coin.
Un porcentaje del suministro se destruye trimestralmente.
Tiene una larga y creciente lista de impulsores de la demanda.
Nos parece una receta para el éxito, aunque no te estaríamos haciendo ningún bien si no destacáramos algunas cuestiones que son importantes tener en cuenta. Binance Coin está extremadamente centralizada, lo que va en contra del espíritu de muchos entusiastas de las criptomonedas. Los usuarios que creen en la auto-soberanía, la descentralización y una red sin terceros de confianza puede que quieran evitar esta criptomoneda. Aunque no hay nada malo en creer en las propiedades altruistas de Bitcoin y sentir que puede hacer del mundo un lugar mejor, y al mismo tiempo contar con esta tu cartera y especular con BNB como inversión, a pesar de lo que puedan argumentar muchos maximalistas de Bitcoin.
El BNB es muy diferente de las criptomonedas descentralizadas como Bitcoin. Existen diferentes niveles y capas de riesgos de descentralización en los que no podemos profundizar en este artículo, pero exploramos este tema con más detalle en elartículo sobre cómo construir una cartera de criptomonedas.
También puedes obtener más información sobre los proyectos más descentralizados y los distintos tipos de descentralización en el siguiente vídeo de Chica Cripto.
Otro factor a tener en cuenta es que BNB Coin tiene muchas posibilidades de ser declarada un valor por la SEC, ya que no supera los criterios del Test de Howey, y a diferencia de Bitcoin, que no cuenta con nadie que pueda controlarla, censurarla o cerrarla, BNB Coin se enfrenta al riesgo de terceros, ya que su destino está ligado al de la empresa Binance.
Puedes obtener más información sobre Binance y la criptomoneda BNB en nuestra reseña de Binance en profundidad.
Polygon (MATIC)
Así como Batman necesita a Robin, Ethereum no llegaría a ser lo que es hoy sin la red Polygon. Polygon es la principal solución de escalado para Ethereum, también conocida como “capa dos” o “cadena lateral”.
Fue lanzada con el propósito de ayudar a conectar y hacer crecer proyectos y cadenas de bloques compatibles con Ethereum, y con el objetivo de superar la principal debilidad de Ethereum, su falta de escalabilidad.
En momentos de máxima demanda, la red Ethereum puede experimentar transacciones más lentas de lo habitual y comisiones de red que pueden costar cientos de dólares por transacción, lo que hace que la red sea casi inutilizable para el usuario medio. Es entonces cuando Polygon viene al rescate, proporcionando una estructura tecnológica que permite a los usuarios disfrutar de transacciones de bajo coste y casi instantáneas, procesando hasta 7.000 TPS, al tiempo que se benefician de la seguridad de la red Ethereum.
Un vistazo a Polygon. Imagen vía DeFi Llama
Y no sólo nosotros en Coin Bureau estamos impresionados por cómo Polygon ha beneficiado al ecosistema de Ethereum, sino que Matic ha captado la atención de algunos actores de renombre, logrando asociaciones importantes.
Puede decirse que Polygon está liderando el camino de la adopción de las criptomonedas por parte de la sociedad en general, anunciando las siguientes asociaciones en los últimos meses:
Starbucks: Impulsando su programa de recompensas por fidelidad.
Mastercard: Impulsando el programa acelerador de artistas.
Mercedes: Proporcionando soporte de datos.
Facebook (Meta): Soporte de NFTs.
Instagram: Soporte de NFTs.
Behance: Facilitando un espacio en el que artistas podrán mostrar su arte digital en Behance.
Twitter: Facilitando los pagos a los creadores.
Stripe: Facilitando los pagos.
Draftkings: Soporte de NFTs.
Reddit: Mercado de NFTs.
Adidas Soporte de NFTs.
Disney: Mercado de NFTs, desarrollo de IA, realidad virtual y metaverso.
Liga Nacional de Fútbol: Soporte de NFTs.
Esta ni siquiera es una lista completa, simplemente nos hemos cansado de teclear. Con todas estas enormes colaboraciones, no es probable que Polygon desaparezca pronto. Otro factor que les da poder de permanencia es que no están limitados a un único nicho. En la lista anterior verás que sus colaboraciones van desde la gestión de NFTs hasta la gestión de pagos y el desarrollo del metaverso. Si uno de esos sectores se ve afectado, la multiutilidad de Matic lo hace mucho más sólido a los ojos de los inversores.
Además, Polygon tiene un equipo de desarrollo numeroso, bien financiado y activo, y niveles elevados de usuarios activos, a menudo en torno a los mismos niveles que el propio Ethereum.
Hay momentos en los que Matic tiene más actividad de usuarios que Ethereum y considerablemente más que las soluciones de escalado de la competencia Optimism y Arbitrum. Imagen vía Token Terminal
Quienes se preocupan por el medio ambiente también se alegrarán de saber que la red Matic es neutra en carbono.
Ahora destacaremos algunos problemas que algunos inversores tienen con el proyecto. Hay preocupación por la naturaleza centralizada de Polygon, la cual está considerablemente más centralizada que muchas otras redes. El fundador de Cyber Capital, Justin Bons, reclama que sólo harían falta cinco personas para comprometer la seguridad de Polygon, y cuatro de ellas son los propios fundadores de Polygon.
Imagen vía Twitter/justin_bons
Esta preocupación se debe a que la clave de administrador de Polygon está controlada por cinco de ochos contratos multifirma, y los fundadores de Polygon poseen cuatro de las claves. Las preocupaciones no acaban ahí. Las 100 direcciones Matic más importantes cuentan con más del 90% del suministro de MATIC, lo que podría provocar una enorme presión de venta y supone una clara centralización del suministro.
Imagen vía CryptoRank
La última preocupación proviene del simple hecho de que hay una empresa detrás de Polygon. La empresa de software Polygon Technology, con sede en la India, es la principal responsable de desarrollar y mantener la red. Esto significa que los titulares de MATIC están expuestos al riesgo de terceros en caso de que la empresa sea mal gestionada y se hunda, o se convierta en objetivo de normativas y leyes.
A pesar de estas preocupaciones, Polygon sigue figurando en la lista, ya que la empresa ha demostrado ser increíblemente innovadora, competente, de confianza y fiable, y con las enormes asociaciones y la utilidad que no hace más que crecer, no se nos ocurren muchos proyectos con un futuro tan brillante como Polygon.
Monedas estables
Lo sabemos, es un poco aburrido, pero presta atención. Es probable que 2023 sea un año largo, aburrido y de acumulación, y los inversores van a necesitar algo de pólvora seca para seguir una estrategia DCA o invertir en sus proyectos de tokens favoritos, lo que significa que es probable que las monedas estables sigan siendo muy dominantes durante gran parte del año.
Ya estamos viendo claramente esta tendencia, ya que la dominancia y la capitalización de mercado de las monedas estables han alcanzado su nivel más alto en cinco años, a medida que los inversores se apresuran a abandonar los activos de riesgo y a refugiarse en la seguridad de las monedas estables respaldadas por el dólar estadounidense, como USDC, USDT, Binance USD y otras.
La capitalización de mercado de las monedas estables ha alcanzado máximos históricos. Imagen vía The Tie
En cuanto a qué monedas estables, no es posible ignorar a las monedas estables respaldadas por el dólar, ya que este ha demostrado una fuerza y resistencia increíbles tras la pandemia. Además, poseen una capitalización de mercado considerablemente mayor que cualquier otro token respaldado por dinero fíat, así como un soporte de plataformas mucho más extendido.
USDC es posiblemente la moneda estable más fiable, ya que Circle, la empresa que la emite, está auditada y los tokens están respaldados 1:1 por activos de los EEUU. No obstante, puede ocurrir de todo, como hemos visto con Silvergate. BUSD de Binance también está auditada y se considera fiable, junto con cualquier otra moneda estable emitida por Paxos.
Las monedas estables que más preocupan a algunos usuarios de criptomonedas son de la talla de Tether (USDT), debido a su turbulenta historia y falta de transparencia, y cualquier moneda estable algorítmica hasta que se curen las heridas del hundimiento de Terra y puedan demostrar su valía con el tiempo.
A continuación te mostramos qué monedas estables tienen los mayores niveles de dominancia en el mercado en enero de 2023, para que te hagas una idea del panorama y sepas dónde depositan su confianza los criptomonedas:
Cómo se comparan USDC, USDT y BUSD en dominancia de mercado. Imagen vía DeFi Llama
El riesgo clave que merece la pena mencionar para las monedas estables es la incertidumbre sobre cómo afectarán las futuras normativas al mercado de monedas estables. Puedes obtener más información sobre las monedas estables en nuestra Guía Definitiva sobre Monedas Estables.
Chainlink (LINK)
Chainlink entra en la lista porque se beneficia de una dominancia similar a la de Bitcoin y BNB, y de un impresionante efecto de red y usabilidad al igual que Polygon.
Chainlink es lo que se conoce como un oráculo, ya que conecta la información y los datos del mundo real a la cadena de bloques. Es una red de nodos que, en esencia, tiende un puente entre las fuentes de información dentro y fuera de la cadena. En el mundo moderno en que vivimos, los datos lo son todo, y Chainlink es la autopista que suministra información crucial a los proyectos de cadena de bloques que no podrían funcionar sin ella.
Una representación del papel que desempeña Chainlink. Imagen vía Gemini
Si nos fijamos en la utilidad y las asociaciones, nadie se ha acercado a los niveles experimentados por Chainlink. Esta se ha asociado con más de 1600 empresas tanto de criptomonedas como de industrias tradicionales, incorporando una media de 1.4 socios al día en 2022.
En cuanto a los casos de uso, Chainlink proporciona servicios para proyectos de cadenas de bloques en todos los nichos del sector de las criptomonedas, lo que significa que, pase lo que pase, algún proyecto que proporcione algún caso de uso en algún sector de algún lugar va a necesitar confiar en un oráculo de datos como Chainlink.
Aunque obviamente no podemos enumerar aquí las más de 1600 asociaciones, algunas de las empresas clave que utilizan Chainlink son:
Google
Amazon
Oracle
Binance
Swift
T Systems
Si nos fijamos en la dominancia, Chainlink domina firmemente el mercado, pues ningún otro proyecto de oráculo se acerca al tamaño y alcance de lo que ofrece Chainlink. Chainlink también tuvo la ventaja de haber sido el primer operador de su tipo del sector durante más de tres años, antes de que viéramos surgir otros proyectos similares de forma significativa. La falta de competencia, la ventaja de ser el primero del sector, la capacidad de supervivencia y la utilidad hacen de Chainlink una gran jugada defensiva.
En cuanto al efecto de red y la utilidad, Chainlink ofrece servicios para DEXes y dApps en las siguientes redes:
Ethereum
Polygon
BNB
Avalanche
Solana
Fantom
Arbitrum and Optimism
Harmony
Cardano
Polkadot
Tezos
Bitcoin
Básicamente, Chainlink puede utilizarse con todas las principales cadenas de bloques. Independientemente de qué redes sobrevivan a largo plazo, lo más probable es que incluyan a Chainlink.
Las dos preocupaciones sobre Chainlink provienen de la concentración de titulares de LINK y de la centralización. Las 125 direcciones de monedero más importantes poseen aproximadamente el 80% del suministro total de LINK, y el equipo de LINK posee alrededor del 25% de los tokens, lo que significa que podrían manipular el precio y causar una considerable presión de venta.
En cuanto a la centralización, aunque Chainlink como red está descentralizada, el hecho de que esté controlada por una empresa expone a los inversores al riesgo de terceros.
Aunque, en nuestra opinión, estas preocupaciones son bastante pequeñas y no bastan para ahuyentar a los inversores de Chainlink. Otra característica que no puede dejarse de lado es que Chainlink introdujo el staking en 2022, añadiendo otra utilidad más a su cartera. La siguiente imagen muestra todas las métricas de crecimiento del tipo “arriba y a la derecha” con las que sueñan los inversores:
Chainlink parece el sueño de cualquier inversor. Imagen vía blog.chainlink
Puedes obtener más información sobre los oráculos y Chainlink en nuestros siguientes artículos:
¿Qué son los oráculos de la cadena de bloques?
PAXOS Gold (PAXG)
Aquí tenemos otra gran jugada defensiva. Al igual que el oro se ha utilizado durante siglos en su forma física como protección contra la inflación, como reserva de valor y como moneda, este activo ha entrado en la cadena de bloques con monedas estables respaldadas por oro.
Imagen vía Paxos
En estos tiempos turbulentos e inciertos de gran volatilidad de los mercados, es importante cubrir las inversiones y diversificar nuestras carteras con activos de bajo riesgo. El oro siempre ha desempeñado un papel importante en este sentido. Si echamos un vistazo al gráfico de precios, vemos que el PAXG se ha mantenido considerablemente estable durante 2022 en comparación con activos de riesgo como las criptomonedas.
PAXG es considerablemente menos volátil que las criptomonedas habituales. Imagen vía Coinmarketcap
Existen múltiples criptomonedas estables respaldadas por oro, pero Paxos es la que ponemos en tu punto de mira, ya que es una empresa acreditada y debidamente auditada, que asegura que, por cada moneda PAXG acuñada, una onza troy fina de un lingote de oro London Good Delivery de 400 onzas se almacena en las cajas fuertes de Brink’s y es asegurada por la Paxos Trust Company.
PAXG es también la moneda estable respaldada por oro más grande por capitalización de mercado y está disponible en la mayoría de los principales exchanges.
Cosmos (ATOM)
La mayoría de los que trabajamos en el sector de las criptomonedas opinamos que el futuro de la tecnología de cadenas de bloques será multicadena e interoperable, lo que significa que las aplicaciones creadas en redes como Cardano, Ethereum, Avalanche, etc. existirán y podrán comunicarse e interactuar entre sí.
¿Te imaginas un mundo en el que los ordenadores Mac sólo pudieran enviar correos electrónicos a otros Mac, y los usuarios de Windows sólo pudieran comunicarse con otros usuarios de Windows? O peor aún, imagina que los ordenadores Dell sólo pudieran enviar mensajes a Dell, los Lenovo a Lenovo, etc.
Nosotros tampoco podemos imaginarlo y pensamos que el concepto suena un poco inconcebible. Lo sentimos, maximalistas de Ethereum.
Es con ese razonamiento con el que muchos de nosotros creemos que las cadenas de bloques serán interoperables, y ése es exactamente el caso de uso que proyectos como Cosmos y Polkadot están intentando cumplir. Cosmos se refiere a sí mismo como “el Internet de las cadenas de bloques”.
El objetivo de Cosmos es la interoperabilidad. Imagen vía twitter/cosmos
Algunas de las redes actuales que construyen sobre/con el entorno Cosmos y están conectadas a éste son:
Binance Chain (BNB)
Terra
Crypto.com Coin (CRO)
Juno
Polygon
Ren protocol
THORchain
En la actualidad hay más de 300 proyectos en desarrollo que utilizan el kit de desarrollo de software (SDK) de Cosmos.
Cosmos también es capaz de establecer puentes con Ethereum y Bitcoin y se centra en superar los tres principales obstáculos de la cadena de bloques:
Soberanía: Cuando las cadenas de bloques fomentan que toda la actividad económica tenga lugar en una única cadena, corren el riesgo de centralización en la gobernanza, costes continuos para los desarrolladores de contratos inteligentes que construyen dentro de estas cadenas y las elevadas comisiones que conllevan las cadenas congestionadas. El SDK de Cosmos es gratuito para los desarrolladores y fomenta la creación de aplicaciones de cadenas de bloques soberanas.
Escalabilidad: Éste ha sido uno de los principales problemas de todas las redes de cadenas de bloques. Mediante Cosmos, los desarrolladores pueden optimizar y aumentar continuamente el rendimiento a través de la escalabilidad horizontal. Los desarrolladores pueden duplicar cadenas de bloques para aliviar la congestión, dividir las aplicaciones de las cadenas de bloques en múltiples cadenas de bloques específicas de la aplicación y facilitar las transferencias de tokens entre cadenas.
Sostenibilidad: Dado que Cosmos utiliza un mecanismo de consenso de prueba de participación, resulta bastante respetuoso con el medio ambiente y es sostenible.
Según Token Terminal, Cosmos cuenta con la segunda tasa de actividad de desarrolladores por detrás de Ethereum, empatado con Cardano. Esto demuestra que, a pesar del mercado bajista, Cosmos es un ecosistema próspero en el que se está produciendo mucha innovación.
Imagen vía Token Terminal
En resumen, la razón por la que Cosmos aparece en esta lista como un buen valor defensivo es, una vez más, su enorme ecosistema, su efecto de red y su capacidad de supervivencia, puesto que varias redes dependen de este activo. Cosmos es también uno de los mejores tokens para obtener ingresos pasivos por staking, por lo que los inversores buscan beneficiarse de la apreciación del capital y de los ingresos por staking.
Cosmos es un proyecto increíblemente complejo y enorme, por lo que aquí prácticamente no hemos hablado de toda su utilidad. Puedes obtener más información en nuestro artículo de análisis en profundidad de Cosmos.
También puedes escuchar por qué Cosmos es una de las principales elecciones de Guy, de Coin Bureau en inglés, en su entrevista con Altcoin Daily.
El principal riesgo para los inversores en ATOM es la conocida falta de generadores de demanda para el token propiamente dicho, algo de lo que el equipo de desarrolladores es consciente y en lo que está trabajando. Como las redes se construyen sobre Cosmos, las comisiones de estas redes no tienen que pagarse en ATOM, y la propia red Cosmos tiene poca actividad de usuarios. Cosmos también se sometió a una ICO en 2017, por lo que podría encontrarse en el punto de mira de los reguladores.
Otro riesgo digno de mención es la competencia. Aunque no hay un gran número de competidores en este nicho, hay un competidor principal, que es Polkadot. Polkadot es una cadena de bloques bien financiada y muy reconocida que también está trabajando en el desarrollo de la interoperabilidad de cadenas. El tiempo dirá si ambos coexistirán como Coca-Cola y Pepsi, o si uno le hará al otro lo que Netflix le hizo a Blockbuster.
Cardano (ADA)
Por último, pero no por ello menos importante, tenemos a Cardano como una buena jugada defensiva. A pesar de que el precio de la mayoría de las altcoins se ha desplomado en más de un 90%, Cardano ha resistido sorprendentemente bien.
Cardano está subiendo a medida que nos adentramos en 2023. Imagen vía Coinmarketcap
Esto no es ninguna sorpresa para cualquiera que esté siguiendo de cerca a Cardano. Cardano tiene una de las comunidades más grandes y activas del mundo de las criptomonedas, y su fundador, Charles Hoskinson, que también cofundó Ethereum junto con Vitalik Buterin y el fundador de Polkadot, Gavin Wood, sigue siendo un auténtico faro de luz y esperanza en este ámbito.
Se sabe que Hoskinson se ha reunido públicamente con reguladores y congresistas de los EEUU para hablar del futuro de la cadena de bloques y aportar sus conocimientos y experiencia a los responsables clave de la toma de decisiones.
Aunque no se refleja en el precio, 2022 fue un año enorme para Cardano. Las tendencias de búsqueda de Cardano se dispararon en 2021 y, para nuestra sorpresa, Cardano lideró todo el sector en términos de actividad total de desarrolladores en 2022.
Cardano lideró la actividad de los desarrolladores en 2022. Imagen vía Santiment
Cardano ya disfruta de un próspero ecosistema de más de 1.000 DApps y más de 4 millones de direcciones activas, según Messari. A pesar del aburrido año desde el punto de vista de los precios, los contratos inteligentes en Cardano aumentaron un impresionante 359% hasta alcanzar la cifra de 3.334 contratos, lo que demuestra lo activa que es la actividad de desarrollo.
Imagen vía Cardano Blockchain Insights
Como suele decirse, los inversores entusiastas se fijan en quién está desarrollando en el mercado bajista, ya que la cantidad de crecimiento y progreso posible en un mercado bajista puede ayudar a destacar los proyectos que están construyendo una plataforma sólida desde la que lanzarse cuando llegue el próximo mercado alcista.
Este tremendo ritmo de crecimiento se ha logrado incluso antes de que Cardano haya alcanzado su forma final. Todavía hay muchos hitos emocionantes que se lanzarán en un futuro próximo y que harán que la red sea enormemente escalable, que cuente con un gran rendimiento, transacciones ultrarrápidas, comisiones bajas e incluso proyectos de privacidad, como Midnight.
Cardano atrae a muchas personas a las que les gusta invertir por el bien de la humanidad, ya que no sólo es una cadena de bloques ecológica, sino que muchos de los miembros que la respaldan tienen la noble misión de hacer del mundo un lugar mejor. Un ejemplo de ello es el notable impacto que la Cardano Foundation, Emurgo y la empresa fundadora IOG han tenido en África, donde el proyecto es muy activo.
Cardano está teniendo un impacto positivo en África. Imagen vía reddit/r/cardano
Otro factor que nos parece fascinante de Cardano son sus asociaciones con facultades académicas, universidades de la Ivy League y organizaciones gubernamentales y mundiales como:
Universidad de Zúrich
Universidad de Stanford
Universidad de Edimburgo
Carnegie Mellon
Gobierno de Etiopía
Ministerio de Educación de Etiopía
Agencia Francesa de Desarrollo (AFD)
Banco Europeo de Reconstrucción y Desarrollo
Oficina de Asuntos Exteriores, de la Commonwealth y de Desarrollo
Ministerio Federal de Economía y Energía
Ministerio Federal de Medio Ambiente, Protección de la Naturaleza, Construcción y Seguridad Nuclear
Banco Japonés de Cooperación Internacional
Corporación Financiera Internacional
Ministerio de Asuntos Exteriores de los Países Bajos
Ministerio de Asuntos Exteriores de Noruega
Programa de las Naciones Unidas para el Medio Ambiente
También cabe mencionar que el gigante tecnológico Samsung ha elegido Cardano como su cadena de bloques preferida a medida que nos adentramos en una nueva era de tecnología basada en cadenas de bloques, e incluso han llevado a cabo juntos una campaña de reforestación de árboles.
Cardano es una de las cadenas de bloques más exitosas en términos de mejoras de desarrollo, con potencial para superar el trilema de la cadena de bloques directamente desde dentro de la arquitectura del protocolo central, algo que aún no ha conseguido ningún proyecto de criptomonedas a gran escala. Es demasiado pronto para saber si Cardano ha descifrado, de hecho, este enigma criptográfico, pero cadenas de bloques tales como Cardano y Algorand parecen estar dando los pasos más significativos en este sentido.
La Cardano Foundation y el IOG también han demostrado una y otra vez ser un equipo de desarrollo muy competente, ya que sus lanzamientos y actualizaciones se producen a tiempo, a diferencia de la actualización de Ethereum, que se ha retrasado durante más de cuatro años, y de Solana, que se cae habitualmente porque se lanzó antes de que fuera apta para su uso. Hemos visto muy pocos problemas de este tipo con Cardano.
Un vistazo al enorme ecosistema de Cardano. Imagen vía Cardanocube.io
Ahora entraremos en algunas preocupaciones sobre Cardano. Esto puede ser una ventaja o un riesgo según tu mentalidad, porque Cardano no goza del apoyo de la comunidad más allá de sus seguidores. Esto es algo que Hoskinson discute y defiende con frecuencia. Cardano tiene muy poca financiación y respaldo de capital riesgo, y vemos que a menudo se le da la espalda, ya que los periódicos e informes más importantes parecen ignorar su existencia, como vimos cuando Coinbase ni siquiera mencionó a Cardano en su informe sobre las perspectivas de las criptomonedas en 2023.
Sin duda, no se puede publicar un artículo sobre el estado de las criptomonedas en 2023 sin mencionar siquiera una criptomoneda que está entre las cinco primeras por capitalización de mercado. Hoskinson argumenta que gran parte de esta prensa negativa se debe a que Cardano tiene una base académica y no tiene los “ponzinomics” de otras cadenas de bloques, y sin mucha financiación de capital riesgo, Cardano no cuenta con el mismo nivel de personalidades (lambo moon boys) y campañas de marketing de alto perfil que otros proyectos.
Independientemente de la razón del sentimiento negativo, a pesar de la enorme comunidad de Cardano, ADA no suele “subir” de precio como muchos proyectos, sino que desempeña más bien el papel de la tortuga en la famosa carrera entre la tortuga y la liebre. Los inversores que buscan ganar dinero rápido quizá quieran buscar otros proyectos, aunque Cardano puede ser más adecuado para los inversores con una mentalidad a más largo plazo.
La otra preocupación que algunos pueden tener sobre Cardano es su audaz ambición de convertirse en la cadena de bloques para la infraestructura del sector gubernamental. Hoskinson ya ha dejado claro que Cardano se atendrá al cumplimiento de normativas globales, lo que desanima a algunos libertarios y anarquistas. Nosotros preferiríamos que los gobiernos adoptaran una red como Cardano en lugar de crear su propia pesadilla distópica de cadena de bloques, pero esto se reduce a creencias personales.
Puedes obtener más información sobre esta avanzada cadena de bloques de tercera generación en nuestra reseña en profundidad de Cardano, y conocer las principales aplicaciones descentralizadas basadas en Cardano.
Otros sectores a tener en cuenta
Visto que has llegado hasta aquí, queríamos proporcionar un poco más de información para aquellos degens que quieran arriesgarse y entrar a proyectos lo antes posible.
Sin mencionar ningún proyecto concreto, ya que nos encontramos en los primeros días de estas tendencias y lo más probable es que más del 95% de los proyectos que se están construyendo hoy probablemente no existan mañana, tras meses de investigación, colaboración y consulta con otros líderes de opinión de la cadena de bloques, analistas y miembros promotores del sector, se cree que las siguientes industrias son las que tienen más potencial para convertirse en cohetes en el próximo ciclo alcista.
Metaverso + proyectos GameFi.
Proyectos de almacenamiento descentralizado de archivos.
Proyectos de infraestructura de la Web 3.0.
Proyectos de alojamiento web descentralizado.
Plataformas descentralizadas de redes sociales.
Identificaciones digitales descentralizadas.
Soluciones de escalado.
Inversión en criptomonedas en 2023: Conclusiones
Eso es todo, amigos, algunas sólidas apuestas defensivas y lo que nosotros consideramos que son los proyectos de criptomonedas de menor riesgo. Como siempre, nada de lo que se dice en este artículo debe considerarse asesoramiento financiero, ni siquiera recomendaciones. Este artículo pretende simplemente ayudarte a observar la industria de las criptomonedas a través de la mente de un equipo que ha estado en la cadena de bloques por un buen tiempo, y el tipo de entorno mental que algunos inversores aplican al construir una cartera que se ajuste a las condiciones y tendencias actuales del mercado.
Esperamos que este artículo te haya resultado útil y que te hayamos proporcionado un buen punto de partida para que investigues por tu cuenta y te ayude en tu viaje por las criptomonedas.
Hasta la próxima criptonauta, navega con cuidado.
Aviso: Éstas son las opiniones del autor y no deben considerarse consejos de inversión. Los lectores deben investigar por su cuenta.
El artículo Top 10 Crypto Investments for 2023! fue publicado por primera vez en Coin Bureau.
Bueno, amigos, ya casi hemos consumido el primer trimestre de 2023 y la brutal pesadilla que fue el año 2022 ha quedado atrás. Es hora de levantarnos, sacudirnos y mirar al futuro.
En este artículo, vamos a echar un vistazo a 10 criptomonedas y proyectos de criptomonedas que muchos inversores están estudiando para invertir durante este año 2023.
Aviso: Contamos con muchos de estos proyectos en nuestra cartera. Este artículo no pretende servir de asesoramiento financiero, son simplemente sugerencias educativas que pretenden proporcionar un punto de partida para que los interesados puedan realizar su propia investigación.
Inversión en criptomonedas en 2023: el panorama
El primer trimestre de 2023 está siendo tan agitado como el pasado 2022, se trata de un hecho que no podemos suavizar. El año 2022 no fue amable con los inversores en casi ninguna clase de activos y las criptomonedas recibieron una paliza junto con muchos otros sectores.
Sin entrar demasiado detalle en los acontecimientos mundiales y la macroeconomía, las razones clave de un 2022 tan poco brillante pueden ser las siguientes:
El aumento de la inflación mundial.
La subida de los tipos de interés.
Impacto económico negativo y ralentización del crecimiento del PIB como consecuencia de los confinamientos por la pandemia.
Interrupciones de las cadenas mundiales de suministro.
La crisis energética.
El conflicto en Europa.
El aumento de las tensiones entre China y Taiwán.
Los disturbios civiles crecientes en Brasil, Argentina, Sri Lanka, Perú, Sudáfrica, Venezuela y otras naciones desarrolladas y en vías de desarrollo.
Este es un gráfico de Crypto.com Research que muestra cómo la inflación mundial superó al crecimiento del PIB mundial, lo que siempre es una receta para un mal rendimiento de los activos.
Imagen vía Crypto.com/Research
Muchos economistas y analistas especializados en criptomonedas, entre los que nos incluimos, no esperan que en 2023 se produzcan sorpresas ni que se alcancen nuevos máximos históricos hasta que se resuelvan los problemas que acabamos de mencionar, pero eso no significa que no existan algunas opciones interesantes en las que invertir.
Todos hemos escuchado alguna vez que los millonarios se crean en los mercados bajistas. Muchos de nuestros proyectos de criptomonedas favoritos han bajado un 70-95%, por lo que los inversores astutos consideran que los precios actuales están “en oferta” y piensan que pueden comprar más criptomonedas con su efectivo antes de que llegue el próximo ciclo alcista.
No importa si te fijas en el precio, en las métricas dentro de la cadena, en la adopción, en el sentimiento popular o si utilizas análisis técnico y fundamental, casi todas las métricas que utilizan los inversores muestran una historia similar: el interés por las criptomonedas es bajo, y por lo tanto, el precio es bajo.
Históricamente, estos momentos han demostrado ser los más propicios para realizar inversiones. Como dicen los viejos clichés, “el momento de comprar es cuando hay sangre en las calles”, “compra barato, vende caro”, “nunca dejes que una buena crisis se desperdicie”, “si pudiera retroceder en el tiempo, habría invertido en X”, etc. etc. Muchos son los refranes, y justo estamos en una de esas épocas a las que se refieren.
Los mejores inversores invierten en los mercados bajistas. Imagen vía Vanguard
Ciertamente, nos encontramos en un momento en el que hay sangre en las calles y los precios están bajos, por lo que muchos inversores aprovechan este momento para investigar y empezar a poner su dinero a trabajar.
Observando algunos de los gráficos de Lookintobitcoin.com, podemos ver múltiples indicadores históricos que muestran que estamos en zonas de compra interesantes o cerca de ellas:
Muchos indicadores muestran que el Bitcoin está en zona de compra. Imagen vía lookintobitcoin.com
Así pues, con todo lo expuesto hasta ahora, sabemos que puede ser un buen momento para empezar a buscar activos. Entonces… ¿Cuáles son algunos de los proyectos que más nos llaman la atención?
Las mejores criptomonedas para 2023
Nos gustaría comenzar esta selección explicando los criterios que hemos seguido para elegir estos proyectos. Visto lo visto, es probable que 2023 no sea el año para mostrarse agresivo y buscar jugadas superespeculativas de alta capitalización y alto riesgo que convertirán 50 dólares en un millón de dólares. Esa estrategia suele reservarse para el comienzo de un ciclo alcista, y hasta que los mercados empiecen a recuperarse, los inversores suelen centrarse en las criptomonedas más seguras y defensivas.
Esta lista se centra en proyectos bien establecidos que probablemente tendrán un buen rendimiento durante las turbulentas condiciones del mercado. Es muy probable que muchos tokens de pequeña capitalización y algunos nuevos proyectos no sobrevivan hasta el próximo mercado alcista, por lo que muchos inversores buscan intercambiar sus activos de mayor riesgo por proyectos como los de esta lista, o incluso asignar dinero nuevo a proyectos más seguros y de primera categoría que tengan capacidad de supervivencia y “poder de permanencia”, que son los que buscamos abordar esta lista.
Así que, sin más preámbulos, echemos un vistazo a los proyectos que están prosperando y que tienen muchas posibilidades de mantener su valor, garantizando que estarán bien preparados y listos para alcanzar nuevos máximos históricos en el próximo ciclo alcista.
Las diez mejores criptomonedas para 2023
Bitcoin (BTC)
El activo número uno de nuestra lista tiene que ser Bitcoin. Para la mayoría de los inversores en criptomonedas es una práctica bastante habitual mantener la mayor parte de su capital en Bitcoin y/o Ethereum en todo momento, ya sea en un mercado alcista o bajista.
La razón es que el Bitcoin es, por un gran margen, el activo del sector más importante. Es considerado el activo más seguro por ser resistente a la censura y por no estar centralizado. Bitcoin es el activo más consolidado y de mayor reconocimiento, tiene el menor riesgo de obsolescencia tecnológica y, al contar con la mayor capitalización de mercado, es el menos propenso a grandes fluctuaciones. Esto significa que Bitcoin suele experimentar la menor fluctuación a la baja durante los mercados bajistas, protegiendo el capital, por lo que a menudo es el primer activo en empezar a ver entradas de capital cuando el dinero de los inversores regresa al sector de las criptomonedas.
Bitcoin es también la única criptomonedas de renombre general. Cuando la gente piensa en criptomonedas, piensa en Bitcoin. Podemos ver que Bitcoin fue la criptomoneda más buscada en 2022 por un margen significativo, lo que demuestra su popularidad.
Las 10 criptomonedas más buscadas mensualmente en EE.UU. y en todo el mundo. Imagen vía DollarGeek
Bitcoin es el activo digital que bancos e instituciones consideran más seguro y en el que más se están diversificando. De hecho, el Banco de Pagos Internacionales anunció a finales del año pasado que los bancos centrales podrán asignar una parte de sus reservas a Bitcoin a partir de 2025.
MassMutual invierte 100 millones de dólares en Bitcoin. Titulares como estos son ahora comunes para Bitcoin. Imagen vía Bloomberg
También hay países enteros que están adoptando Bitcoin y la SEC de los EEUU ha reconocido recientemente que Bitcoin podría considerarse una materia prima, clasificándolo de la misma manera que activos como el oro y el petróleo. Bitcoin es el único activo digital que puede reclamar esto.
Bitcoin fue el primero, y sigue siendo, la piedra angular de toda la industria de las criptomonedas. Fue una auténtica revolución tecnológica y una evolución financiera, y muchos intelectuales destacados de nuestro tiempo lo declaran como el invento más impactante de los últimos 30 años. En nuestra humilde opinión, este “oro digital” merece sin duda un lugar en la cartera de casi todo el mundo. Es evidente que el Bitcoin no desaparecerá pronto.
Aquí puedes ver un interesante gráfico que muestra cómo la adopción del Bitcoin está superando a casi todos los inventos tecnológicos a los que se enfrenta.
Súbete al Ascensor, “¿quieres subir?” Imagen vía Reddit/r/bitcoin
Si nos fijamos en los momentos de la historia en los que el precio del Bitcoin ha caído hasta este punto, se ha demostrado que han sido oportunidades de compra ideales:
Imagen vía LookintoBitcoin.com
Para obtener más información sobre Bitcoin, pueden resultar útiles los siguientes artículos:
Bitcoin como Cobertura contra la Inflación
Cómo comprar Bitcoin en Binance
Puedes comprar Bitcoin por tan solo cinco dólares en un exchange como Binance:
Ethereum (ETH)
Todo entusiasta de las criptomonedas que se respete, sobre todo si estás interesado en la tecnología, no debería ignorar a Ethereum. Mientras que Bitcoin revolucionó la industria financiera, creando el primer sistema monetario verdaderamente sólido y soberano, Ethereum está revolucionando todo Internet tal y como lo conocemos.
Nos parece que el siguiente titular y la siguiente cita son tan acertados como lo serán unas declaraciones similares sobre Ethereum hoy en día:
Imágenes vía Daily Mail y AZ Quotes
Todo el debate en torno a la Web 3.0, la descentralización, el metaverso y la próxima evolución de Internet, en la que los usuarios poseerán y controlarán sus propios datos, librándose de la censura y de los controles autoritarios, no serían posible sin Ethereum.
Ethereum está muy por delante de cualquier competidor en el sector de los contratos inteligentes de capa uno. Ha sido la primera criptomoneda en soportar la funcionalidad de los contratos inteligentes y fomentar el desarrollo compatible con la cadena de bloques.
Ethereum se beneficia de la ventaja de ser la primera en avanzar en este aspecto gracias a un amplio plazo que abarca más de cinco años de captación de valor real y soporta el ecosistema de criptomonedas más grande del sector. En el momento de escribir estas líneas, Ethereum representaba alrededor del 60% de todo el valor bloqueado en el sector (excluyendo Bitcoin), mientras que el siguiente en importancia, Tron, apenas alcanzaba el 10%.
La dominancia de Ethereum se sitúa en torno al 60%. Imagen vía DeFi Llama
Al estar disponible en casi todos los exchanges, y con opciones de compra extrabursátiles (OTC), Ethereum se ha convertido en una de las inversiones favoritas tanto de particulares como de instituciones, y es el segundo activo digital en manos de inversores institucionales, por detrás del Bitcoin.
Gracias a la reciente fusión a Ethereum 2.0, Ethereum se ha vuelto aún más atractivo para los inversores que buscan acceder a inversiones ecológicas y sostenibles, y ha captado la atención de inversores que buscan obtener rendimientos atractivos de sus criptomonedas. Puesto que Ethereum ha pasado a la prueba de participación, los usuarios pueden hacer staking con Ethereum y obtener rendimientos pasivos, similares a los de las acciones que pagan dividendos en las inversiones tradicionales.
Junto con la fusión, el EIP 1559 ha contribuido a que Ethereum se convierta en un activo potencialmente deflacionista. Los defensores de Ethereum sostienen que, gracias a estas actualizaciones, Ethereum cuenta actualmente con unos tokenómics superiores a los de Bitcoin, además de una política monetaria más sólida. Sólo el tiempo dirá si esto resulta ser cierto.
El debate Ethereum vs Bitcoin se intensifica. Imagen vía Cointelegraph
Kathy Wood, legendaria inversora, CEO y CIO de la firma de inversiones Ark Invest, lo resumió muy bien cuando dijo que invertir en redes de criptomonedas de capa uno como Ethereum es similar a invertir en la propia Internet a principios de la década de 2000. Invertir directamente en la infraestructura de Internet no era posible entonces, pero gracias a la tecnología de cadena de bloques, ahora sí lo es.
Mucha gente ganó dinero, mientras que mucha más gente perdió dinero invirtiendo en empresas de Internet a principios de la década de 2000, ahora imagina tener la posibilidad de invertir no en las empresas, sino en la propia tecnología subyacente. Ésa habría sido la apuesta asimétrica de tu vida.
Puede que los siguientes artículos sobre Ethereum te resulten interesantes si quieres obtener más información sobre este activo:
El Flippening: ¿Llegará Ethereum a ser más grande que Bitcoin?
¿Qué son los Contratos Inteligentes?
DeFi
Vale, vale, lo sabemos… Se trata de una salida fácil. Pero vamos, entre todas las increíbles aplicaciones DeFi que existen, no podíamos elegir sólo un proyecto, así que incluimos a la DeFi como categoría general. Depende de ti averiguar cuáles superarán la prueba del tiempo, nosotros te informaremos de cuáles tienen nuestra atención.
Para quienes no la conozcan esta tecnología, DeFi significa Finanzas Descentralizadas y es una de las vertientes más revolucionarias del sector de las criptomonedas. Fue el primer caso de uso importante de Ethereum, y una de las muchas razones por las que que este activo y las criptomonedas se volvieron tan dominantes.
Una buena visión general de la evolución de DeFi. Imagen vía bip-group.com
Imagina una tecnología tan potente que pueda sustituir a bancos, instituciones, reguladores financieros y empresas de inversión de todo el mundo. Una estructura tecnológica de aplicaciones financieras que, una vez lanzada, no necesite ser controlada por nadie, lo que significa que ningún intermediario codicioso y corrupto podría manipularla. Un sistema justo en el que no se cobren comisiones elevadas al consumidor para llenar las cuentas bancarias de la élite. Un sistema en el que las empresas no puedan ganar miles de millones explotando a los clientes, como ocurre con el sistema financiero actual.
Creemos que esta encuesta de 2017 del Cato Institute pone de relieve que no estamos solos en nuestra desconfianza hacia el sector financiero, y eso que se llevó a cabo mucho antes de la actual crisis financiera, lo que significa que estas cifras son probablemente mucho más bajas en la actualidad.
Image via Cato.org
Una encuesta aún más reveladora de The Street muestra que sólo el 14% de los encuestados de entre 18 y 29 años afirma tener algo de fe en el sector financiero.
¿Puedes culpar a la sociedad por tener tanta desconfianza? Echa un vistazo a las siguientes imágenes e intenta mantener la tensión arterial a niveles aceptablemente bajos:
Blanqueo de dinero, manipulación de los mercados y financiación del terrorismo son sólo algunas de las consecuencias. Imagen vía infocreditgroup.com
¿Y se supone que debemos confiar a estas empresas nuestro sustento financiero? Como dice la cita en verde que aparece más abajo, sólo porque estos bancos se han hecho tan grandes y poderosos es la razón por la que han podido salirse con la suya durante tantas décadas de negocios turbios y delictivos. Es verdaderamente enfermiza la falta de justicia, moralidad e integridad que financia nuestro mundo.
Imagen vía BetterMarkets.org
Y esto solo rasca la superficie, ni siquiera hemos entrado en estafas como la de Madoff, casos flagrantes de negligencia como los de Lehman Brothers, Enron y FTX, o las políticas fiscales irresponsables que provocaron el crash económico de 2008, y en la actualidad los problemas económicos posteriores al confinamiento. Todo esto dio lugar a una alternativa desesperadamente necesaria.
Bienvenidos a un verdadero sistema financiero totalmente democrático, sin necesidad de terceros de confianza, P2P, que soporte la verdadera libertad y justicia financieras, y que pueda restaurar la fe que se ha perdido en la industria financiera.
Bienvenido a la DeFi.
Todos y cada uno de los problemas señalados anteriormente pueden resolverse con la DeFi. Quizá no ahora, si pero algún día, y esa es la razón clave por la que este sector ha experimentado un crecimiento astronómico.
Dejando a un lado las quejas, lo que más llama la atención es que la DeFi ha experimentado un crecimiento exponencial desde su creación. El “verano de la DeFi” que vivimos durante 2017 desencadenó un movimiento que no es posible detener, y en 2021, la adopción de protocolos descentralizados que comenzó como un riachuelo creció hasta convertirse en un río, y a medida que la sensibilización y la adopción siguen creciendo, es sólo cuestión de tiempo que el río se convierta en una marea a medida que el capital fluya fuera de las finanzas tradicionales hacia su contraparte descentralizada.
Aquí puedes ver el rápido flujo de capital hacia los protocolos financieros descentralizados:
El valor bloqueado en los protocolos de la DeFi ha experimentado un aumento astronómico. Imagen vía DeFi Llama
Echando un vistazo a las tendencias de búsqueda del término “DeFi” en Google, podemos ver una clara trayectoria ascendente durante los últimos cinco años, a medida que crece la adopción de criptomonedas y mucha más gente trata de entender este sector.
El interés de las búsquedas en “Finanzas Descentralizadas” ha aumentado un 2.500% en 5 años y un 14% desde el derrumbe del FTX. Imagen vía explodingtopics.com
Aquí puedes ver una imagen que muestra cuánto capital está invertido en algunos de los protocolos más importantes, teniendo en cuenta que esto ha sucedido incluso después de un mercado bajista de un año de duración.
Imagen vía Token Terminal
El valor bloqueado en la DeFi pasó de 2.000 a 15.000 millones de dólares durante 2020 y alcanzó los 100.000 millones de dólares en 2021. Las Finanzas Descentralizadas sólo son posibles gracias a lo que se conoce como Contratos Inteligentes, que se ejecutan en redes de cadenas de bloques como Ethereum. Puedes obtener más información sobre todo esto en nuestro artículo ¿Qué son los Contratos Inteligentes?
Y ahora, como prometimos, te presentamos algunas de las opciones que hemos estado siguiendo en este sector. Teniendo en cuenta que seguimos siendo conservadores hasta que los mercados cambien, algunos proyectos de la DeFi que han resistido el paso del tiempo son Uniswap, Aave, Compound Finance, MakerDAO y Curve, todos ellos principalmente en la red Ethereum.
Fuera del ecosistema de Ethereum contamos con Trader Joe, de la red Avalanche, que parece atractiva a estos niveles, al igual que MinSwap, SundaeSwap y MELD, de la red Cardano.
Manteniendo la narrativa de “comprar barato”, vemos una fuerte caída del valor total bloqueado en los principales protocolos DeFi de Ethereum, que tiene una correlación directa con el precio. Si la DeFi mantiene este mismo ritmo de crecimiento y adopción en el próximo mercado alcista, el precio y el valor bloqueado superarán los máximos de 2021.
Imagen vía TokenTerminal
Los tokens de la DeFi siguen siendo una inversión atractiva durante los mercados bajistas, ya que no es sólo el potencial de apreciación del capital de los tokens lo que atrae a los usuarios. Seríamos negligentes si no mencionamos los demás beneficios y casos de uso, básicamente, la razón por la que existe la DeFi. La DeFi tiene la capacidad de facilitar préstamos sin necesidad de recurrir a bancos y ofrece amplias oportunidades de obtener ingresos pasivos gracias a procesos como préstamos, agricultura de rendimiento, provisión de liquidez, staking, etc., todo lo cual puede proporcionar ingresos a los usuarios de criptomonedas tanto en mercados alcistas como bajistas.
No podemos profundizar en la gran variedad de ventajas que ofrece la DeFi en este artículo, pero afortunadamente, Guy, de CoinBureau en inglés, tiene un vídeo en el que ofrece una visión general de lo que esta industria puede ofrecer.
Binance Coin (BNB)
Si eres de las personas que se echan la culpa por no haber invertido en Google o Amazon hace unos años, Binance Coin puede ser tu oportunidad de “volver a empezar” y entrar en un líder del sector con poca competencia.
Desde el hundimiento de FTX, Binance ostenta un enorme monopolio en la industria de las criptomonedas, disfrutando de más del 71% de todo el volumen de negociación y funcionando prácticamente sin oposición, ya que su mayor competidor ya no está en la contienda.
Binance domina el sector de los intercambios al contado con más del 71% de dominancia. Imagen vía The Block
Binance es el exchange más grande del mundo, el lugar donde se realiza la gran mayoría de la negociación y la actividad centralizada de criptomonedas. El exchange cuenta con BNB Coin, la criptomoneda de utilidad de la plataforma, en la que nos centraremos en este artículo. Como Binance no es una empresa que cotice en bolsa, no tiene acciones, pero sí cuenta con BNB, cuyo precio está directamente influido por la fortaleza, salud y rentabilidad del exchange de Binance y su enorme ecosistema.
Evolución del precio del BNB. Imagen vía CoinMarketCap
La criptomoneda BNB de Binance es actualmente la tercera criptomoneda más importante del mundo, excluyendo las monedas estables, por detrás de Bitcoin y Ethereum. La prominencia del token BNB es el resultado de varios factores. Binance es mucho más que un simple exchange de criptomonedas, también ha lanzado Binance Chain, un competidor de Ethereum que tiene un próspero ecosistema de dApps que depende del token BNB para hacer frente a los costes de transacción.
La cadena Binance es enorme, basta con echar un vistazo al siguiente gráfico que muestra que durante los últimos 365 días ha tenido más usuarios activos que Ethereum o Polygon.
La actividad de BSC ha sido dominante durante el último año. Imagen vía Token Terminal
Entre el propio exchange y la Binance Chain existe una enorme demanda de la criptomoneda BNB, tanto en un mercado alcista como bajista. Después de Ethereum, Bitcoin y las monedas estables, BNB ocupa el tercer lugar en número de casos de uso y demanda, lo que garantiza que el precio se mantenga más resistente que la mayoría de criptomonedas. Esto se ha reflejado claramente en el hecho de que el BNB sólo ha bajado alrededor del 60% desde su ATH de 2021, en comparación con el más del 90% experimentado por la mayor parte del sector de las altcoins.
Echa un vistazo a algunos de los usos del BNB, todos los cuales impulsan la demanda:
Reducción de las comisiones de negociación en el exchange de Binance.
Pago de comisiones de negociación en el DEX de Binance.
Pago de comisiones de transacción en la Beacon Chain de BNB.
Pago de comisiones de transacción en la BNB Smart Chain.
Paga bienes y servicios tanto en línea como en tiendas físicas.
Reserva hoteles, vuelos y mucho más a través de Travala.
Token de utilidad comunitaria en el ecosistema de la cadena BNB.
Participa en ventas de tokens en la Plataforma de lanzamiento de Binance.
Proporcionar liquidez en Binance Liquid Swap.
También existe la quema de BNB que ayuda darle fuerza a los impulsores alcistas de la oferta y la demanda. Cada trimestre, Binance utiliza el 20% de sus beneficios para recomprar y quemar Binance Coins, lo que las destruye y las elimina del suministro. Todos sabemos lo que ocurre con el precio cuando aumenta la demanda y dismi
nuye el suministro.
Entonces… ¿Por qué somos alcistas con la criptomoneda BNB?
Impulsa el exchange más importante del mundo.
Impulsa el segundo ecosistema de dApps más grande del mundo.
La Binance Chain ha tenido los usuarios más activos durante el último año, usuarios que necesitan la BNB Coin.
Un porcentaje del suministro se destruye trimestralmente.
Tiene una larga y creciente lista de impulsores de la demanda.
Nos parece una receta para el éxito, aunque no te estaríamos haciendo ningún bien si no destacáramos algunas cuestiones que son importantes tener en cuenta. Binance Coin está extremadamente centralizada, lo que va en contra del espíritu de muchos entusiastas de las criptomonedas. Los usuarios que creen en la auto-soberanía, la descentralización y una red sin terceros de confianza puede que quieran evitar esta criptomoneda. Aunque no hay nada malo en creer en las propiedades altruistas de Bitcoin y sentir que puede hacer del mundo un lugar mejor, y al mismo tiempo contar con esta tu cartera y especular con BNB como inversión, a pesar de lo que puedan argumentar muchos maximalistas de Bitcoin.
El BNB es muy diferente de las criptomonedas descentralizadas como Bitcoin. Existen diferentes niveles y capas de riesgos de descentralización en los que no podemos profundizar en este artículo, pero exploramos este tema con más detalle en elartículo sobre cómo construir una cartera de criptomonedas.
También puedes obtener más información sobre los proyectos más descentralizados y los distintos tipos de descentralización en el siguiente vídeo de Chica Cripto.
Otro factor a tener en cuenta es que BNB Coin tiene muchas posibilidades de ser declarada un valor por la SEC, ya que no supera los criterios del Test de Howey, y a diferencia de Bitcoin, que no cuenta con nadie que pueda controlarla, censurarla o cerrarla, BNB Coin se enfrenta al riesgo de terceros, ya que su destino está ligado al de la empresa Binance.
Puedes obtener más información sobre Binance y la criptomoneda BNB en nuestra reseña de Binance en profundidad.
Polygon (MATIC)
Así como Batman necesita a Robin, Ethereum no llegaría a ser lo que es hoy sin la red Polygon. Polygon es la principal solución de escalado para Ethereum, también conocida como “capa dos” o “cadena lateral”.
Fue lanzada con el propósito de ayudar a conectar y hacer crecer proyectos y cadenas de bloques compatibles con Ethereum, y con el objetivo de superar la principal debilidad de Ethereum, su falta de escalabilidad.
En momentos de máxima demanda, la red Ethereum puede experimentar transacciones más lentas de lo habitual y comisiones de red que pueden costar cientos de dólares por transacción, lo que hace que la red sea casi inutilizable para el usuario medio. Es entonces cuando Polygon viene al rescate, proporcionando una estructura tecnológica que permite a los usuarios disfrutar de transacciones de bajo coste y casi instantáneas, procesando hasta 7.000 TPS, al tiempo que se benefician de la seguridad de la red Ethereum.
Un vistazo a Polygon. Imagen vía DeFi Llama
Y no sólo nosotros en Coin Bureau estamos impresionados por cómo Polygon ha beneficiado al ecosistema de Ethereum, sino que Matic ha captado la atención de algunos actores de renombre, logrando asociaciones importantes.
Puede decirse que Polygon está liderando el camino de la adopción de las criptomonedas por parte de la sociedad en general, anunciando las siguientes asociaciones en los últimos meses:
Starbucks: Impulsando su programa de recompensas por fidelidad.
Mastercard: Impulsando el programa acelerador de artistas.
Mercedes: Proporcionando soporte de datos.
Facebook (Meta): Soporte de NFTs.
Instagram: Soporte de NFTs.
Behance: Facilitando un espacio en el que artistas podrán mostrar su arte digital en Behance.
Twitter: Facilitando los pagos a los creadores.
Stripe: Facilitando los pagos.
Draftkings: Soporte de NFTs.
Reddit: Mercado de NFTs.
Adidas Soporte de NFTs.
Disney: Mercado de NFTs, desarrollo de IA, realidad virtual y metaverso.
Liga Nacional de Fútbol: Soporte de NFTs.
Esta ni siquiera es una lista completa, simplemente nos hemos cansado de teclear. Con todas estas enormes colaboraciones, no es probable que Polygon desaparezca pronto. Otro factor que les da poder de permanencia es que no están limitados a un único nicho. En la lista anterior verás que sus colaboraciones van desde la gestión de NFTs hasta la gestión de pagos y el desarrollo del metaverso. Si uno de esos sectores se ve afectado, la multiutilidad de Matic lo hace mucho más sólido a los ojos de los inversores.
Además, Polygon tiene un equipo de desarrollo numeroso, bien financiado y activo, y niveles elevados de usuarios activos, a menudo en torno a los mismos niveles que el propio Ethereum.
Hay momentos en los que Matic tiene más actividad de usuarios que Ethereum y considerablemente más que las soluciones de escalado de la competencia Optimism y Arbitrum. Imagen vía Token Terminal
Quienes se preocupan por el medio ambiente también se alegrarán de saber que la red Matic es neutra en carbono.
Ahora destacaremos algunos problemas que algunos inversores tienen con el proyecto. Hay preocupación por la naturaleza centralizada de Polygon, la cual está considerablemente más centralizada que muchas otras redes. El fundador de Cyber Capital, Justin Bons, reclama que sólo harían falta cinco personas para comprometer la seguridad de Polygon, y cuatro de ellas son los propios fundadores de Polygon.
Imagen vía Twitter/justin_bons
Esta preocupación se debe a que la clave de administrador de Polygon está controlada por cinco de ochos contratos multifirma, y los fundadores de Polygon poseen cuatro de las claves. Las preocupaciones no acaban ahí. Las 100 direcciones Matic más importantes cuentan con más del 90% del suministro de MATIC, lo que podría provocar una enorme presión de venta y supone una clara centralización del suministro.
Imagen vía CryptoRank
La última preocupación proviene del simple hecho de que hay una empresa detrás de Polygon. La empresa de software Polygon Technology, con sede en la India, es la principal responsable de desarrollar y mantener la red. Esto significa que los titulares de MATIC están expuestos al riesgo de terceros en caso de que la empresa sea mal gestionada y se hunda, o se convierta en objetivo de normativas y leyes.
A pesar de estas preocupaciones, Polygon sigue figurando en la lista, ya que la empresa ha demostrado ser increíblemente innovadora, competente, de confianza y fiable, y con las enormes asociaciones y la utilidad que no hace más que crecer, no se nos ocurren muchos proyectos con un futuro tan brillante como Polygon.
Monedas estables
Lo sabemos, es un poco aburrido, pero presta atención. Es probable que 2023 sea un año largo, aburrido y de acumulación, y los inversores van a necesitar algo de pólvora seca para seguir una estrategia DCA o invertir en sus proyectos de tokens favoritos, lo que significa que es probable que las monedas estables sigan siendo muy dominantes durante gran parte del año.
Ya estamos viendo claramente esta tendencia, ya que la dominancia y la capitalización de mercado de las monedas estables han alcanzado su nivel más alto en cinco años, a medida que los inversores se apresuran a abandonar los activos de riesgo y a refugiarse en la seguridad de las monedas estables respaldadas por el dólar estadounidense, como USDC, USDT, Binance USD y otras.
La capitalización de mercado de las monedas estables ha alcanzado máximos históricos. Imagen vía The Tie
En cuanto a qué monedas estables, no es posible ignorar a las monedas estables respaldadas por el dólar, ya que este ha demostrado una fuerza y resistencia increíbles tras la pandemia. Además, poseen una capitalización de mercado considerablemente mayor que cualquier otro token respaldado por dinero fíat, así como un soporte de plataformas mucho más extendido.
USDC es posiblemente la moneda estable más fiable, ya que Circle, la empresa que la emite, está auditada y los tokens están respaldados 1:1 por activos de los EEUU. No obstante, puede ocurrir de todo, como hemos visto con Silvergate. BUSD de Binance también está auditada y se considera fiable, junto con cualquier otra moneda estable emitida por Paxos.
Las monedas estables que más preocupan a algunos usuarios de criptomonedas son de la talla de Tether (USDT), debido a su turbulenta historia y falta de transparencia, y cualquier moneda estable algorítmica hasta que se curen las heridas del hundimiento de Terra y puedan demostrar su valía con el tiempo.
A continuación te mostramos qué monedas estables tienen los mayores niveles de dominancia en el mercado en enero de 2023, para que te hagas una idea del panorama y sepas dónde depositan su confianza los criptomonedas:
Cómo se comparan USDC, USDT y BUSD en dominancia de mercado. Imagen vía DeFi Llama
El riesgo clave que merece la pena mencionar para las monedas estables es la incertidumbre sobre cómo afectarán las futuras normativas al mercado de monedas estables. Puedes obtener más información sobre las monedas estables en nuestra Guía Definitiva sobre Monedas Estables.
Chainlink (LINK)
Chainlink entra en la lista porque se beneficia de una dominancia similar a la de Bitcoin y BNB, y de un impresionante efecto de red y usabilidad al igual que Polygon.
Chainlink es lo que se conoce como un oráculo, ya que conecta la información y los datos del mundo real a la cadena de bloques. Es una red de nodos que, en esencia, tiende un puente entre las fuentes de información dentro y fuera de la cadena. En el mundo moderno en que vivimos, los datos lo son todo, y Chainlink es la autopista que suministra información crucial a los proyectos de cadena de bloques que no podrían funcionar sin ella.
Una representación del papel que desempeña Chainlink. Imagen vía Gemini
Si nos fijamos en la utilidad y las asociaciones, nadie se ha acercado a los niveles experimentados por Chainlink. Esta se ha asociado con más de 1600 empresas tanto de criptomonedas como de industrias tradicionales, incorporando una media de 1.4 socios al día en 2022.
En cuanto a los casos de uso, Chainlink proporciona servicios para proyectos de cadenas de bloques en todos los nichos del sector de las criptomonedas, lo que significa que, pase lo que pase, algún proyecto que proporcione algún caso de uso en algún sector de algún lugar va a necesitar confiar en un oráculo de datos como Chainlink.
Aunque obviamente no podemos enumerar aquí las más de 1600 asociaciones, algunas de las empresas clave que utilizan Chainlink son:
Google
Amazon
Oracle
Binance
Swift
T Systems
Si nos fijamos en la dominancia, Chainlink domina firmemente el mercado, pues ningún otro proyecto de oráculo se acerca al tamaño y alcance de lo que ofrece Chainlink. Chainlink también tuvo la ventaja de haber sido el primer operador de su tipo del sector durante más de tres años, antes de que viéramos surgir otros proyectos similares de forma significativa. La falta de competencia, la ventaja de ser el primero del sector, la capacidad de supervivencia y la utilidad hacen de Chainlink una gran jugada defensiva.
En cuanto al efecto de red y la utilidad, Chainlink ofrece servicios para DEXes y dApps en las siguientes redes:
Ethereum
Polygon
BNB
Avalanche
Solana
Fantom
Arbitrum and Optimism
Harmony
Cardano
Polkadot
Tezos
Bitcoin
Básicamente, Chainlink puede utilizarse con todas las principales cadenas de bloques. Independientemente de qué redes sobrevivan a largo plazo, lo más probable es que incluyan a Chainlink.
Las dos preocupaciones sobre Chainlink provienen de la concentración de titulares de LINK y de la centralización. Las 125 direcciones de monedero más importantes poseen aproximadamente el 80% del suministro total de LINK, y el equipo de LINK posee alrededor del 25% de los tokens, lo que significa que podrían manipular el precio y causar una considerable presión de venta.
En cuanto a la centralización, aunque Chainlink como red está descentralizada, el hecho de que esté controlada por una empresa expone a los inversores al riesgo de terceros.
Aunque, en nuestra opinión, estas preocupaciones son bastante pequeñas y no bastan para ahuyentar a los inversores de Chainlink. Otra característica que no puede dejarse de lado es que Chainlink introdujo el staking en 2022, añadiendo otra utilidad más a su cartera. La siguiente imagen muestra todas las métricas de crecimiento del tipo “arriba y a la derecha” con las que sueñan los inversores:
Chainlink parece el sueño de cualquier inversor. Imagen vía blog.chainlink
Puedes obtener más información sobre los oráculos y Chainlink en nuestros siguientes artículos:
¿Qué son los oráculos de la cadena de bloques?
PAXOS Gold (PAXG)
Aquí tenemos otra gran jugada defensiva. Al igual que el oro se ha utilizado durante siglos en su forma física como protección contra la inflación, como reserva de valor y como moneda, este activo ha entrado en la cadena de bloques con monedas estables respaldadas por oro.
Imagen vía Paxos
En estos tiempos turbulentos e inciertos de gran volatilidad de los mercados, es importante cubrir las inversiones y diversificar nuestras carteras con activos de bajo riesgo. El oro siempre ha desempeñado un papel importante en este sentido. Si echamos un vistazo al gráfico de precios, vemos que el PAXG se ha mantenido considerablemente estable durante 2022 en comparación con activos de riesgo como las criptomonedas.
PAXG es considerablemente menos volátil que las criptomonedas habituales. Imagen vía Coinmarketcap
Existen múltiples criptomonedas estables respaldadas por oro, pero Paxos es la que ponemos en tu punto de mira, ya que es una empresa acreditada y debidamente auditada, que asegura que, por cada moneda PAXG acuñada, una onza troy fina de un lingote de oro London Good Delivery de 400 onzas se almacena en las cajas fuertes de Brink’s y es asegurada por la Paxos Trust Company.
PAXG es también la moneda estable respaldada por oro más grande por capitalización de mercado y está disponible en la mayoría de los principales exchanges.
Cosmos (ATOM)
La mayoría de los que trabajamos en el sector de las criptomonedas opinamos que el futuro de la tecnología de cadenas de bloques será multicadena e interoperable, lo que significa que las aplicaciones creadas en redes como Cardano, Ethereum, Avalanche, etc. existirán y podrán comunicarse e interactuar entre sí.
¿Te imaginas un mundo en el que los ordenadores Mac sólo pudieran enviar correos electrónicos a otros Mac, y los usuarios de Windows sólo pudieran comunicarse con otros usuarios de Windows? O peor aún, imagina que los ordenadores Dell sólo pudieran enviar mensajes a Dell, los Lenovo a Lenovo, etc.
Nosotros tampoco podemos imaginarlo y pensamos que el concepto suena un poco inconcebible. Lo sentimos, maximalistas de Ethereum.
Es con ese razonamiento con el que muchos de nosotros creemos que las cadenas de bloques serán interoperables, y ése es exactamente el caso de uso que proyectos como Cosmos y Polkadot están intentando cumplir. Cosmos se refiere a sí mismo como “el Internet de las cadenas de bloques”.
El objetivo de Cosmos es la interoperabilidad. Imagen vía twitter/cosmos
Algunas de las redes actuales que construyen sobre/con el entorno Cosmos y están conectadas a éste son:
Binance Chain (BNB)
Terra
Crypto.com Coin (CRO)
Juno
Polygon
Ren protocol
THORchain
En la actualidad hay más de 300 proyectos en desarrollo que utilizan el kit de desarrollo de software (SDK) de Cosmos.
Cosmos también es capaz de establecer puentes con Ethereum y Bitcoin y se centra en superar los tres principales obstáculos de la cadena de bloques:
Soberanía: Cuando las cadenas de bloques fomentan que toda la actividad económica tenga lugar en una única cadena, corren el riesgo de centralización en la gobernanza, costes continuos para los desarrolladores de contratos inteligentes que construyen dentro de estas cadenas y las elevadas comisiones que conllevan las cadenas congestionadas. El SDK de Cosmos es gratuito para los desarrolladores y fomenta la creación de aplicaciones de cadenas de bloques soberanas.
Escalabilidad: Éste ha sido uno de los principales problemas de todas las redes de cadenas de bloques. Mediante Cosmos, los desarrolladores pueden optimizar y aumentar continuamente el rendimiento a través de la escalabilidad horizontal. Los desarrolladores pueden duplicar cadenas de bloques para aliviar la congestión, dividir las aplicaciones de las cadenas de bloques en múltiples cadenas de bloques específicas de la aplicación y facilitar las transferencias de tokens entre cadenas.
Sostenibilidad: Dado que Cosmos utiliza un mecanismo de consenso de prueba de participación, resulta bastante respetuoso con el medio ambiente y es sostenible.
Según Token Terminal, Cosmos cuenta con la segunda tasa de actividad de desarrolladores por detrás de Ethereum, empatado con Cardano. Esto demuestra que, a pesar del mercado bajista, Cosmos es un ecosistema próspero en el que se está produciendo mucha innovación.
Imagen vía Token Terminal
En resumen, la razón por la que Cosmos aparece en esta lista como un buen valor defensivo es, una vez más, su enorme ecosistema, su efecto de red y su capacidad de supervivencia, puesto que varias redes dependen de este activo. Cosmos es también uno de los mejores tokens para obtener ingresos pasivos por staking, por lo que los inversores buscan beneficiarse de la apreciación del capital y de los ingresos por staking.
Cosmos es un proyecto increíblemente complejo y enorme, por lo que aquí prácticamente no hemos hablado de toda su utilidad. Puedes obtener más información en nuestro artículo de análisis en profundidad de Cosmos.
También puedes escuchar por qué Cosmos es una de las principales elecciones de Guy, de Coin Bureau en inglés, en su entrevista con Altcoin Daily.
El principal riesgo para los inversores en ATOM es la conocida falta de generadores de demanda para el token propiamente dicho, algo de lo que el equipo de desarrolladores es consciente y en lo que está trabajando. Como las redes se construyen sobre Cosmos, las comisiones de estas redes no tienen que pagarse en ATOM, y la propia red Cosmos tiene poca actividad de usuarios. Cosmos también se sometió a una ICO en 2017, por lo que podría encontrarse en el punto de mira de los reguladores.
Otro riesgo digno de mención es la competencia. Aunque no hay un gran número de competidores en este nicho, hay un competidor principal, que es Polkadot. Polkadot es una cadena de bloques bien financiada y muy reconocida que también está trabajando en el desarrollo de la interoperabilidad de cadenas. El tiempo dirá si ambos coexistirán como Coca-Cola y Pepsi, o si uno le hará al otro lo que Netflix le hizo a Blockbuster.
Cardano (ADA)
Por último, pero no por ello menos importante, tenemos a Cardano como una buena jugada defensiva. A pesar de que el precio de la mayoría de las altcoins se ha desplomado en más de un 90%, Cardano ha resistido sorprendentemente bien.
Cardano está subiendo a medida que nos adentramos en 2023. Imagen vía Coinmarketcap
Esto no es ninguna sorpresa para cualquiera que esté siguiendo de cerca a Cardano. Cardano tiene una de las comunidades más grandes y activas del mundo de las criptomonedas, y su fundador, Charles Hoskinson, que también cofundó Ethereum junto con Vitalik Buterin y el fundador de Polkadot, Gavin Wood, sigue siendo un auténtico faro de luz y esperanza en este ámbito.
Se sabe que Hoskinson se ha reunido públicamente con reguladores y congresistas de los EEUU para hablar del futuro de la cadena de bloques y aportar sus conocimientos y experiencia a los responsables clave de la toma de decisiones.
Aunque no se refleja en el precio, 2022 fue un año enorme para Cardano. Las tendencias de búsqueda de Cardano se dispararon en 2021 y, para nuestra sorpresa, Cardano lideró todo el sector en términos de actividad total de desarrolladores en 2022.
Cardano lideró la actividad de los desarrolladores en 2022. Imagen vía Santiment
Cardano ya disfruta de un próspero ecosistema de más de 1.000 DApps y más de 4 millones de direcciones activas, según Messari. A pesar del aburrido año desde el punto de vista de los precios, los contratos inteligentes en Cardano aumentaron un impresionante 359% hasta alcanzar la cifra de 3.334 contratos, lo que demuestra lo activa que es la actividad de desarrollo.
Imagen vía Cardano Blockchain Insights
Como suele decirse, los inversores entusiastas se fijan en quién está desarrollando en el mercado bajista, ya que la cantidad de crecimiento y progreso posible en un mercado bajista puede ayudar a destacar los proyectos que están construyendo una plataforma sólida desde la que lanzarse cuando llegue el próximo mercado alcista.
Este tremendo ritmo de crecimiento se ha logrado incluso antes de que Cardano haya alcanzado su forma final. Todavía hay muchos hitos emocionantes que se lanzarán en un futuro próximo y que harán que la red sea enormemente escalable, que cuente con un gran rendimiento, transacciones ultrarrápidas, comisiones bajas e incluso proyectos de privacidad, como Midnight.
Cardano atrae a muchas personas a las que les gusta invertir por el bien de la humanidad, ya que no sólo es una cadena de bloques ecológica, sino que muchos de los miembros que la respaldan tienen la noble misión de hacer del mundo un lugar mejor. Un ejemplo de ello es el notable impacto que la Cardano Foundation, Emurgo y la empresa fundadora IOG han tenido en África, donde el proyecto es muy activo.
Cardano está teniendo un impacto positivo en África. Imagen vía reddit/r/cardano
Otro factor que nos parece fascinante de Cardano son sus asociaciones con facultades académicas, universidades de la Ivy League y organizaciones gubernamentales y mundiales como:
Universidad de Zúrich
Universidad de Stanford
Universidad de Edimburgo
Carnegie Mellon
Gobierno de Etiopía
Ministerio de Educación de Etiopía
Agencia Francesa de Desarrollo (AFD)
Banco Europeo de Reconstrucción y Desarrollo
Oficina de Asuntos Exteriores, de la Commonwealth y de Desarrollo
Ministerio Federal de Economía y Energía
Ministerio Federal de Medio Ambiente, Protección de la Naturaleza, Construcción y Seguridad Nuclear
Banco Japonés de Cooperación Internacional
Corporación Financiera Internacional
Ministerio de Asuntos Exteriores de los Países Bajos
Ministerio de Asuntos Exteriores de Noruega
Programa de las Naciones Unidas para el Medio Ambiente
También cabe mencionar que el gigante tecnológico Samsung ha elegido Cardano como su cadena de bloques preferida a medida que nos adentramos en una nueva era de tecnología basada en cadenas de bloques, e incluso han llevado a cabo juntos una campaña de reforestación de árboles.
Cardano es una de las cadenas de bloques más exitosas en términos de mejoras de desarrollo, con potencial para superar el trilema de la cadena de bloques directamente desde dentro de la arquitectura del protocolo central, algo que aún no ha conseguido ningún proyecto de criptomonedas a gran escala. Es demasiado pronto para saber si Cardano ha descifrado, de hecho, este enigma criptográfico, pero cadenas de bloques tales como Cardano y Algorand parecen estar dando los pasos más significativos en este sentido.
La Cardano Foundation y el IOG también han demostrado una y otra vez ser un equipo de desarrollo muy competente, ya que sus lanzamientos y actualizaciones se producen a tiempo, a diferencia de la actualización de Ethereum, que se ha retrasado durante más de cuatro años, y de Solana, que se cae habitualmente porque se lanzó antes de que fuera apta para su uso. Hemos visto muy pocos problemas de este tipo con Cardano.
Un vistazo al enorme ecosistema de Cardano. Imagen vía Cardanocube.io
Ahora entraremos en algunas preocupaciones sobre Cardano. Esto puede ser una ventaja o un riesgo según tu mentalidad, porque Cardano no goza del apoyo de la comunidad más allá de sus seguidores. Esto es algo que Hoskinson discute y defiende con frecuencia. Cardano tiene muy poca financiación y respaldo de capital riesgo, y vemos que a menudo se le da la espalda, ya que los periódicos e informes más importantes parecen ignorar su existencia, como vimos cuando Coinbase ni siquiera mencionó a Cardano en su informe sobre las perspectivas de las criptomonedas en 2023.
Sin duda, no se puede publicar un artículo sobre el estado de las criptomonedas en 2023 sin mencionar siquiera una criptomoneda que está entre las cinco primeras por capitalización de mercado. Hoskinson argumenta que gran parte de esta prensa negativa se debe a que Cardano tiene una base académica y no tiene los “ponzinomics” de otras cadenas de bloques, y sin mucha financiación de capital riesgo, Cardano no cuenta con el mismo nivel de personalidades (lambo moon boys) y campañas de marketing de alto perfil que otros proyectos.
Independientemente de la razón del sentimiento negativo, a pesar de la enorme comunidad de Cardano, ADA no suele “subir” de precio como muchos proyectos, sino que desempeña más bien el papel de la tortuga en la famosa carrera entre la tortuga y la liebre. Los inversores que buscan ganar dinero rápido quizá quieran buscar otros proyectos, aunque Cardano puede ser más adecuado para los inversores con una mentalidad a más largo plazo.
La otra preocupación que algunos pueden tener sobre Cardano es su audaz ambición de convertirse en la cadena de bloques para la infraestructura del sector gubernamental. Hoskinson ya ha dejado claro que Cardano se atendrá al cumplimiento de normativas globales, lo que desanima a algunos libertarios y anarquistas. Nosotros preferiríamos que los gobiernos adoptaran una red como Cardano en lugar de crear su propia pesadilla distópica de cadena de bloques, pero esto se reduce a creencias personales.
Puedes obtener más información sobre esta avanzada cadena de bloques de tercera generación en nuestra reseña en profundidad de Cardano, y conocer las principales aplicaciones descentralizadas basadas en Cardano.
Otros sectores a tener en cuenta
Visto que has llegado hasta aquí, queríamos proporcionar un poco más de información para aquellos degens que quieran arriesgarse y entrar a proyectos lo antes posible.
Sin mencionar ningún proyecto concreto, ya que nos encontramos en los primeros días de estas tendencias y lo más probable es que más del 95% de los proyectos que se están construyendo hoy probablemente no existan mañana, tras meses de investigación, colaboración y consulta con otros líderes de opinión de la cadena de bloques, analistas y miembros promotores del sector, se cree que las siguientes industrias son las que tienen más potencial para convertirse en cohetes en el próximo ciclo alcista.
Metaverso + proyectos GameFi.
Proyectos de almacenamiento descentralizado de archivos.
Proyectos de infraestructura de la Web 3.0.
Proyectos de alojamiento web descentralizado.
Plataformas descentralizadas de redes sociales.
Identificaciones digitales descentralizadas.
Soluciones de escalado.
Inversión en criptomonedas en 2023: Conclusiones
Eso es todo, amigos, algunas sólidas apuestas defensivas y lo que nosotros consideramos que son los proyectos de criptomonedas de menor riesgo. Como siempre, nada de lo que se dice en este artículo debe considerarse asesoramiento financiero, ni siquiera recomendaciones. Este artículo pretende simplemente ayudarte a observar la industria de las criptomonedas a través de la mente de un equipo que ha estado en la cadena de bloques por un buen tiempo, y el tipo de entorno mental que algunos inversores aplican al construir una cartera que se ajuste a las condiciones y tendencias actuales del mercado.
Esperamos que este artículo te haya resultado útil y que te hayamos proporcionado un buen punto de partida para que investigues por tu cuenta y te ayude en tu viaje por las criptomonedas.
Hasta la próxima criptonauta, navega con cuidado.
Aviso: Éstas son las opiniones del autor y no deben considerarse consejos de inversión. Los lectores deben investigar por su cuenta.
El artículo Top 10 Crypto Investments for 2023! fue publicado por primera vez en Coin Bureau.
Bueno, amigos, ya casi hemos consumido el primer trimestre de 2023 y la brutal pesadilla que fue el año 2022 ha quedado atrás. Es hora de levantarnos, sacudirnos y mirar al futuro.
En este artículo, vamos a echar un vistazo a 10 criptomonedas y proyectos de criptomonedas que muchos inversores están estudiando para invertir durante este año 2023.
Aviso: Contamos con muchos de estos proyectos en nuestra cartera. Este artículo no pretende servir de asesoramiento financiero, son simplemente sugerencias educativas que pretenden proporcionar un punto de partida para que los interesados puedan realizar su propia investigación.
Inversión en criptomonedas en 2023: el panorama
El primer trimestre de 2023 está siendo tan agitado como el pasado 2022, se trata de un hecho que no podemos suavizar. El año 2022 no fue amable con los inversores en casi ninguna clase de activos y las criptomonedas recibieron una paliza junto con muchos otros sectores.
Sin entrar demasiado detalle en los acontecimientos mundiales y la macroeconomía, las razones clave de un 2022 tan poco brillante pueden ser las siguientes:
El aumento de la inflación mundial.
La subida de los tipos de interés.
Impacto económico negativo y ralentización del crecimiento del PIB como consecuencia de los confinamientos por la pandemia.
Interrupciones de las cadenas mundiales de suministro.
La crisis energética.
El conflicto en Europa.
El aumento de las tensiones entre China y Taiwán.
Los disturbios civiles crecientes en Brasil, Argentina, Sri Lanka, Perú, Sudáfrica, Venezuela y otras naciones desarrolladas y en vías de desarrollo.
Este es un gráfico de Crypto.com Research que muestra cómo la inflación mundial superó al crecimiento del PIB mundial, lo que siempre es una receta para un mal rendimiento de los activos.
Imagen vía Crypto.com/Research
Muchos economistas y analistas especializados en criptomonedas, entre los que nos incluimos, no esperan que en 2023 se produzcan sorpresas ni que se alcancen nuevos máximos históricos hasta que se resuelvan los problemas que acabamos de mencionar, pero eso no significa que no existan algunas opciones interesantes en las que invertir.
Todos hemos escuchado alguna vez que los millonarios se crean en los mercados bajistas. Muchos de nuestros proyectos de criptomonedas favoritos han bajado un 70-95%, por lo que los inversores astutos consideran que los precios actuales están “en oferta” y piensan que pueden comprar más criptomonedas con su efectivo antes de que llegue el próximo ciclo alcista.
No importa si te fijas en el precio, en las métricas dentro de la cadena, en la adopción, en el sentimiento popular o si utilizas análisis técnico y fundamental, casi todas las métricas que utilizan los inversores muestran una historia similar: el interés por las criptomonedas es bajo, y por lo tanto, el precio es bajo.
Históricamente, estos momentos han demostrado ser los más propicios para realizar inversiones. Como dicen los viejos clichés, “el momento de comprar es cuando hay sangre en las calles”, “compra barato, vende caro”, “nunca dejes que una buena crisis se desperdicie”, “si pudiera retroceder en el tiempo, habría invertido en X”, etc. etc. Muchos son los refranes, y justo estamos en una de esas épocas a las que se refieren.
Los mejores inversores invierten en los mercados bajistas. Imagen vía Vanguard
Ciertamente, nos encontramos en un momento en el que hay sangre en las calles y los precios están bajos, por lo que muchos inversores aprovechan este momento para investigar y empezar a poner su dinero a trabajar.
Observando algunos de los gráficos de Lookintobitcoin.com, podemos ver múltiples indicadores históricos que muestran que estamos en zonas de compra interesantes o cerca de ellas:
Muchos indicadores muestran que el Bitcoin está en zona de compra. Imagen vía lookintobitcoin.com
Así pues, con todo lo expuesto hasta ahora, sabemos que puede ser un buen momento para empezar a buscar activos. Entonces… ¿Cuáles son algunos de los proyectos que más nos llaman la atención?
Las mejores criptomonedas para 2023
Nos gustaría comenzar esta selección explicando los criterios que hemos seguido para elegir estos proyectos. Visto lo visto, es probable que 2023 no sea el año para mostrarse agresivo y buscar jugadas superespeculativas de alta capitalización y alto riesgo que convertirán 50 dólares en un millón de dólares. Esa estrategia suele reservarse para el comienzo de un ciclo alcista, y hasta que los mercados empiecen a recuperarse, los inversores suelen centrarse en las criptomonedas más seguras y defensivas.
Esta lista se centra en proyectos bien establecidos que probablemente tendrán un buen rendimiento durante las turbulentas condiciones del mercado. Es muy probable que muchos tokens de pequeña capitalización y algunos nuevos proyectos no sobrevivan hasta el próximo mercado alcista, por lo que muchos inversores buscan intercambiar sus activos de mayor riesgo por proyectos como los de esta lista, o incluso asignar dinero nuevo a proyectos más seguros y de primera categoría que tengan capacidad de supervivencia y “poder de permanencia”, que son los que buscamos abordar esta lista.
Así que, sin más preámbulos, echemos un vistazo a los proyectos que están prosperando y que tienen muchas posibilidades de mantener su valor, garantizando que estarán bien preparados y listos para alcanzar nuevos máximos históricos en el próximo ciclo alcista.
Las diez mejores criptomonedas para 2023
Bitcoin (BTC)
El activo número uno de nuestra lista tiene que ser Bitcoin. Para la mayoría de los inversores en criptomonedas es una práctica bastante habitual mantener la mayor parte de su capital en Bitcoin y/o Ethereum en todo momento, ya sea en un mercado alcista o bajista.
La razón es que el Bitcoin es, por un gran margen, el activo del sector más importante. Es considerado el activo más seguro por ser resistente a la censura y por no estar centralizado. Bitcoin es el activo más consolidado y de mayor reconocimiento, tiene el menor riesgo de obsolescencia tecnológica y, al contar con la mayor capitalización de mercado, es el menos propenso a grandes fluctuaciones. Esto significa que Bitcoin suele experimentar la menor fluctuación a la baja durante los mercados bajistas, protegiendo el capital, por lo que a menudo es el primer activo en empezar a ver entradas de capital cuando el dinero de los inversores regresa al sector de las criptomonedas.
Bitcoin es también la única criptomonedas de renombre general. Cuando la gente piensa en criptomonedas, piensa en Bitcoin. Podemos ver que Bitcoin fue la criptomoneda más buscada en 2022 por un margen significativo, lo que demuestra su popularidad.
Las 10 criptomonedas más buscadas mensualmente en EE.UU. y en todo el mundo. Imagen vía DollarGeek
Bitcoin es el activo digital que bancos e instituciones consideran más seguro y en el que más se están diversificando. De hecho, el Banco de Pagos Internacionales anunció a finales del año pasado que los bancos centrales podrán asignar una parte de sus reservas a Bitcoin a partir de 2025.
MassMutual invierte 100 millones de dólares en Bitcoin. Titulares como estos son ahora comunes para Bitcoin. Imagen vía Bloomberg
También hay países enteros que están adoptando Bitcoin y la SEC de los EEUU ha reconocido recientemente que Bitcoin podría considerarse una materia prima, clasificándolo de la misma manera que activos como el oro y el petróleo. Bitcoin es el único activo digital que puede reclamar esto.
Bitcoin fue el primero, y sigue siendo, la piedra angular de toda la industria de las criptomonedas. Fue una auténtica revolución tecnológica y una evolución financiera, y muchos intelectuales destacados de nuestro tiempo lo declaran como el invento más impactante de los últimos 30 años. En nuestra humilde opinión, este “oro digital” merece sin duda un lugar en la cartera de casi todo el mundo. Es evidente que el Bitcoin no desaparecerá pronto.
Aquí puedes ver un interesante gráfico que muestra cómo la adopción del Bitcoin está superando a casi todos los inventos tecnológicos a los que se enfrenta.
Súbete al Ascensor, “¿quieres subir?” Imagen vía Reddit/r/bitcoin
Si nos fijamos en los momentos de la historia en los que el precio del Bitcoin ha caído hasta este punto, se ha demostrado que han sido oportunidades de compra ideales:
Imagen vía LookintoBitcoin.com
Para obtener más información sobre Bitcoin, pueden resultar útiles los siguientes artículos:
Bitcoin como Cobertura contra la Inflación
Cómo comprar Bitcoin en Binance
Puedes comprar Bitcoin por tan solo cinco dólares en un exchange como Binance:
Ethereum (ETH)
Todo entusiasta de las criptomonedas que se respete, sobre todo si estás interesado en la tecnología, no debería ignorar a Ethereum. Mientras que Bitcoin revolucionó la industria financiera, creando el primer sistema monetario verdaderamente sólido y soberano, Ethereum está revolucionando todo Internet tal y como lo conocemos.
Nos parece que el siguiente titular y la siguiente cita son tan acertados como lo serán unas declaraciones similares sobre Ethereum hoy en día:
Imágenes vía Daily Mail y AZ Quotes
Todo el debate en torno a la Web 3.0, la descentralización, el metaverso y la próxima evolución de Internet, en la que los usuarios poseerán y controlarán sus propios datos, librándose de la censura y de los controles autoritarios, no serían posible sin Ethereum.
Ethereum está muy por delante de cualquier competidor en el sector de los contratos inteligentes de capa uno. Ha sido la primera criptomoneda en soportar la funcionalidad de los contratos inteligentes y fomentar el desarrollo compatible con la cadena de bloques.
Ethereum se beneficia de la ventaja de ser la primera en avanzar en este aspecto gracias a un amplio plazo que abarca más de cinco años de captación de valor real y soporta el ecosistema de criptomonedas más grande del sector. En el momento de escribir estas líneas, Ethereum representaba alrededor del 60% de todo el valor bloqueado en el sector (excluyendo Bitcoin), mientras que el siguiente en importancia, Tron, apenas alcanzaba el 10%.
La dominancia de Ethereum se sitúa en torno al 60%. Imagen vía DeFi Llama
Al estar disponible en casi todos los exchanges, y con opciones de compra extrabursátiles (OTC), Ethereum se ha convertido en una de las inversiones favoritas tanto de particulares como de instituciones, y es el segundo activo digital en manos de inversores institucionales, por detrás del Bitcoin.
Gracias a la reciente fusión a Ethereum 2.0, Ethereum se ha vuelto aún más atractivo para los inversores que buscan acceder a inversiones ecológicas y sostenibles, y ha captado la atención de inversores que buscan obtener rendimientos atractivos de sus criptomonedas. Puesto que Ethereum ha pasado a la prueba de participación, los usuarios pueden hacer staking con Ethereum y obtener rendimientos pasivos, similares a los de las acciones que pagan dividendos en las inversiones tradicionales.
Junto con la fusión, el EIP 1559 ha contribuido a que Ethereum se convierta en un activo potencialmente deflacionista. Los defensores de Ethereum sostienen que, gracias a estas actualizaciones, Ethereum cuenta actualmente con unos tokenómics superiores a los de Bitcoin, además de una política monetaria más sólida. Sólo el tiempo dirá si esto resulta ser cierto.
El debate Ethereum vs Bitcoin se intensifica. Imagen vía Cointelegraph
Kathy Wood, legendaria inversora, CEO y CIO de la firma de inversiones Ark Invest, lo resumió muy bien cuando dijo que invertir en redes de criptomonedas de capa uno como Ethereum es similar a invertir en la propia Internet a principios de la década de 2000. Invertir directamente en la infraestructura de Internet no era posible entonces, pero gracias a la tecnología de cadena de bloques, ahora sí lo es.
Mucha gente ganó dinero, mientras que mucha más gente perdió dinero invirtiendo en empresas de Internet a principios de la década de 2000, ahora imagina tener la posibilidad de invertir no en las empresas, sino en la propia tecnología subyacente. Ésa habría sido la apuesta asimétrica de tu vida.
Puede que los siguientes artículos sobre Ethereum te resulten interesantes si quieres obtener más información sobre este activo:
El Flippening: ¿Llegará Ethereum a ser más grande que Bitcoin?
¿Qué son los Contratos Inteligentes?
DeFi
Vale, vale, lo sabemos… Se trata de una salida fácil. Pero vamos, entre todas las increíbles aplicaciones DeFi que existen, no podíamos elegir sólo un proyecto, así que incluimos a la DeFi como categoría general. Depende de ti averiguar cuáles superarán la prueba del tiempo, nosotros te informaremos de cuáles tienen nuestra atención.
Para quienes no la conozcan esta tecnología, DeFi significa Finanzas Descentralizadas y es una de las vertientes más revolucionarias del sector de las criptomonedas. Fue el primer caso de uso importante de Ethereum, y una de las muchas razones por las que que este activo y las criptomonedas se volvieron tan dominantes.
Una buena visión general de la evolución de DeFi. Imagen vía bip-group.com
Imagina una tecnología tan potente que pueda sustituir a bancos, instituciones, reguladores financieros y empresas de inversión de todo el mundo. Una estructura tecnológica de aplicaciones financieras que, una vez lanzada, no necesite ser controlada por nadie, lo que significa que ningún intermediario codicioso y corrupto podría manipularla. Un sistema justo en el que no se cobren comisiones elevadas al consumidor para llenar las cuentas bancarias de la élite. Un sistema en el que las empresas no puedan ganar miles de millones explotando a los clientes, como ocurre con el sistema financiero actual.
Creemos que esta encuesta de 2017 del Cato Institute pone de relieve que no estamos solos en nuestra desconfianza hacia el sector financiero, y eso que se llevó a cabo mucho antes de la actual crisis financiera, lo que significa que estas cifras son probablemente mucho más bajas en la actualidad.
Image via Cato.org
Una encuesta aún más reveladora de The Street muestra que sólo el 14% de los encuestados de entre 18 y 29 años afirma tener algo de fe en el sector financiero.
¿Puedes culpar a la sociedad por tener tanta desconfianza? Echa un vistazo a las siguientes imágenes e intenta mantener la tensión arterial a niveles aceptablemente bajos:
Blanqueo de dinero, manipulación de los mercados y financiación del terrorismo son sólo algunas de las consecuencias. Imagen vía infocreditgroup.com
¿Y se supone que debemos confiar a estas empresas nuestro sustento financiero? Como dice la cita en verde que aparece más abajo, sólo porque estos bancos se han hecho tan grandes y poderosos es la razón por la que han podido salirse con la suya durante tantas décadas de negocios turbios y delictivos. Es verdaderamente enfermiza la falta de justicia, moralidad e integridad que financia nuestro mundo.
Imagen vía BetterMarkets.org
Y esto solo rasca la superficie, ni siquiera hemos entrado en estafas como la de Madoff, casos flagrantes de negligencia como los de Lehman Brothers, Enron y FTX, o las políticas fiscales irresponsables que provocaron el crash económico de 2008, y en la actualidad los problemas económicos posteriores al confinamiento. Todo esto dio lugar a una alternativa desesperadamente necesaria.
Bienvenidos a un verdadero sistema financiero totalmente democrático, sin necesidad de terceros de confianza, P2P, que soporte la verdadera libertad y justicia financieras, y que pueda restaurar la fe que se ha perdido en la industria financiera.
Bienvenido a la DeFi.
Todos y cada uno de los problemas señalados anteriormente pueden resolverse con la DeFi. Quizá no ahora, si pero algún día, y esa es la razón clave por la que este sector ha experimentado un crecimiento astronómico.
Dejando a un lado las quejas, lo que más llama la atención es que la DeFi ha experimentado un crecimiento exponencial desde su creación. El “verano de la DeFi” que vivimos durante 2017 desencadenó un movimiento que no es posible detener, y en 2021, la adopción de protocolos descentralizados que comenzó como un riachuelo creció hasta convertirse en un río, y a medida que la sensibilización y la adopción siguen creciendo, es sólo cuestión de tiempo que el río se convierta en una marea a medida que el capital fluya fuera de las finanzas tradicionales hacia su contraparte descentralizada.
Aquí puedes ver el rápido flujo de capital hacia los protocolos financieros descentralizados:
El valor bloqueado en los protocolos de la DeFi ha experimentado un aumento astronómico. Imagen vía DeFi Llama
Echando un vistazo a las tendencias de búsqueda del término “DeFi” en Google, podemos ver una clara trayectoria ascendente durante los últimos cinco años, a medida que crece la adopción de criptomonedas y mucha más gente trata de entender este sector.
El interés de las búsquedas en “Finanzas Descentralizadas” ha aumentado un 2.500% en 5 años y un 14% desde el derrumbe del FTX. Imagen vía explodingtopics.com
Aquí puedes ver una imagen que muestra cuánto capital está invertido en algunos de los protocolos más importantes, teniendo en cuenta que esto ha sucedido incluso después de un mercado bajista de un año de duración.
Imagen vía Token Terminal
El valor bloqueado en la DeFi pasó de 2.000 a 15.000 millones de dólares durante 2020 y alcanzó los 100.000 millones de dólares en 2021. Las Finanzas Descentralizadas sólo son posibles gracias a lo que se conoce como Contratos Inteligentes, que se ejecutan en redes de cadenas de bloques como Ethereum. Puedes obtener más información sobre todo esto en nuestro artículo ¿Qué son los Contratos Inteligentes?
Y ahora, como prometimos, te presentamos algunas de las opciones que hemos estado siguiendo en este sector. Teniendo en cuenta que seguimos siendo conservadores hasta que los mercados cambien, algunos proyectos de la DeFi que han resistido el paso del tiempo son Uniswap, Aave, Compound Finance, MakerDAO y Curve, todos ellos principalmente en la red Ethereum.
Fuera del ecosistema de Ethereum contamos con Trader Joe, de la red Avalanche, que parece atractiva a estos niveles, al igual que MinSwap, SundaeSwap y MELD, de la red Cardano.
Manteniendo la narrativa de “comprar barato”, vemos una fuerte caída del valor total bloqueado en los principales protocolos DeFi de Ethereum, que tiene una correlación directa con el precio. Si la DeFi mantiene este mismo ritmo de crecimiento y adopción en el próximo mercado alcista, el precio y el valor bloqueado superarán los máximos de 2021.
Imagen vía TokenTerminal
Los tokens de la DeFi siguen siendo una inversión atractiva durante los mercados bajistas, ya que no es sólo el potencial de apreciación del capital de los tokens lo que atrae a los usuarios. Seríamos negligentes si no mencionamos los demás beneficios y casos de uso, básicamente, la razón por la que existe la DeFi. La DeFi tiene la capacidad de facilitar préstamos sin necesidad de recurrir a bancos y ofrece amplias oportunidades de obtener ingresos pasivos gracias a procesos como préstamos, agricultura de rendimiento, provisión de liquidez, staking, etc., todo lo cual puede proporcionar ingresos a los usuarios de criptomonedas tanto en mercados alcistas como bajistas.
No podemos profundizar en la gran variedad de ventajas que ofrece la DeFi en este artículo, pero afortunadamente, Guy, de CoinBureau en inglés, tiene un vídeo en el que ofrece una visión general de lo que esta industria puede ofrecer.
Binance Coin (BNB)
Si eres de las personas que se echan la culpa por no haber invertido en Google o Amazon hace unos años, Binance Coin puede ser tu oportunidad de “volver a empezar” y entrar en un líder del sector con poca competencia.
Desde el hundimiento de FTX, Binance ostenta un enorme monopolio en la industria de las criptomonedas, disfrutando de más del 71% de todo el volumen de negociación y funcionando prácticamente sin oposición, ya que su mayor competidor ya no está en la contienda.
Binance domina el sector de los intercambios al contado con más del 71% de dominancia. Imagen vía The Block
Binance es el exchange más grande del mundo, el lugar donde se realiza la gran mayoría de la negociación y la actividad centralizada de criptomonedas. El exchange cuenta con BNB Coin, la criptomoneda de utilidad de la plataforma, en la que nos centraremos en este artículo. Como Binance no es una empresa que cotice en bolsa, no tiene acciones, pero sí cuenta con BNB, cuyo precio está directamente influido por la fortaleza, salud y rentabilidad del exchange de Binance y su enorme ecosistema.
Evolución del precio del BNB. Imagen vía CoinMarketCap
La criptomoneda BNB de Binance es actualmente la tercera criptomoneda más importante del mundo, excluyendo las monedas estables, por detrás de Bitcoin y Ethereum. La prominencia del token BNB es el resultado de varios factores. Binance es mucho más que un simple exchange de criptomonedas, también ha lanzado Binance Chain, un competidor de Ethereum que tiene un próspero ecosistema de dApps que depende del token BNB para hacer frente a los costes de transacción.
La cadena Binance es enorme, basta con echar un vistazo al siguiente gráfico que muestra que durante los últimos 365 días ha tenido más usuarios activos que Ethereum o Polygon.
La actividad de BSC ha sido dominante durante el último año. Imagen vía Token Terminal
Entre el propio exchange y la Binance Chain existe una enorme demanda de la criptomoneda BNB, tanto en un mercado alcista como bajista. Después de Ethereum, Bitcoin y las monedas estables, BNB ocupa el tercer lugar en número de casos de uso y demanda, lo que garantiza que el precio se mantenga más resistente que la mayoría de criptomonedas. Esto se ha reflejado claramente en el hecho de que el BNB sólo ha bajado alrededor del 60% desde su ATH de 2021, en comparación con el más del 90% experimentado por la mayor parte del sector de las altcoins.
Echa un vistazo a algunos de los usos del BNB, todos los cuales impulsan la demanda:
Reducción de las comisiones de negociación en el exchange de Binance.
Pago de comisiones de negociación en el DEX de Binance.
Pago de comisiones de transacción en la Beacon Chain de BNB.
Pago de comisiones de transacción en la BNB Smart Chain.
Paga bienes y servicios tanto en línea como en tiendas físicas.
Reserva hoteles, vuelos y mucho más a través de Travala.
Token de utilidad comunitaria en el ecosistema de la cadena BNB.
Participa en ventas de tokens en la Plataforma de lanzamiento de Binance.
Proporcionar liquidez en Binance Liquid Swap.
También existe la quema de BNB que ayuda darle fuerza a los impulsores alcistas de la oferta y la demanda. Cada trimestre, Binance utiliza el 20% de sus beneficios para recomprar y quemar Binance Coins, lo que las destruye y las elimina del suministro. Todos sabemos lo que ocurre con el precio cuando aumenta la demanda y dismi
nuye el suministro.
Entonces… ¿Por qué somos alcistas con la criptomoneda BNB?
Impulsa el exchange más importante del mundo.
Impulsa el segundo ecosistema de dApps más grande del mundo.
La Binance Chain ha tenido los usuarios más activos durante el último año, usuarios que necesitan la BNB Coin.
Un porcentaje del suministro se destruye trimestralmente.
Tiene una larga y creciente lista de impulsores de la demanda.
Nos parece una receta para el éxito, aunque no te estaríamos haciendo ningún bien si no destacáramos algunas cuestiones que son importantes tener en cuenta. Binance Coin está extremadamente centralizada, lo que va en contra del espíritu de muchos entusiastas de las criptomonedas. Los usuarios que creen en la auto-soberanía, la descentralización y una red sin terceros de confianza puede que quieran evitar esta criptomoneda. Aunque no hay nada malo en creer en las propiedades altruistas de Bitcoin y sentir que puede hacer del mundo un lugar mejor, y al mismo tiempo contar con esta tu cartera y especular con BNB como inversión, a pesar de lo que puedan argumentar muchos maximalistas de Bitcoin.
El BNB es muy diferente de las criptomonedas descentralizadas como Bitcoin. Existen diferentes niveles y capas de riesgos de descentralización en los que no podemos profundizar en este artículo, pero exploramos este tema con más detalle en elartículo sobre cómo construir una cartera de criptomonedas.
También puedes obtener más información sobre los proyectos más descentralizados y los distintos tipos de descentralización en el siguiente vídeo de Chica Cripto.
Otro factor a tener en cuenta es que BNB Coin tiene muchas posibilidades de ser declarada un valor por la SEC, ya que no supera los criterios del Test de Howey, y a diferencia de Bitcoin, que no cuenta con nadie que pueda controlarla, censurarla o cerrarla, BNB Coin se enfrenta al riesgo de terceros, ya que su destino está ligado al de la empresa Binance.
Puedes obtener más información sobre Binance y la criptomoneda BNB en nuestra reseña de Binance en profundidad.
Polygon (MATIC)
Así como Batman necesita a Robin, Ethereum no llegaría a ser lo que es hoy sin la red Polygon. Polygon es la principal solución de escalado para Ethereum, también conocida como “capa dos” o “cadena lateral”.
Fue lanzada con el propósito de ayudar a conectar y hacer crecer proyectos y cadenas de bloques compatibles con Ethereum, y con el objetivo de superar la principal debilidad de Ethereum, su falta de escalabilidad.
En momentos de máxima demanda, la red Ethereum puede experimentar transacciones más lentas de lo habitual y comisiones de red que pueden costar cientos de dólares por transacción, lo que hace que la red sea casi inutilizable para el usuario medio. Es entonces cuando Polygon viene al rescate, proporcionando una estructura tecnológica que permite a los usuarios disfrutar de transacciones de bajo coste y casi instantáneas, procesando hasta 7.000 TPS, al tiempo que se benefician de la seguridad de la red Ethereum.
Un vistazo a Polygon. Imagen vía DeFi Llama
Y no sólo nosotros en Coin Bureau estamos impresionados por cómo Polygon ha beneficiado al ecosistema de Ethereum, sino que Matic ha captado la atención de algunos actores de renombre, logrando asociaciones importantes.
Puede decirse que Polygon está liderando el camino de la adopción de las criptomonedas por parte de la sociedad en general, anunciando las siguientes asociaciones en los últimos meses:
Starbucks: Impulsando su programa de recompensas por fidelidad.
Mastercard: Impulsando el programa acelerador de artistas.
Mercedes: Proporcionando soporte de datos.
Facebook (Meta): Soporte de NFTs.
Instagram: Soporte de NFTs.
Behance: Facilitando un espacio en el que artistas podrán mostrar su arte digital en Behance.
Twitter: Facilitando los pagos a los creadores.
Stripe: Facilitando los pagos.
Draftkings: Soporte de NFTs.
Reddit: Mercado de NFTs.
Adidas Soporte de NFTs.
Disney: Mercado de NFTs, desarrollo de IA, realidad virtual y metaverso.
Liga Nacional de Fútbol: Soporte de NFTs.
Esta ni siquiera es una lista completa, simplemente nos hemos cansado de teclear. Con todas estas enormes colaboraciones, no es probable que Polygon desaparezca pronto. Otro factor que les da poder de permanencia es que no están limitados a un único nicho. En la lista anterior verás que sus colaboraciones van desde la gestión de NFTs hasta la gestión de pagos y el desarrollo del metaverso. Si uno de esos sectores se ve afectado, la multiutilidad de Matic lo hace mucho más sólido a los ojos de los inversores.
Además, Polygon tiene un equipo de desarrollo numeroso, bien financiado y activo, y niveles elevados de usuarios activos, a menudo en torno a los mismos niveles que el propio Ethereum.
Hay momentos en los que Matic tiene más actividad de usuarios que Ethereum y considerablemente más que las soluciones de escalado de la competencia Optimism y Arbitrum. Imagen vía Token Terminal
Quienes se preocupan por el medio ambiente también se alegrarán de saber que la red Matic es neutra en carbono.
Ahora destacaremos algunos problemas que algunos inversores tienen con el proyecto. Hay preocupación por la naturaleza centralizada de Polygon, la cual está considerablemente más centralizada que muchas otras redes. El fundador de Cyber Capital, Justin Bons, reclama que sólo harían falta cinco personas para comprometer la seguridad de Polygon, y cuatro de ellas son los propios fundadores de Polygon.
Imagen vía Twitter/justin_bons
Esta preocupación se debe a que la clave de administrador de Polygon está controlada por cinco de ochos contratos multifirma, y los fundadores de Polygon poseen cuatro de las claves. Las preocupaciones no acaban ahí. Las 100 direcciones Matic más importantes cuentan con más del 90% del suministro de MATIC, lo que podría provocar una enorme presión de venta y supone una clara centralización del suministro.
Imagen vía CryptoRank
La última preocupación proviene del simple hecho de que hay una empresa detrás de Polygon. La empresa de software Polygon Technology, con sede en la India, es la principal responsable de desarrollar y mantener la red. Esto significa que los titulares de MATIC están expuestos al riesgo de terceros en caso de que la empresa sea mal gestionada y se hunda, o se convierta en objetivo de normativas y leyes.
A pesar de estas preocupaciones, Polygon sigue figurando en la lista, ya que la empresa ha demostrado ser increíblemente innovadora, competente, de confianza y fiable, y con las enormes asociaciones y la utilidad que no hace más que crecer, no se nos ocurren muchos proyectos con un futuro tan brillante como Polygon.
Monedas estables
Lo sabemos, es un poco aburrido, pero presta atención. Es probable que 2023 sea un año largo, aburrido y de acumulación, y los inversores van a necesitar algo de pólvora seca para seguir una estrategia DCA o invertir en sus proyectos de tokens favoritos, lo que significa que es probable que las monedas estables sigan siendo muy dominantes durante gran parte del año.
Ya estamos viendo claramente esta tendencia, ya que la dominancia y la capitalización de mercado de las monedas estables han alcanzado su nivel más alto en cinco años, a medida que los inversores se apresuran a abandonar los activos de riesgo y a refugiarse en la seguridad de las monedas estables respaldadas por el dólar estadounidense, como USDC, USDT, Binance USD y otras.
La capitalización de mercado de las monedas estables ha alcanzado máximos históricos. Imagen vía The Tie
En cuanto a qué monedas estables, no es posible ignorar a las monedas estables respaldadas por el dólar, ya que este ha demostrado una fuerza y resistencia increíbles tras la pandemia. Además, poseen una capitalización de mercado considerablemente mayor que cualquier otro token respaldado por dinero fíat, así como un soporte de plataformas mucho más extendido.
USDC es posiblemente la moneda estable más fiable, ya que Circle, la empresa que la emite, está auditada y los tokens están respaldados 1:1 por activos de los EEUU. No obstante, puede ocurrir de todo, como hemos visto con Silvergate. BUSD de Binance también está auditada y se considera fiable, junto con cualquier otra moneda estable emitida por Paxos.
Las monedas estables que más preocupan a algunos usuarios de criptomonedas son de la talla de Tether (USDT), debido a su turbulenta historia y falta de transparencia, y cualquier moneda estable algorítmica hasta que se curen las heridas del hundimiento de Terra y puedan demostrar su valía con el tiempo.
A continuación te mostramos qué monedas estables tienen los mayores niveles de dominancia en el mercado en enero de 2023, para que te hagas una idea del panorama y sepas dónde depositan su confianza los criptomonedas:
Cómo se comparan USDC, USDT y BUSD en dominancia de mercado. Imagen vía DeFi Llama
El riesgo clave que merece la pena mencionar para las monedas estables es la incertidumbre sobre cómo afectarán las futuras normativas al mercado de monedas estables. Puedes obtener más información sobre las monedas estables en nuestra Guía Definitiva sobre Monedas Estables.
Chainlink (LINK)
Chainlink entra en la lista porque se beneficia de una dominancia similar a la de Bitcoin y BNB, y de un impresionante efecto de red y usabilidad al igual que Polygon.
Chainlink es lo que se conoce como un oráculo, ya que conecta la información y los datos del mundo real a la cadena de bloques. Es una red de nodos que, en esencia, tiende un puente entre las fuentes de información dentro y fuera de la cadena. En el mundo moderno en que vivimos, los datos lo son todo, y Chainlink es la autopista que suministra información crucial a los proyectos de cadena de bloques que no podrían funcionar sin ella.
Una representación del papel que desempeña Chainlink. Imagen vía Gemini
Si nos fijamos en la utilidad y las asociaciones, nadie se ha acercado a los niveles experimentados por Chainlink. Esta se ha asociado con más de 1600 empresas tanto de criptomonedas como de industrias tradicionales, incorporando una media de 1.4 socios al día en 2022.
En cuanto a los casos de uso, Chainlink proporciona servicios para proyectos de cadenas de bloques en todos los nichos del sector de las criptomonedas, lo que significa que, pase lo que pase, algún proyecto que proporcione algún caso de uso en algún sector de algún lugar va a necesitar confiar en un oráculo de datos como Chainlink.
Aunque obviamente no podemos enumerar aquí las más de 1600 asociaciones, algunas de las empresas clave que utilizan Chainlink son:
Google
Amazon
Oracle
Binance
Swift
T Systems
Si nos fijamos en la dominancia, Chainlink domina firmemente el mercado, pues ningún otro proyecto de oráculo se acerca al tamaño y alcance de lo que ofrece Chainlink. Chainlink también tuvo la ventaja de haber sido el primer operador de su tipo del sector durante más de tres años, antes de que viéramos surgir otros proyectos similares de forma significativa. La falta de competencia, la ventaja de ser el primero del sector, la capacidad de supervivencia y la utilidad hacen de Chainlink una gran jugada defensiva.
En cuanto al efecto de red y la utilidad, Chainlink ofrece servicios para DEXes y dApps en las siguientes redes:
Ethereum
Polygon
BNB
Avalanche
Solana
Fantom
Arbitrum and Optimism
Harmony
Cardano
Polkadot
Tezos
Bitcoin
Básicamente, Chainlink puede utilizarse con todas las principales cadenas de bloques. Independientemente de qué redes sobrevivan a largo plazo, lo más probable es que incluyan a Chainlink.
Las dos preocupaciones sobre Chainlink provienen de la concentración de titulares de LINK y de la centralización. Las 125 direcciones de monedero más importantes poseen aproximadamente el 80% del suministro total de LINK, y el equipo de LINK posee alrededor del 25% de los tokens, lo que significa que podrían manipular el precio y causar una considerable presión de venta.
En cuanto a la centralización, aunque Chainlink como red está descentralizada, el hecho de que esté controlada por una empresa expone a los inversores al riesgo de terceros.
Aunque, en nuestra opinión, estas preocupaciones son bastante pequeñas y no bastan para ahuyentar a los inversores de Chainlink. Otra característica que no puede dejarse de lado es que Chainlink introdujo el staking en 2022, añadiendo otra utilidad más a su cartera. La siguiente imagen muestra todas las métricas de crecimiento del tipo “arriba y a la derecha” con las que sueñan los inversores:
Chainlink parece el sueño de cualquier inversor. Imagen vía blog.chainlink
Puedes obtener más información sobre los oráculos y Chainlink en nuestros siguientes artículos:
¿Qué son los oráculos de la cadena de bloques?
PAXOS Gold (PAXG)
Aquí tenemos otra gran jugada defensiva. Al igual que el oro se ha utilizado durante siglos en su forma física como protección contra la inflación, como reserva de valor y como moneda, este activo ha entrado en la cadena de bloques con monedas estables respaldadas por oro.
Imagen vía Paxos
En estos tiempos turbulentos e inciertos de gran volatilidad de los mercados, es importante cubrir las inversiones y diversificar nuestras carteras con activos de bajo riesgo. El oro siempre ha desempeñado un papel importante en este sentido. Si echamos un vistazo al gráfico de precios, vemos que el PAXG se ha mantenido considerablemente estable durante 2022 en comparación con activos de riesgo como las criptomonedas.
PAXG es considerablemente menos volátil que las criptomonedas habituales. Imagen vía Coinmarketcap
Existen múltiples criptomonedas estables respaldadas por oro, pero Paxos es la que ponemos en tu punto de mira, ya que es una empresa acreditada y debidamente auditada, que asegura que, por cada moneda PAXG acuñada, una onza troy fina de un lingote de oro London Good Delivery de 400 onzas se almacena en las cajas fuertes de Brink’s y es asegurada por la Paxos Trust Company.
PAXG es también la moneda estable respaldada por oro más grande por capitalización de mercado y está disponible en la mayoría de los principales exchanges.
Cosmos (ATOM)
La mayoría de los que trabajamos en el sector de las criptomonedas opinamos que el futuro de la tecnología de cadenas de bloques será multicadena e interoperable, lo que significa que las aplicaciones creadas en redes como Cardano, Ethereum, Avalanche, etc. existirán y podrán comunicarse e interactuar entre sí.
¿Te imaginas un mundo en el que los ordenadores Mac sólo pudieran enviar correos electrónicos a otros Mac, y los usuarios de Windows sólo pudieran comunicarse con otros usuarios de Windows? O peor aún, imagina que los ordenadores Dell sólo pudieran enviar mensajes a Dell, los Lenovo a Lenovo, etc.
Nosotros tampoco podemos imaginarlo y pensamos que el concepto suena un poco inconcebible. Lo sentimos, maximalistas de Ethereum.
Es con ese razonamiento con el que muchos de nosotros creemos que las cadenas de bloques serán interoperables, y ése es exactamente el caso de uso que proyectos como Cosmos y Polkadot están intentando cumplir. Cosmos se refiere a sí mismo como “el Internet de las cadenas de bloques”.
El objetivo de Cosmos es la interoperabilidad. Imagen vía twitter/cosmos
Algunas de las redes actuales que construyen sobre/con el entorno Cosmos y están conectadas a éste son:
Binance Chain (BNB)
Terra
Crypto.com Coin (CRO)
Juno
Polygon
Ren protocol
THORchain
En la actualidad hay más de 300 proyectos en desarrollo que utilizan el kit de desarrollo de software (SDK) de Cosmos.
Cosmos también es capaz de establecer puentes con Ethereum y Bitcoin y se centra en superar los tres principales obstáculos de la cadena de bloques:
Soberanía: Cuando las cadenas de bloques fomentan que toda la actividad económica tenga lugar en una única cadena, corren el riesgo de centralización en la gobernanza, costes continuos para los desarrolladores de contratos inteligentes que construyen dentro de estas cadenas y las elevadas comisiones que conllevan las cadenas congestionadas. El SDK de Cosmos es gratuito para los desarrolladores y fomenta la creación de aplicaciones de cadenas de bloques soberanas.
Escalabilidad: Éste ha sido uno de los principales problemas de todas las redes de cadenas de bloques. Mediante Cosmos, los desarrolladores pueden optimizar y aumentar continuamente el rendimiento a través de la escalabilidad horizontal. Los desarrolladores pueden duplicar cadenas de bloques para aliviar la congestión, dividir las aplicaciones de las cadenas de bloques en múltiples cadenas de bloques específicas de la aplicación y facilitar las transferencias de tokens entre cadenas.
Sostenibilidad: Dado que Cosmos utiliza un mecanismo de consenso de prueba de participación, resulta bastante respetuoso con el medio ambiente y es sostenible.
Según Token Terminal, Cosmos cuenta con la segunda tasa de actividad de desarrolladores por detrás de Ethereum, empatado con Cardano. Esto demuestra que, a pesar del mercado bajista, Cosmos es un ecosistema próspero en el que se está produciendo mucha innovación.
Imagen vía Token Terminal
En resumen, la razón por la que Cosmos aparece en esta lista como un buen valor defensivo es, una vez más, su enorme ecosistema, su efecto de red y su capacidad de supervivencia, puesto que varias redes dependen de este activo. Cosmos es también uno de los mejores tokens para obtener ingresos pasivos por staking, por lo que los inversores buscan beneficiarse de la apreciación del capital y de los ingresos por staking.
Cosmos es un proyecto increíblemente complejo y enorme, por lo que aquí prácticamente no hemos hablado de toda su utilidad. Puedes obtener más información en nuestro artículo de análisis en profundidad de Cosmos.
También puedes escuchar por qué Cosmos es una de las principales elecciones de Guy, de Coin Bureau en inglés, en su entrevista con Altcoin Daily.
El principal riesgo para los inversores en ATOM es la conocida falta de generadores de demanda para el token propiamente dicho, algo de lo que el equipo de desarrolladores es consciente y en lo que está trabajando. Como las redes se construyen sobre Cosmos, las comisiones de estas redes no tienen que pagarse en ATOM, y la propia red Cosmos tiene poca actividad de usuarios. Cosmos también se sometió a una ICO en 2017, por lo que podría encontrarse en el punto de mira de los reguladores.
Otro riesgo digno de mención es la competencia. Aunque no hay un gran número de competidores en este nicho, hay un competidor principal, que es Polkadot. Polkadot es una cadena de bloques bien financiada y muy reconocida que también está trabajando en el desarrollo de la interoperabilidad de cadenas. El tiempo dirá si ambos coexistirán como Coca-Cola y Pepsi, o si uno le hará al otro lo que Netflix le hizo a Blockbuster.
Cardano (ADA)
Por último, pero no por ello menos importante, tenemos a Cardano como una buena jugada defensiva. A pesar de que el precio de la mayoría de las altcoins se ha desplomado en más de un 90%, Cardano ha resistido sorprendentemente bien.
Cardano está subiendo a medida que nos adentramos en 2023. Imagen vía Coinmarketcap
Esto no es ninguna sorpresa para cualquiera que esté siguiendo de cerca a Cardano. Cardano tiene una de las comunidades más grandes y activas del mundo de las criptomonedas, y su fundador, Charles Hoskinson, que también cofundó Ethereum junto con Vitalik Buterin y el fundador de Polkadot, Gavin Wood, sigue siendo un auténtico faro de luz y esperanza en este ámbito.
Se sabe que Hoskinson se ha reunido públicamente con reguladores y congresistas de los EEUU para hablar del futuro de la cadena de bloques y aportar sus conocimientos y experiencia a los responsables clave de la toma de decisiones.
Aunque no se refleja en el precio, 2022 fue un año enorme para Cardano. Las tendencias de búsqueda de Cardano se dispararon en 2021 y, para nuestra sorpresa, Cardano lideró todo el sector en términos de actividad total de desarrolladores en 2022.
Cardano lideró la actividad de los desarrolladores en 2022. Imagen vía Santiment
Cardano ya disfruta de un próspero ecosistema de más de 1.000 DApps y más de 4 millones de direcciones activas, según Messari. A pesar del aburrido año desde el punto de vista de los precios, los contratos inteligentes en Cardano aumentaron un impresionante 359% hasta alcanzar la cifra de 3.334 contratos, lo que demuestra lo activa que es la actividad de desarrollo.
Imagen vía Cardano Blockchain Insights
Como suele decirse, los inversores entusiastas se fijan en quién está desarrollando en el mercado bajista, ya que la cantidad de crecimiento y progreso posible en un mercado bajista puede ayudar a destacar los proyectos que están construyendo una plataforma sólida desde la que lanzarse cuando llegue el próximo mercado alcista.
Este tremendo ritmo de crecimiento se ha logrado incluso antes de que Cardano haya alcanzado su forma final. Todavía hay muchos hitos emocionantes que se lanzarán en un futuro próximo y que harán que la red sea enormemente escalable, que cuente con un gran rendimiento, transacciones ultrarrápidas, comisiones bajas e incluso proyectos de privacidad, como Midnight.
Cardano atrae a muchas personas a las que les gusta invertir por el bien de la humanidad, ya que no sólo es una cadena de bloques ecológica, sino que muchos de los miembros que la respaldan tienen la noble misión de hacer del mundo un lugar mejor. Un ejemplo de ello es el notable impacto que la Cardano Foundation, Emurgo y la empresa fundadora IOG han tenido en África, donde el proyecto es muy activo.
Cardano está teniendo un impacto positivo en África. Imagen vía reddit/r/cardano
Otro factor que nos parece fascinante de Cardano son sus asociaciones con facultades académicas, universidades de la Ivy League y organizaciones gubernamentales y mundiales como:
Universidad de Zúrich
Universidad de Stanford
Universidad de Edimburgo
Carnegie Mellon
Gobierno de Etiopía
Ministerio de Educación de Etiopía
Agencia Francesa de Desarrollo (AFD)
Banco Europeo de Reconstrucción y Desarrollo
Oficina de Asuntos Exteriores, de la Commonwealth y de Desarrollo
Ministerio Federal de Economía y Energía
Ministerio Federal de Medio Ambiente, Protección de la Naturaleza, Construcción y Seguridad Nuclear
Banco Japonés de Cooperación Internacional
Corporación Financiera Internacional
Ministerio de Asuntos Exteriores de los Países Bajos
Ministerio de Asuntos Exteriores de Noruega
Programa de las Naciones Unidas para el Medio Ambiente
También cabe mencionar que el gigante tecnológico Samsung ha elegido Cardano como su cadena de bloques preferida a medida que nos adentramos en una nueva era de tecnología basada en cadenas de bloques, e incluso han llevado a cabo juntos una campaña de reforestación de árboles.
Cardano es una de las cadenas de bloques más exitosas en términos de mejoras de desarrollo, con potencial para superar el trilema de la cadena de bloques directamente desde dentro de la arquitectura del protocolo central, algo que aún no ha conseguido ningún proyecto de criptomonedas a gran escala. Es demasiado pronto para saber si Cardano ha descifrado, de hecho, este enigma criptográfico, pero cadenas de bloques tales como Cardano y Algorand parecen estar dando los pasos más significativos en este sentido.
La Cardano Foundation y el IOG también han demostrado una y otra vez ser un equipo de desarrollo muy competente, ya que sus lanzamientos y actualizaciones se producen a tiempo, a diferencia de la actualización de Ethereum, que se ha retrasado durante más de cuatro años, y de Solana, que se cae habitualmente porque se lanzó antes de que fuera apta para su uso. Hemos visto muy pocos problemas de este tipo con Cardano.
Un vistazo al enorme ecosistema de Cardano. Imagen vía Cardanocube.io
Ahora entraremos en algunas preocupaciones sobre Cardano. Esto puede ser una ventaja o un riesgo según tu mentalidad, porque Cardano no goza del apoyo de la comunidad más allá de sus seguidores. Esto es algo que Hoskinson discute y defiende con frecuencia. Cardano tiene muy poca financiación y respaldo de capital riesgo, y vemos que a menudo se le da la espalda, ya que los periódicos e informes más importantes parecen ignorar su existencia, como vimos cuando Coinbase ni siquiera mencionó a Cardano en su informe sobre las perspectivas de las criptomonedas en 2023.
Sin duda, no se puede publicar un artículo sobre el estado de las criptomonedas en 2023 sin mencionar siquiera una criptomoneda que está entre las cinco primeras por capitalización de mercado. Hoskinson argumenta que gran parte de esta prensa negativa se debe a que Cardano tiene una base académica y no tiene los “ponzinomics” de otras cadenas de bloques, y sin mucha financiación de capital riesgo, Cardano no cuenta con el mismo nivel de personalidades (lambo moon boys) y campañas de marketing de alto perfil que otros proyectos.
Independientemente de la razón del sentimiento negativo, a pesar de la enorme comunidad de Cardano, ADA no suele “subir” de precio como muchos proyectos, sino que desempeña más bien el papel de la tortuga en la famosa carrera entre la tortuga y la liebre. Los inversores que buscan ganar dinero rápido quizá quieran buscar otros proyectos, aunque Cardano puede ser más adecuado para los inversores con una mentalidad a más largo plazo.
La otra preocupación que algunos pueden tener sobre Cardano es su audaz ambición de convertirse en la cadena de bloques para la infraestructura del sector gubernamental. Hoskinson ya ha dejado claro que Cardano se atendrá al cumplimiento de normativas globales, lo que desanima a algunos libertarios y anarquistas. Nosotros preferiríamos que los gobiernos adoptaran una red como Cardano en lugar de crear su propia pesadilla distópica de cadena de bloques, pero esto se reduce a creencias personales.
Puedes obtener más información sobre esta avanzada cadena de bloques de tercera generación en nuestra reseña en profundidad de Cardano, y conocer las principales aplicaciones descentralizadas basadas en Cardano.
Otros sectores a tener en cuenta
Visto que has llegado hasta aquí, queríamos proporcionar un poco más de información para aquellos degens que quieran arriesgarse y entrar a proyectos lo antes posible.
Sin mencionar ningún proyecto concreto, ya que nos encontramos en los primeros días de estas tendencias y lo más probable es que más del 95% de los proyectos que se están construyendo hoy probablemente no existan mañana, tras meses de investigación, colaboración y consulta con otros líderes de opinión de la cadena de bloques, analistas y miembros promotores del sector, se cree que las siguientes industrias son las que tienen más potencial para convertirse en cohetes en el próximo ciclo alcista.
Metaverso + proyectos GameFi.
Proyectos de almacenamiento descentralizado de archivos.
Proyectos de infraestructura de la Web 3.0.
Proyectos de alojamiento web descentralizado.
Plataformas descentralizadas de redes sociales.
Identificaciones digitales descentralizadas.
Soluciones de escalado.
Inversión en criptomonedas en 2023: Conclusiones
Eso es todo, amigos, algunas sólidas apuestas defensivas y lo que nosotros consideramos que son los proyectos de criptomonedas de menor riesgo. Como siempre, nada de lo que se dice en este artículo debe considerarse asesoramiento financiero, ni siquiera recomendaciones. Este artículo pretende simplemente ayudarte a observar la industria de las criptomonedas a través de la mente de un equipo que ha estado en la cadena de bloques por un buen tiempo, y el tipo de entorno mental que algunos inversores aplican al construir una cartera que se ajuste a las condiciones y tendencias actuales del mercado.
Esperamos que este artículo te haya resultado útil y que te hayamos proporcionado un buen punto de partida para que investigues por tu cuenta y te ayude en tu viaje por las criptomonedas.
Hasta la próxima criptonauta, navega con cuidado.
Aviso: Éstas son las opiniones del autor y no deben considerarse consejos de inversión. Los lectores deben investigar por su cuenta.
El artículo Top 10 Crypto Investments for 2023! fue publicado por primera vez en Coin Bureau.
